최고의 국제 소액 펀드

국제 소형주는 미국 이외 지역의 지리적 다각화와 함께 이러한 동일한 혜택을 제공합니다. 이러한 특성 때문에 국제 소형 캡 주식은 투자자에게 매력적인 옵션입니다.

이 기사에서는 국제 소형 캡 주식에 투자하는 사례를 살펴보고 포트폴리오에 대한 노출을 구축하는 데 가장 적합한 자금을 확인합니다.

왜 작은 대문자에 투자합니까?

소형주는 일반적으로 시장 자본이 20 억 달러 미만인 상장 기업으로 정의됩니다. 그것이 '작은'숫자처럼 보일 수는 없지만, 귀하의 포트폴리오는 대부분 100 억 달러 이상의 대형 캡 주식을 보유하고 있습니다. 이러한 불균형의 원인은 대부분의 펀드가 시가 총액으로 가중치를 부여한 지수를 추적한다는 것입니다. 즉, 가장 큰 회사가 포트폴리오에서 가장 큰 배분을 얻는 것입니다.

대형 주식에만 투자하는 문제는 전체 시장과 높은 상관 관계가있는 경향이 있다는 것입니다. 결국 전체 시장입니다. 덜 관련성이 높은 자산으로 다양 화함으로써 투자자는 전체 시장의 하락을 상쇄하고 포트폴리오의 전반적인 변동성을 줄일 수 있습니다. 이것은 그들의 포트폴리오가 약세장에서 하락하지는 않을 것이라는 것을 의미하지만, 완고한 시장에서는 상대적으로 잘 유지 될 수 있습니다.

국제 소형주로 다변화 할 경우 몇 가지 이점이 있습니다 :

다각화

. 소형주는 전체 시장과의 상관 관계가 낮아 포트폴리오를 다각화 할 수있는 좋은 방법입니다. 예를 들어, Schwab U.S. Small-Cap ETF (SCHHA)는 S & P 500과 0.864의 상관 관계를 가지고 있으며, Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)의 0.998 상관 관계와 비교됩니다.

• 더 나은 수익률 . 일부 연구에 따르면 Small-Cap 주식은 장기적으로 대형 캡을 능가하는 경향이 있습니다. 예를 들어,
• Journal of Finance 에 실린 예상 주식 수익률의 단면 에 따르면 대형주는 대형주보다 우월하고 가치주는 성장주를 능가하는 것으로 나타났습니다 -기간. 국제 소형주는 미국 이외의 시장으로의 지리적 다각화라는 추가적인 이점을 가지고있다. 이를 통해 투자자는 미국 경제 사이클에 따른 변동성을 완화하고 리스크 조정 수익을 잠재적으로 개선 할 수 있습니다. 국제 주식에 대한 투자는 또한 미국 주식이 글로벌 주식 시장 규모의 절반에도 미치지 못한다고 생각할 때 많은 의미가 있습니다. 중요한 고려 사항

소형주는 모든 투자자 포트폴리오에 적합하지 않을 수 있습니다.예를 들어, 은퇴에 다가서는 투자자는 변동성을 최소화하기 위해 채권 또는 우량주를 원할 수 있습니다. 즉, 국제 소형 마저 자신의 포트폴리오에 적합하지 않을 수 있습니다. 단기 투자 지분을 보유한 다른 투자자들은 소액 자본 주식을 피하기를 원할 수도 있습니다. 왜냐하면 이들은 변동성이 크기 때문에 더 높은 수익을 내기까지 시간이 걸릴 수 있기 때문입니다.

국제 small-cap 주식에 관심이있는 투자자는 자금과 관련하여 다양한 옵션을 제공합니다. 많은 소형 캡 인덱스는 전통적으로 가중치가있는 인덱스처럼 기능하지만 새로운 스마트 베타 펀드는 투자자가 관심을 가질만한 고유 한 인덱싱 전략을 제공합니다. 가장 좋은 예는 리스크를 줄이기 위해 강력한 펀더멘털로 소규모 기업에 우선 순위를 부여하는 근본적으로 초점을 맞춘 인덱싱 전략입니다.

마지막으로, 투자자는 펀드의 지출 비율과 관리 팀을 투자하기 전에 신중하게 고려해야합니다. 비용 비율은 장기 수익률에 큰 영향을 미칠 수 있으며 소형 캡 자금에 대한 비용은 대형 캡 자금 이상의 경향이 있습니다. 스마트 베타 전략은 가장 높은 비용 비율 중 하나 인 경향이 있습니다. 즉, 투자자는 추가 비용이 충분한 이익을 제공하는지 확인해야합니다.

최고의 소액 기금

특히 국제 주식의 경우, 거래소 펀드 (ETF) 및 뮤추얼 펀드가 포트폴리오에 소액 노출을 추가하는 가장 쉬운 방법입니다. 개별 주식을 구매하는 것은 상당한 양의 연구가 필요하며 위험 요소를 확인하기 위해 정기적 인 재조정이 필요합니다. ETF는 뮤추얼 펀드보다 훨씬 낮은 경향이있는 작은 비용 비율 대신 증권의 일별 선택과 재조정을 처리합니다.

iShares MSCI EAFE 스몰 캡 ETF (SCZ)

뱅가드 FTSE 전 세계 스몰 캡 ETF (VSS)

WisdomTree International Small-Cap ETF (DLS)

• Schwab 국제 Small-Cap Equity ETF (SCHC)
• Schwab Fundamental 국제 중소기업 인덱스 ETF (FNDC)
• SPDR S & P 국제 소형 ETF (GWX)
• iShares FactorSelect MSCI International Small-Cap ETF (ISCF)
• 뮤추얼 펀드를 선호하는 투자자도 많은 옵션을 선택할 수 있습니다 :
• Oppenheimer International Small-Mid Company Fund (OSMAX)
• T. (936) MFS 국제 뉴 디스커버리 펀드 (MWNIX)

Oberwise International Opportunities Fund (931) : 917> 국제 스탠다드 차타드 펀드 ODIOX)

• Fidelity® 국제 소액 자 기회 (FOPAX)
• 최종선
• 국제 소형주는 모든 포트폴리오를 다각화 할 수있는 좋은 방법입니다. 지리적 다각화 외에도 소형주는 전반적인 시장과 크게 관련이 없으며 수익을 원활하게하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이 기사에서 언급 한 자금으로 투자자는 이러한 자산에 쉽게 접근 할 수 있지만 투자하기 전에 비용을주의 깊게 고려해야합니다.