블렌드 펀드 정의 - 성장과 가치 투자

성장 펀드와 가치 펀드에 대해 들어 본 적이있을 것입니다. 간단히 말하면, 혼합 펀드는 성장주와 가치주를 혼합 한 것입니다. 그러나 블렌드 펀드가 최선의 투자 선택인지 판단하기 위해 알아 두어야 할 몇 가지 사항이 있습니다.

혼합 펀드 유형 식별 방법

주식형 뮤추얼 펀드는 투자 스타일 즉 성장 또는 가치를 기준으로 분류되지만 시가 총액 (시가 총액 : 시가 총액)으로 분류됩니다 주식 또는 주식수에 해당하는 사업체 또는 회사의 발행 주식수를 곱한 값.

뮤추얼 펀드는 일반적으로 대형, 중형 또는 소형으로 분류됩니다.

다음으로 성장, 가치 또는 혼합 기술자가 나온다. 예를 들어, 대규모 혼합 펀드는 자본화 (또는 단순히 "대형주")로 큰 성장 및 가치주의 혼합에 주로 투자하는 펀드가 될 것입니다.

->

Vanguard 500 Index (VFINX) 또는 Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX)와 같은 가장 큰 인덱스 펀드는 종종 혼합 펀드로 분류됩니다. , 사실 그들은 성장 주식과 가치 주식의 조화입니다.

혼합 펀드, 하이브리드 펀드 및 균형 펀드의 차이

혼합 펀드는 다양한 투자 스타일을 보유하고 있지만 균형 펀드 또는 하이브리드 펀드와 동일하지 않습니다.

균형 자금과 하이브리드 펀드는 자산 배분 자금이라는 점에서 동일합니다. 즉, 자산 배분이 상대적으로 고정되어 있고 명시된 목적이나 투자 스타일을 제공한다는 의미입니다. 예를 들어 보수적 인 균형 펀드는 40 %의 주식, 50 %의 채권 및 10 %의 머니 마켓과 같은 기본적인 투자 자산을 보수적으로 혼합하는 데 투자 할 수 있습니다.

하지만 블렌드 펀드는 일반적으로 주식 ( "주식"이라고도 함) 인 하나의 자산 클래스에만 투자합니다. 다시, 혼합 자금의 주식은 성장과 가치 주식을 모두 포함합니다. 균형 잡힌 자금은 성장과 가치를 지닌 주식을 포함 할 수 있지만 적어도 일부 채권 및 / 또는 현금도 보유하게됩니다.

블렌드 펀드에 투자해야합니까?

블렌드 펀드는 모든 사람에게 최선의 선택이 아닐 수도 있지만, 고유의 다양성 때문에 장기 투자자에게 이상적입니다.

혼합 자금에 대한 투자를 피하는 투자자는 상대적으로 낮은 시장 위험을 선호하는 보수 주의자이거나 3 년 미만과 같이 단기간 동안 투자 할 사람입니다. 여기에서 이유는 혼합 자금이 보통 100 % 주식이라는 것입니다. 그리고 독립적 인 투자 선택으로, 혼합 자금은 위험에 대한 내성이 낮거나 투자 시간이 짧은 투자자에게는 좋은 아이디어가 아닙니다.

그러나 조화 펀드, 특히 인덱스 펀드는 장기 목표와 위험에 대한 높은 상대 허용 오차를 가진 초보자에게 좋은 투자 선택이 될 수 있습니다.블렌드 펀드는 다른 여러 펀드 유형을 포함 할 수있는 다양한 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하는 핵심 지주로 사용하기에 좋은 선택입니다.

면책 조항 :이 사이트의 정보는 논의 목적으로 만 제공되며 세금 관련 조언이나 투자 관련 조언으로 오해해서는 안됩니다. 어떠한 경우에도이 정보는 유가 증권의 매매 추천을 의미하지 않습니다.