허위 이체는 무엇입니까?

사기 : 가볍게, 특히 파산 지역에서 약자로 쓰일 단어가 아닙니다. 사기는 채권자가 대출 한 돈이나 차용자 또는 구매자와의 거래에서 교환 한 재산에 대해 동등한 가치를 얻지 못할 때 발생합니다. 그 차용 자나 구매자가 파산 사건을 제기하고 파산 법원의 관할 대상이되는 채무자가되면, 최근의 모든 금융 거래를 조사하여 채권자가 공정 가치를 받았다는 것을 결정할 수 있습니다.

과거 금융 거래를 왜 보았습니까?

모든 채권자를 공정하게 대우하는 것은 파산법의 주요 원칙입니다. 그렇다고해서 모든 채권자가 똑같이 취급된다는 의미는 아닙니다. 채권자가 파산으로 처리되는 방법은 부분적으로 그것이 어떤 종류의 부채에 달려 있는지에 달려 있습니다. 예를 들어 무담보 채권자는 담보 채권자와 다른 대우를받습니다. 담보 채권자는 적어도 채무의 일부를 충족시키기 위해 담보물을 볼 수 있기 때문입니다. 그러나 채권자 집단 내에서 각 채권자는 그 집단의 다른 모든 구성원과 실질적으로 동일하게 대우 받아야합니다.

이것은 채권자가 파산 신청을 한 후 봉급을받는 방식에만 적용되는 것이 아닙니다. 또한 채무자가 신청하기 전에 고심하고 있던 거래에도 적용됩니다. 그 이유는 채무자가 재정적으로 불안하고 다른 채권자보다 채권자를 선호하는 것이 부적절하고 불공정하다는 것을 알았 기 때문입니다. 결국 국회는 법원이 사건을 감독하고 채무자의 자산을 마샬링하기 위해 법원에 임명 된 파산 관재인에게 채권자에게 균등하게 분배 할 수있는 자산을 부적절하게 고갈시킨 대체권을 재 취득하도록 광범위한 권한을 부여했다 .

송금이란 무엇입니까?

영향을받는 이전 또는 거래에는 재화 나 서비스 구매와 같이 현금 및 재산의 실제 이전이 포함됩니다.

그러나 양도에는 채권자의 권리를 축소시킬 수있는 거의 모든 것이 포함될 수 있습니다. 예를 들어 재산의 선물은 부동산이나 돈이 상응 가치 여부에 관계없이 무언가를 얻지 않고 다른 사람에게 주어지기 때문에 아마도 주요한 예가 될 수 있습니다. 차용인이 한 채권자에게 채권자에게 채권을 제공하면, 채권자에게 지불 할 수있는 자산을 잠재적으로 줄일 수 있기 때문에 이체로 간주됩니다. 재산을 다른 사람의 이름으로 재명 표하는 것은 이전이나 때로는 단순히 누군가를 부동산에 대한 통제권을 부여하는 것이 전이입니다. 지불 할 때나 상품이나 서비스가 제공 된 후 언젠가 제공되는 상품이나 서비스에 대한 청구서를 송금하는 것도 마찬가지입니다.

사기의 유형

파산의 경우 사기성 전수에는 두 가지 유형이 있습니다. 하나는 "실제"사기이고 다른 하나는 종종 "건설적인 사기"라고합니다."두 사람의 주된 차이점은 채권자를 사기하려는 의도의 수준입니다.

실제 사기 실제 사기는 일방이 채권자를 방해하거나 사기하려는 목적으로 양도 할 때 발생합니다. 파산중인 채권자 또는 수탁자는 양도인 (일반적으로 채무자)이 거의 또는 전혀 교환하지 못하게하기 위해 실질적인 의도를 가지고 있음을 입증해야합니다.

의도를 증명하는 것은 엄청난 작업 일 수 있습니다. 사기를 꾀하는 대부분의 사람들은 그것을 숨기기 위해 고통을 겪습니다. 잡힌 후에는 거의 인정하지 않습니다. 이 수준의 의도는 종종 채무자의 행동에서 추론되어야합니다. 사기의 이러한 "표시"또는 "배지"(지표)에는 다음이 포함될 수 있습니다.

채무자가 해당 자산을 소유 또는 통제하는 것을 유지합니다.

실질적으로 모든 채무자 자산의 양도
새로 창설 된 법인으로 이전
배우자, 기타 친척 또는 직장 동료와 같이 재산이 양도 된 사람과 특별한 관계가 있음 > 채무자는 거래 당시 지급 불능이었습니다.
이체는 비밀로 수행되었습니다.
대가를 교환하지 않고 이전되었습니다.
이전은 활동 패턴의 일부였습니다.
비 배제 자산을 면세 자산으로 전환시키는 효과가있었습니다.
이것은 독점 목록이 아닙니다. 법원은 배우가 사기를 의도했는지 결정하기 위해 여러 가지 사실과 상황을 고려합니다.

건설적인 사기

건설적인 사기는 다소 잘못된 이름입니다. 그것은 사기라고 불리지 만, 의도의 요소는 다르게 취급됩니다. 건설적인 사기로 거래에 도전하는 사람은 채무자가 채권자를 저지하기 위해 거래를 의도했음을 보여줄 필요가 없습니다. 거래가 "건설적인"사기를 구성했다고 말하면서, 우리는이 거래가 채권자 또는 채권자 집단을 선호하여 다른 유사한 채권자를 배제하고 근본적으로 불공정하다고 말하고 있습니다. 건설적인 사기로 간주하려면 두 가지 조건이 충족되어야합니다.

채무자는 거래소에서 "합리적으로 동등한 가치"보다 낮은 금액을 받았다.

또한 다음 중 하나가 사실이어야합니다.

채무자는 거래 전에 또는 거래의 결과로 지급 불능 상태였습니다.

사업 거래에서, 이전은 부당하게 낮은 자본으로 채무자를 떠났다.

거래를 할 때, 채무자는 자신이 지불 한 능력 이상인 채무를 신청하려고했거나
채무자는 고용 계약에 따라 사업 내부자의 이익을 위해 거래를합니다.
그러한 조건은 확립하기 어려울 수 있으며 상당한 소송이 발생할 수 있습니다. 재산에 따라 교환 된 가치를 결정하는 것은 평가와 전문가의 증언을받을 수 있습니다. 채무자가 자산보다 더 많이 빚진 것이 든, 지불 불능의 문제는 마찬가지로 문제가되며 종종 회계사 나 다른 사람들이 돈을 추적하는 방법에 대해 잘 알고있는 사람들의 증언을 요구할 것입니다.
양도를 피하는 방법

수탁자는 법원에 의해 임명되어 채무자의 비 면제 자산을 징수하고이를 청산 (판매) 한 후 적격 채권자에게 수익금을 분배하는 책임을집니다. 파산법은 수탁자에게 수시로 "강한 팔"권력 또는 "피하는"권력을 부여합니다. 이러한 권한은 수탁자에게 파산 재산 및 모든 채권자의 이익을 위해 사기 거래를 취소 할 수있는 권리를 부여합니다. 수탁자가 수령인에게 자진으로 양도 사실을 알리도록 설득 할 수 없다면, 수탁자는 파산 케이스 내에서 소송을 제기 할 가능성이 큽니다. 이 소송은 적대 절차라고하며 파산 재산을 대리하는 원고 및 수령인 또는 채권자를 피고로하여 수탁자와 함께 다른 소송과 거의 동일하게 작동합니다.

사기 양도 한 혐의에 대한 방어

양수인은 돈이나 재산을 돌려 줄 필요가없는 이유를 설명 할 방위를 주장 할 수 있습니다. 예를 들어, 양수인은 양수인이 채무자의 가치를 부여하고, 거래를 선의로 수행했으며, 채무자의 지불 불능에 대해 알지 못했던만큼 신용을 얻습니다. 예를 들어, 양수인이 3,000 달러 상당의 말을 위해 1 천 달러를 채무자에게 지불 한 경우, 채무자는 말과 합당한 가치를받지 못했지만 채무자는 1 천 달러를 받았다. 따라서 양수인은 부동산 3,000 달러를 지불해야하지만, 채무자가 받아야했던 2 천 달러 만 추가하면됩니다 (또는 말을 돌려 줄 수 있다면 가능합니다).

선의는 주관적인 개념입니다. 양수인은 (1) 거래가 적절하다는 정직한 신념을 가지고 있음을 보여 주어야합니다. (2) 채무자의 불리한 이득을 취할 의사가 없음; (3) 거래가 채무자의 채권자를 방해, 지연 또는 사기 할 의도가 없음 또는 지식.

누가 사기꾼을 데려 올 수 있습니까?

수탁자

수탁자가 조치를 취하지 않을 경우 채권자

수탁자가 조치를 취하지 않고 자산이 면제되었을 경우 채무자

제한 또는 법령
파산법, 사기 양도 절차는 구제 명령 (보통 파산 사건이 접수 된 날짜) 또는 첫 번째 수탁자가 사건에 임명 된 후 2 년 이내에 제기되어야합니다 (피 신탁 인 사건의 처음 2 년 이내에 임명된다). 파산 법원은 특정 경우에 제출 기한을 연장 할 수 있습니다.
수탁자의 피하거나 강한 팔 힘에 대해 자세히 알아 보려면 특혜 이체 란 무엇인가?를 참조하십시오.