과세 계정을 구입하기위한 최고의 뱅가드 자금

또한 기금의 세금 효율성에주의를 기울이기를 원할 것입니다.

왜 필요한 것보다 더 많은 세금을 내야합니까? 과세 계정에서 뮤추얼 펀드의 포트폴리오를 최대한 활용하려면 투자 목적, 실적 내역 및 분석 비용 이상이 필요합니다.

뱅가드가 제공하는 세금 효율적인 자금을 식별하는 방법을 알고 있다면 펀드 비용 및 세금 비용을 줄임으로써 포트폴리오에서 최고의 성과를 얻을 수 있습니다.

다행스럽게도 Vanguard Investments는 시장에서 사용할 수있는 최상의 세금 효율적인 자금을 제공합니다. 그러나 과세 대상 계좌를위한 최고의 뱅가드 자금을 살펴보기 전에 과세 대상 계좌에 대해 최악의 자금 유형을 식별하는 방법과 과세 대상 계좌에 대해 최상의 유형의 자금을 찾는 방법을 살펴 보겠습니다.

과세 계정을위한 최악의 자금 유형

종종 투자의 세계에서 장기적으로 승리하기위한 최상의 전략은 단기적으로 손실되는 것을 피하는 것입니다. 과세 계정에서지는 가장 빠른 방법은 세금을 가장 많이 발생시키는 뮤추얼 펀드에 투자하는 것입니다. 정기 증권 계좌에 보유 된 투자는 양도 소득과이자 소득 (배당금)에 과세된다는 것을 기억하십시오. 따라서 뮤추얼 펀드를 구입 한 가격보다 높은 가격 (NAV)으로 판매 할 경우 세금을 납부해야하는 자본 이득을 얻을 수 있습니다.

또한 중개 계좌에 대한 투자로 얻는이자 소득 (배당금)은 고용주로부터 보수를받을 때와 마찬가지로 경상 소득으로 과세됩니다. 과세 계정에 성공적으로 투자하려면 뮤추얼 펀드 매니저가 뮤추얼 펀드 내의 주식을 팔고 그 이익 (따라서 세금)을 주주에게 전가 할 때 생성되는 양도 이득 분배에 대한 이해가 필요합니다. 자본 이득 분포와이자 소득이 가장 많이 발생하는 펀드의 성격을 고려할 때 과세 대상 계정에서 보유 할 최악의 펀드 유형은 높은 이직 비율을 가진 적극적 관리 펀드, 평균 배당을 초과하는 자금, 대부분의 유형의 채권 자금. 과세 대상 계좌에서 뮤추얼 펀드로 수익을 창출해야하는 투자자에게는 세금 손실 추수 및 양동이 시스템 접근과 같은 세금 효율적인 전략을 구현할 수 있습니다.

과세 대상 계정에 가장 적합한 자금 유형

이제는 과세 대상 계정에서 피할 수있는 자금의 유형을 알았으므로, 보유 할 최적의 자금을 파악할 수 있습니다. 예를 들면, 인덱스 펀드와 소액 기금 성장 펀드와 같이 많은 돈을 지불하지 않거나 배당금을 지불하지 않는 펀드가 있습니다.

채권 기금과 같은 소득 창출 기금을 찾고있는 경우, 연방 수준과 가능하면 주 수준에서 세금이 면제되는 지방채를 구입하는 것이 좋습니다.

과세 대상 계정을 구입할 때 가장 좋은 자금을 조사 할 때 세금 반환 비율이 세금으로 얼마나 많이 감소했는지 나타내는 세금 비용 비율이라는 것을 볼 수 있습니다. 과세 계정에 대한 뮤추얼 펀드를 구입할 때 가장 낮은 세금 비용 비율을 찾으십시오!

과세 계정을위한 최고의 뱅가드 자금

Vanguard Total Stock Market Index

(VTSMX) : 과세 계정을위한 최고의 뱅가드 자금

잘 다각화되고 효율적으로 운영되는 훌륭한 핵심 지주를 찾고 있다면 VTSMX보다 훨씬 잘 얻을 수 없습니다. 이 펀드가 뱅가드 펀드 라인업에서 가장 효율적이지는 않지만 투자자들은 VTSMX가 더 나은 세금 조정 수익률을 위해 Vanguard 500 지수 (VFINX)를 능가 할 것으로 기대할 수 있습니다. 이는 VTSMX가 소형주 (VFINX는 포함하지 않음)를 포함하고 있기 때문에 장기 수익률을 높이고 단기 세금을 배당금으로 줄이는 경향이 있기 때문입니다. VTSMX에 대한 비용 비율은 0. 16 퍼센트이며 최소 초기 투자액은 $ 3,000입니다.

VANGARD (Vanguard Tax-Managed Capital Appreciation Fund) : Vanguard는 투자자에게 여러 세금 관리 형 뮤추얼 펀드와 VTCLX는 주식에 대한 가장 폭 넓은 노출을 제공합니다. 이 펀드는 중형 및 대형주 미국 주식에 투자하며, 세금 비용을 낮게 유지할뿐만 아니라 전체 비용을 최소화하는 독특한 지수 투자 스타일을 사용합니다. VTMFX에 대한 비용 비율은 0.11 %이며 최소 초기 투자액은 $ 10,000입니다.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund

(VTMFX) : 과세 대상 계정에 대한 원 펀드 솔루션을 찾는 투자자는 현명합니다 VTMFX가 그들의 필요를 충족시키는 지 고려해야합니다. 펀드 포트폴리오는 약 50 %의 중대형 및 대형주 미국 주식으로 구성되며 나머지 50 %는 연방 면세 지방채에 투자됩니다. VTMFX에 대한 비용 비율은 0.11 %이고 최소 초기 투자액은 $ 10,000입니다.

Vanguard 중기 면세 기금

• (VWITX) : 채권 기금의 소득 창출 특성으로 인해 원치 않는 세금이 발생할 수 있습니다 과세 대상 계좌에서는 VWITX와 같은 채권 펀드가 과세 대상 계좌를 보유한 투자자에게는 현명한 대처가 될 수 있습니다. VWITX는 연방 수준에서 세금 면제가되는 고품질의 지방채에 투자합니다. 이러한 품질 및 세금 효율성의 결합은 주주들에게 안정성과 다양성의 현명한 조화를 제공합니다. Vanguard Tax-Exempt Bond Index
• (VTEBX) : 광범위한 다각화와 세금을 제공하는 최고의 채권 지수 펀드를 찾고있는 투자자는 VWITX에 대한 지출 비율은 20 %이고 최소 초기 투자는 3,000 달러입니다. 효율성은 VTEBX에서 보는 것과 같습니다. 다변화와 세금 최소화라는 목표를 달성하기 위해 펀드는 모든 만기 (단기, 중기 및 장기 채권)의 투자 등급 채권에 투자합니다.이것은 VTEBX가 과세 계정을 가진 장기 투자자를위한 뛰어난 채권 기금 선택이되게합니다. VTEBX에 대한 비용 비율은 20 %이고 최소 초기 투자액은 3,000 달러입니다. 선봉 자금 및 세금 효율성에 대한 몇 가지 추가 정보
• 일반적으로 인덱스 펀드는 적극적으로 투자하는 것보다 세금 효율이 높습니다. 인덱스 펀드가 수동적으로 관리되기 때문에 매니지드 펀드입니다. 즉, 인덱스 펀드는 벤치 마크 지수를 수동적으로 추적하므로 적극적으로 관리되는 펀드에 비해 회전율이 매우 낮습니다. 매출은 증권 (주식 및 / 또는 채권)이 포트폴리오 내에서 매매되는 시점입니다. 인덱스 펀드 고유의 낮은 이직률은 적극적으로 관리되는 펀드에 비해 자본 이득이 적다는 것을 의미하며 인덱스 펀드보다 회전율이 훨씬 높습니다. 펀드의 연간 이직률을 알고 싶다면 뮤추얼 펀드의 이직 비율을 볼 수 있습니다. 투자자들은 본질적으로 지수를 추적하는 수동 투자 인 뱅가드의 ETF (exchange-traded funds)를 고려할 수도 있습니다. 인덱스 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 ETF는 회전율이 매우 낮습니다 (보통 5 % 미만). 일반적으로 매우 낮은 비용 비율을 갖습니다. 보통은 20 % 미만으로, 특히 뱅가드에서 사용할 수있는 ETF가 있습니다.
• 다른 투자 결정과 마찬가지로 가장 좋은 뮤추얼 펀드를 선택하는 것은 투자 목적 및 위험 허용 범위에서 시작해야합니다. 일단 귀하의 목표에 적합한 자금을 알게되면 가장 좋은 뮤추얼 펀드를 찾을 수 있습니다. 요약하면, 당신과 투자 목표에 가장 잘 맞는 것은 뮤추얼 펀드의 세금 효율성보다 중요합니다. 뮤추얼 펀드 관리 및 포트폴리오 구축에 대한 자세한 내용은 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하기 전에해야 할 일에 대한 기사를 참조하십시오.
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