는 최적의 펀드로 변동성을 극복

그리고 시장이 휘발성으로 변할 때, 종종 곰 시장 이전에 일어난다. 균형 잡힌 자금은 가장자리를 부드럽게하고 부침을 최소한으로 유지할 수있다.

그러나 균형 자금은 무엇이며 어떻게하면 투자자가 시장 위험을 줄이고 변동성을 최소화 할 수 있도록 도울 수 있습니까?

하이브리드 펀드 또는 자산 배분 펀드라고도 불리는 밸런스드 펀드는 주식, 채권 및 현금과 같은 기본 투자 자산이 혼합 된 뮤추얼 펀드입니다.

자산 배분 또는 자산의 "잔액"은 비교적 고정되어 있으며 명시된 목적이나 투자 스타일을 제공합니다. 예를 들어, 보수적 인 균형 펀드는 40 %의 주식, 50 %의 채권 및 10 %의 머니 마켓과 같은 보수적 인 (상대적으로 낮은 리스크) 혼합 자산에 투자 할 수 있습니다.

- 9 -> 균형 잡힌 자금으로 시장 위험을 줄이는 방법

균형 잡힌 자금은 시간을 초월한 투자 다각화의 지혜를 적용합니다. 투자로 다각화하면 다양한 성과 행태와 위험 프로필을 가지고 증권을 매입하고 보유하게됩니다. 최상의 다각화 관행은 일반적으로 서로 관련성이 높지 않은 투자를 보유하는 것입니다. 다른 말로하면, 뮤추얼 펀드의 다양한 포트폴리오를 구축하는 좋은 일을하기 위해서, 당신은 서로 똑같이 수행하지 않는 간단한 예를 들어 주식과 채권과 같은 펀드 유형의 조합이 필요합니다.

이것은 균형 잡힌 자금이 투자자를 위해하는 것입니다. 그들은 이미 다각화 된 하나의 자금을 살 수 있습니다.

투자자를 대상으로하는 유일한 실제 작업은 투자 목적 및 위험 허용 수준에 적합한 최상의 균형 펀드를 선택하는 것입니다.

균형 자금의 유형

균형 자금의 주요 유형에는 세 가지가 있습니다.

보수 균형 자금

: 일반적으로이 자금은 보수적 투자자에게 적합한 주식, 채권 및 현금의 균형을 유지합니다. - 가격에 폭이 크게 느껴지지 않는 고객. 보수적 인 균형 자금의 자산 배분은 보통 약 35 %의 주식, 60 %의 채권 및 5 %의 현금입니다.

1. 보통 균형 자금 :이 펀드는 보통 주식, 채권 및 현금의 균형을 유지하지만 가격 변동이 거의없는 투자자에게는 적합하지만 100 % 배정 된 펀드에는 적합하지 않습니다. 주식. 중간 균형 펀드의 일반적인 자산 배분은 주식 65 %, 채권 30 %, 현금 5 %입니다.
2. 공격적 균형 자금 :이 균형 자금은 주식에 대한 배분이 가장 높을 것이고 가격에 폭 넓은 변동이있는 투자자에게 적합 할 것입니다. 그러나 채권에 대한 소액 할당은 S & P 500 지수로 측정 한 주식 시장보다 낮은 가격 변동성을 초래할 수있는 다변화를 제공 할 수 있습니다.공격적인 균형 형 펀드는 일반적으로 약 85 %의 주식과 15 %의 채권을 배분할 것입니다.
3. 투자자는 균형 자금에 대한 자산 배분이 상대적으로 고정되어 있음을 명심해야한다. 따라서 시간이 지남에 따라 변화하는 배분을 가진 목표 일 퇴직 기금과 혼동해서는 안됩니다. 변동성 감소를위한 최상의 균형 자금

모든 유형의 균형 자금은 균형 잡힌 설계로 주식에 100 % 배분 된 포트폴리오와 비교하여 변동성을 줄일 수 있습니다. 따라서 주어진 개인 투자자를위한 "최상의 균형 펀드"는 투자자의 투자 목적과 위험에 대한 내성에 달려 있습니다. 그러나 일반적으로 주가가 20 % 이상 하락할 때 곰 시장에서 가장 잘 수행 할 수있는 자금은 보수적 인 균형 자금입니다.

뮤추얼 펀드 세계에서 가장 보수적 인 펀드 중 하나는

Vanguard Wellesley Income (VWINX)

입니다. 2008 년 S & P 500 지수가 -37 %로 크게 떨어졌을 때, VWINX는 -9의 더 견딜 수있는 수익률을 보였습니다. 8 %. 부의 수익은 보수적 인 투자자에게는 환영할만한 경험이 아니지만 2008 년 수익률은 다른 보수적 인 배정 펀드의 90 %를 이겼습니다. 보다 광범위한 관점에서 볼 때, 2015 년 12 월 31 일까지의 15 년 연율 환산 수익률은 6.8 %로 보수 예산의 97 %를 상회합니다. VWINX는 주식 약 38 %, 채권 60 %, 현금 2 %의 자산 배분을하고 있습니다.

좀 더 위험을 감수하고 싶다면, 가장 적당한 할당 기금 중 하나는 Vanguard Wellington (VWELX) 이며, 주식은 약 65 %, 채권은 34 % 1 % 현금.

면책 조항 :이 사이트의 정보는 논의 목적으로 만 제공되며 투자에 대한 조언으로 오해해서는 안됩니다. 어떠한 경우에도이 정보는 유가 증권을 매수 또는 매도 할 것을 권고하지 않습니다.