대학 비용 및 재정 지원이 세금 환급에 미치는 영향

어느 누구도 대학에 다니는 것이 쉽지 않다고 말했다. 대학에 지원하고, 매년 FAFSA를 마쳤으며, 재정 보조에 대해 배우는 스트레스가 많은 작업 외에도, 부모는 그들이 취하는 모든 단계에서 소득세에 미치는 영향을 알고 있어야합니다. 대학에 대한 지불의 영향을 줄이는 데 도움이 될 수있는 세금 공제 및 공제가 있지만 IRS는 이러한 주장을 입증하는 데 필요한 문서에 대해 다소 까다로울 수 있습니다.

확실히 모든 공제금을 청구하고 싶지만 잠재적 인 적기도 올리고 싶지는 않습니다. 다음은 세금 감사의 가능성을 줄이기위한 몇 가지 조치입니다.

1098s 모으기

귀하는 연방 소득세 신고서 작성시 참조해야 할 여러 단체로부터 1098 개의 진술을받을 수 있습니다. 대학에서는 학생이 수령 한 학비, 교부금 및 장학금을 세부적으로 설명하는 1098-T를 보낼 수 있습니다. 학자금 대출이자로 600 달러 이상을 지불했다면, 대출 기관으로부터 1098-E를 받게됩니다. 529 투자 또는 선불 플랜 또는 Coverdell Education 저축 계좌에서 인출 한 학부모는 1099-Q를받을 수 있습니다. 이 배포판은 학생의 이름으로 만들어 지므로 추가 소득으로 나타나지 않도록하십시오. 학생이 고용주 나 재향 군인의 행정부와 같은 다른 출처에서 재정적 도움을 받았다면주의 깊게 기록해야합니다.

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할 수있는 것과 배제 할 수없는 것을 배우십시오.

대학 저축 계획에서 인출을하거나 평생 학습 크레딧이나 미국 기회 크레딧과 같은 세금 공제를 요구하는 경우, 무엇이 공제인지 알 수 없습니다. 일반적으로 자격 요건을 갖춘 경비에는 학비와 필요한 비용 등 출석 비용이 포함됩니다.

학습 과정에 필요한 서적, 소모품 및 장비와 같은 교재에 대한 지출을 청구 할 수도 있습니다. 일반적으로 자격이없는 비용에는 입학 또는 출석 조건으로 요구되지 않는 한 대학 신청비, 방 및 숙박비, 교통비, 학생 건강 보험 및 의료비, 학생 비용이 포함됩니다.

두 배 찍지 마십시오.

대학 경비로 사용한 돈의 출처를 알고 있어야합니다. 장학금, 보조금, 면세 배당 또는 면제 대상 교육 보조 프로그램으로 지급 한 경비에 대해서는 추가로 학점을 인정할 수 없습니다.

모든 것을 문서화하십시오.

시간이 좀 걸릴 수 있지만, 감사를 위해 최선을 다하는 방법은 모든 것에 대한 문서를 제공하는 것입니다.모든 영수증이나 취소 된 수표의 사본을 보관하고 학생이 특정 과목을 실제로 이수했음을 증명할 수 있도록 성적표 사본을 준비하십시오. 필요한 교과서 나 자료를 구입하는 것을 정당화 할 수 있도록 각 강좌의 사본을 보관하고 구매에 대한 영수증을 받으십시오. 컴퓨터 장비 및 기술 또는 인터넷 액세스를 위해 자비로 지불 한 경우 문서도 함께 보관하십시오.

학생이 캠퍼스 외부에 거주하는 경우, 대학의 전통적인 방과 보드 배정을 입증 할 준비를하십시오. 별도의 당좌 예금 계좌 나 신용 카드를 사용하여 대학 경비를 지불하면 쉽게 추적 할 수 있습니다.

조심스럽게 일

세금 환급의이 부분을 빨리 처리하지 마십시오. 시간을내어 1098에서 숫자를 조심스럽게 옮기고 수학을 두 번 확인하십시오. 주의를 환기시키는 간단한 오류는 원하지 않습니다. 대학에서 환불을받은 경우, 청구 금액에서 해당 금액을 뺍니다.

도움 받기

예, 혼란 스럽습니다. 그래서 세금 준비 전문가와 협력하는 것이 좋습니다. IRS 감사의 스트레스에 대처할 필요가 없다면 세금 환급이 올바르게 완료되었는지 다른 사람에게 알리는 데 투자 한 금액만큼 가치가있을 수 있습니다.

세금 환급 완료에는 항상 고유 한 압력이 있습니다. 정리하고 시간을내어 스트레스를 줄이십시오.