2016 년말 세금 계획 팁 - 소득 및 연령별

세금 계획 전략은 연령과 소득에 따라 달라질 수 있습니다. 그렇기 때문에 아래의 2016 년 연말 세무 정보는 다음 범주로 나뉩니다.

1. 저소득층; $ 75 미만, 결혼 한 300, $ 650, 단 하나의 $ 379
2. 직장을 잃거나 일찍 퇴직했습니다.
3. 연말에 은퇴했거나 내년에 퇴직 할 수 있습니다.
4. 고소득; $ 200, 000 또는 그 이상
5. 만 63 세 이상
6. 만 70 세

맞춤식 연말 세무 정보를 위해 귀하에게 해당되는 섹션을 찾으십시오. 1. 저소득

귀하의 과세 소득 (즉, 모든 공제 및 면제가 끝난 소득)이 $ 75, 300 결혼 또는 $ 37, 650 단일 미만인 경우 자격이 부여 된 배당금과 장기 자본을 활용하십시오 이득 비율. 방법은 다음과 같습니다. 비 은퇴 계좌에서 주식이나 자금을 소유하고 있다면 자본 이득을 실현하고 세금을 내지 못할 수도 있습니다. 2016 년에는 10 % 및 15 % 세율 인상 대상에서 장기 자본 이득에 대한 세율은 0 %로 유지됩니다.

무엇을해야합니까?

예상되는 변경 전후에 과세 소득 및 자본 이득을 산정하기 위해 세금 예측을 수행해야합니다. 세금이 부과되지 않는 추가적인 자본 이득을위한 여지가 있다면, 망설이지 말라. 이익을 실현하십시오. 주의 1 :

이 기능을 사용하여 15 % 대괄호를 "채우는"양의 이득을 실현할 수 있습니다. 예를 들어, 결혼 한 서류 작성자로서 과세 소득이 $ 50, 000이라면 약 25 달러를위한 공간이 생기며, 장기 자본 이득의 300 %는 0 % 비율에 해당 될 수 있습니다. 주의 2 :

이전 연도의 자본 손실이있는 경우, 현재 년 자본 이득은 손실을 먼저 사용합니다. 이는 실제로 자본 이득세 0 %를 이용하지 않을 것임을 의미합니다 율. 이 상황에서는 이득을 실현하는 것이 유리하지 않을 수 있습니다. 높은 이자율로 과세 할 수있는 미래의 자본 이득에 대비하여 손실을 저축하고 싶을 수 있습니다.

최선의 목표 : 15 % 괄호 안에 있거나 자본 손실 이월이없는 경우 의도적으로 이익을 실현합니다. 의도적으로 이익을 실현하려면 S & P 500 주가 지수 펀드를 다른 S & P 500 주가 지수 펀드로 교환하는 등의 교환이 필요할 수 있습니다. 2. 일자리를 잃었거나 일찍 퇴직 한 경우

일을 잃었거나 일찍 퇴직 한 경우, 특히 공제 항목을 작성할 경우 일년 중 과세 소득이 거의 없을 수 있습니다. 이 년에는 로트 전환을 고려하십시오. 무엇을해야합니까?

저소득 년은 소득보다 더 많은 공제액이있는 세금 상황이 발생할 수 있습니다. 그 기간 동안 전통적인 IRA의 일부를 Roth로 전환하고 세금을 내지 않아도됩니다.과세 금액을 0으로두면 충분한 금액을 공제 금액과 일치시킬 수 있습니다. 또는 퇴직 후 고등 세금 군에 속할 것으로 예상되는 경우 10 % 또는 15 % 세금 공제를 채우기에 충분할 정도로 전환 할 수 있습니다. 12 월 31 일 이전에 연말 세금 계획을 세우는 것만으로이 기회를 발견 할 수 있습니다.

가장 적합한 대상 :

이제 과세 소득을 가진 사람들은 퇴직 후 경험할 것보다 낮은 세율로 과세됩니다. 3. 늦게 퇴직 한 경우 또는 내년 초에 퇴직하는 경우 연말에 퇴직하거나 내년 초 퇴직하려고 계획하는 경우 세금 상황이 크게 바뀔 수 있습니다.

무엇을해야합니까? 취업 상태가 변경되어 내년에 귀하의 세율이 낮아질 것이라는 것을 의미하는 경우,이 세무 연도의 소득이나 상여금을 향후 세율이 낮아질 미래의 연도로 연기 할 수 있는지 알아볼 수 있습니다.

우수 대상 :

올해 당해 소득보다 저소득을 기대하는 사람들. 4. 고소득층 소득자

예상 소득이 결혼 한 경우 $ 250,000, 일인 경우 $ 200,000 이상인 사람은 부가세를 조심해야합니다. 메디 케어 (Medicare) 세금은 고소득자에게 영향을 미칩니다. 특정 한계 액을 초과하여 선결제 소득에 적용되는 3.8 %의 세금입니다. 또한 고소득 근로자는 항목 별 공제 및 개인 면제를 단계적으로 폐지 할 수 있습니다. 무엇을해야합니까?

메디 케어 부가세의 대상이 될 수있는 과세 소득을 줄이기 위해 은퇴 이외의 저축 및 투자를 재조정 할 수 있습니다. 예를 들어, 지방채 소득은 부가세의 대상이되지 않습니다.

또한 모든 공제 금액 저축 계획을 최대화 할 수 있습니다. 예를 들어 중년에 일을 시작하면 회사의 퇴직 계획에 대한 월급을 거의 모두 보류 할 수 있습니다. 귀하가 HSA에 기여했는지 또는 귀하가 자격이되는 다른 공제 금액 계획에 기여했는지 확인하십시오.

우수 :

투자 소득이 많은 고소득 납세자가 과세 표준에 부합하지 않습니다. 5. 63 세 이상 매년 메디 케어 파트 B 보험료는 2 년 전에 세금 신고서를보고 결정됩니다. 고소득의 해가있는 경우, 재산의 판매와 같은 일회성 행사로 인한 것이 라 할지라도 2 년 후에는 메디 케어 파트 B 보험료가 높아질 수 있습니다.

무엇을해야합니까?

1 년 동안 메디 케어 파트 B 기준을 초과하지 않도록 여러 세금 연도에 걸쳐 소득 및 소득을 확산 할 수있는 방법이 있는지 확인하십시오. 1 회성이라도 사회 보장국에 항소를 제기하고 소득이 현재 그 해만큼 높지 않았다고 설명하십시오.

우수 : 소득이 실현되기를 기대하는 63 세 이상인 사람 (예 : 사업체 판매 등)으로 1 년 이상 소득 실현을 실현할 수있는 사람들 메디 케어 파트 B 기준.6. 70 세에 선회

70 세가되면 은퇴 계좌에서 필요한 최소 배분을 시작해야합니다. 이 추가 과세 소득은 사회 보장 급여의 더 많은 부분을 과세 대상으로 할 수 있습니다. 이로 인해 필요한 최소한의 배포판을 시작하는 많은 사람들이 예상보다 큰 세금 계산서를 지키지 않게됩니다.

무엇을해야합니까?

귀하가 IRA 배포판에서 적절한 양의 세금을 원천 징수했는지 확인하십시오. 연말 세무 계획은 새 세금 계산서를 정확하게 추정하여 적절한 금액의 원천 징수하도록 도와줍니다. 우수 :

처음으로 필요한 최소 배포판을 시작하는 사용자.