개인 금융 전문가 데이브 램지 (Dave Ramsey)가 투자자가 성장 및 소득 기금을 사용할 것을 제안 할 때, 그는 무엇을 의미합니까? 이 뮤추얼 펀드의 범주, 투자 스타일, 또는 둘 다?
현명하게도 데이브는 고문에게 세부 사항을 남겨 둡니다. 그러나 충실한 뮤추얼 펀드 가이드는 성장 및 소득 목표에 투자하기위한 통찰력과주의 사항을 제공 할 것입니다.
성장 및 소득 자금이란 무엇입니까?
성장과 소득에 대한 간단한 정의는 성장 목적과 소득에 대한 투자로 구성된 투자 목적 입니다.
성장 은 광범위한 주식 투자 목표이고 소득 은 주식 또는 채권 (또는 두 가지 모두)을 나타낼 수 있기 때문에 이것은 여전히 속이기 쉬운 정의이다. 하나는 다양한 주식 및 채권 펀드로 구성된 뮤추얼 펀드의 다양한 포트폴리오가 성장 및 소득 목표로 간주된다고 말할 수 있습니다.
주의 성장 및 소득의 말씀
저는 데이브 램지를 좋아합니다. 나는 그가 뮤추얼 펀드에 투자하기 시작한 이유 중 하나라고 누구에게도 기쁜 마음으로 말합니다. 이는 결국 내 자신의 투자를 시작하게되었습니다 자문 회사와 귀하의 겸손 뮤추얼 펀드 가이드가되고.
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Dave는
매우 간단하게 유지하는 데에도 뛰어납니다. 주목할 점은 극도로 입니다. 좋은 이유가 있습니다. 때로는 물건을 단순하게 유지하면 단어, 구 또는 개념의 의미를 잃을 수 있습니다. Dave Ramsey는 누구도 속일 생각이 없지만 과도하게 단순화 된 일반적인 지침은 구체적인 조언과는 거리가 멀기 때문에 청취자가이를 이해하는 것이 중요합니다. 많은 성장 및 수입 펀드는 공식적인 펀드 이름에 "성장 및 수입"이라는 구를 편리하게 포함합니다. 이것은 투자를 더 쉽게 만듭니다. 아마도 더 쉬울 지 모르지만 더 좋아지지는 않습니다.
예를 들어, 최근 실적이 가장 좋은 성장 및 소득 자금 중 하나는 Calamos Growth & Income (CGIIX)입니다. 이 기금은 주식으로 구성되어 있지 않고 전환 사채로 구성되어 있습니다. 큰 차이가 있습니다. 또 다른 예는 Vanguard Growth & Income (VQNPX)으로, 주식 (성장주 및 가치주)에만 투자합니다. 포트폴리오 구성 및 성장 및 소득에 대한 팁 나는 당신에게 뮤추얼 펀드 유형으로 성장 및 소득 자금에 투자하라는 실수를하지 않을 것이지만 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하는 방법을 배우라고 제안 할 것입니다 귀하의 필요에 가장 잘 맞는 투자 목적을 창조하십시오.근본적으로 성장과 소득 자금에는 아무런 문제가 없지만 많은 사람들에게 하나의 특정 펀드 유형이 구매하고 보유 할 수있는 사람들에게 적합하다는 것을 말하면서 잘못된 점이 있습니다. 또한, 성장 및 소득으로 간주 될 수있는 기금이 항상 그러한 것으로 분류되지는 않습니다. 예를 들어, S & P 500 지수 펀드는 자연스럽게 성장 주식과 가치 (소득) 주식을 보유하게됩니다. 투자자가 이미 이와 같은 기금을 보유하고 있으며 수백만 달러를 보유하고 있다면 다른 성장 및 소득 기금이 필요하지 않습니다.
그러나 모든 말로는, 여기에있는 나의 기사조차도 개별적으로 적용될 수도 있고 적용되지 않을 수도있는 일반적인 정보로 구성됩니다. 따라서 투자자가 하나의 관점을 읽거나 들으 려하지 않고 자신의 개인적인 목표와 위험에 대한 관용과 자신의 숙제를하는 자금을 찾는 것이 중요합니다. 또 다른 옵션은 훌륭한 투자 고문을 고용하는 것입니다.