어떻게 실제로 주식을 사면 돈을 벌 수 있습니까?

컴퓨터 스크린 또는 TV 세트를 구입하고 최근 다우 존스 산업 평균 지수 (Dow Jones Industrial Average) 또는 S & P 500 지수가 최근에 한 일에 집착 해보십시오. 진실에서 더 멀어 질 수는 없습니다. 그것은 분명히 내 자신의 포트폴리오 나 자산 관리 회사에서 관리하는 포트폴리오를 운영하는 방법이 아닙니다.

실제로 주식을 살 돈을 벌고 채권에 투자하는 비법은 벤자민 그레이엄 투자 가치의 아버지에 의해 요약된다. "투자의 실제 돈은 반드시 있어야한다. 대부분은 과거와 같이 매매가 아닌 유가 증권 보유 및 보유,이자 및 배당금을 받고 장기간의 가치 상승 혜택을 누리게되었습니다. " 좀 더 구체적으로 말하자면, 보통주 투자자로서 총 수익에 중점을두고 장기 투자를 결정할 필요가 있습니다. 즉 최소 조건으로 5 년 동안 새로운 직책을 수행 할 것을 기대합니다. 재무 및 주주 친화 경영 사례의 역사를 지닌 우수한 기업을 선정했습니다.

그것이 외부의 수동적 투자자들을위한 주식 시장에서 실질적인 부를 구축하는 방법입니다. 그 방법은 다음과 같습니다.

로널드 읽기와 같이 최저 임금에 가까운 임원은 포트폴리오에서 8,000 달러 이상을 모으고 있습니다.

뉴욕시의 한 작은 아파트에 사는 루이스 데이비드 자 고르 (Lewis David Zagor)라는 남자가 18,000 달러를 벌었 다.

• 잭 맥도날드 변호사가 188,000 달러를 모았습니다.
• 은퇴 한 IRS 에이전트 Anne Scheiber은 $ 22, 000, 000 포트폴리오를 만들었습니다 (사망 한 1995 년이었습니다. 인플레이션에 대비하여 2016 년 초 $ 63, 250, 000+에 상응합니다).
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• 은퇴 한 비서 그레이스 그로어 (Grace Groner)가 7,000 달러의 주식 포트폴리오를 만들었습니다.

캔자스 시티 근처의 낙농가는 수백만 달러에 달하는 수백만 달러를 축적했으며, 심지어 자녀들조차도 알지 못했습니다.

• 워렌 버핏 (Warren Buffett)과 찰리 멍거 (Charlie Munger)와 같은 유명 투자가들조차도 25 년 이상, 심지어 50 년 이상 보유한 주식 및 기업에 돈을 벌었습니다. 여전히 많은 새로운 투자자들은 주식으로부터 돈을 벌고있는 실제 역학을 이해하지 못한다. 실제로 부 (富)가 생겨나거나 전체 프로세스가 작동하는 방식. 사이트에서 많은 시간을 보냈다면 재무 제표 분석, 재무 비율, 자본 이득 세금 전략과 같은 몇 가지 고급 주제에 대한 리소스를 제공한다는 것을 알 수 있습니다. 그러나 이것은 몇 가지 이름으로 중요합니다. 깨끗한 커피를 마시고, 좋아하는 독서대에서 편안하게 느끼고, 전체 그림이 어떻게 어울리는 지 간략한 버전으로 안내하겠습니다.
• 실제 운영 사업에서 소유권을 구입함으로써 주식으로부터 돈을 버는 것 시작

주식을 구입할 때, 당신은 한 회사의 주식을 구매하고있다. 상상의 사업 인 해리슨 퍼지 컴퍼니 (Harrison Fudge Company)가 10,000 달러의 매출을 올렸고 000 달러의 순수익을 얻은 것을 상상해보십시오.

확장 자금을 모으기 위해 창립자는 투자 은행에 접근하여 공개 공모 또는 IPO 공개. 그들은 "성장률이 좋다고 생각하지 않아 미래의 투자자가 자신의 투자에 대해 9 %의 수익을 창출 할 수 있도록 가격을 책정 할 것"이라고 말했다. , 전체 회사에 대한 000+ 가치 ($ 11 million을 순이익 100 만 달러로 나눈 초기 투자 수익 = 9 %의 초기 수익률) "이제 우리는 창업자가 주식을 발행하는 대신 완전히 매각했다고 가정 할 것입니다. 차이점에 대한 설명은 투자 1 단원 : 월스트리트 소개를 참조하십시오.)

인수자는 "주식을 25 달러에 팔고 싶습니다. 합리적인 것처럼 보이므로 우리는 회사를 440, 000 개 또는 주식 (440, 000 주 x $ 25 = $ 11, 000, 000)으로 나눕니다. 이는 주식의 각 "조각"또는 주식이 $ 2의 자격이 있음을 의미합니다. 72 달러의 이익 ($ 1, 000, 000 이익 ÷ 440, 000 주식 = 2 주당 72 달러)이 수치는 기본 주당 순이익 (주당 순이익에 대한 단점)으로 알려져 있습니다. 해리슨 퍼지 회사 (Harrison Fudge Company)는 귀하의 비례적인 이익에 대한 권리를 구입하고 있습니다.

2 백 500 달러에 100 주를 얻었습니까? 연간 수익에서 272 달러를 더하면 미래의 성장 (또는 손실)을 얻게됩니다. 새로운 경영진이 퍼지 판매가 폭발적으로 증가하여 비례 이익이 수년 내에 5 배나 증가 할 수 있다고 생각한다면 이는 매우 매력적인 투자가 될 것입니다.

주식으로 만드는 돈은 경영진과 이사회가 자본을 어떻게 분배 할 것인가에 달려 있습니다.

상황을 어리둥절하게 만드는 것은 실제로 $ 2를 보지 못한다는 것입니다. 당신에게 속한 72 이익. 대신 경영진과 이사회는 다음과 같은 몇 가지 옵션을 사용하여 보유 자산의 성공 여부를 결정합니다.

수익의 일부 또는 전체를 현금으로 배당 할 수 있습니다. 이것은 "자본을 주주들에게 돌려 보내는 한 가지 방법입니다. "이 현금을 사용하여 더 많은 주식을 사거나 자신이 적합하다고 생각하는대로 지출 할 수 있습니다.

공개 시장에서 주식을 환매하고 파기 할 수 있습니다. 이것이 장기적으로 당신을 매우 풍부하고 풍부하게 만들 수있는 방법에 대한 훌륭한 설명을 보려면 Stock Buy Backs : 주주 가치의 황금 달걀을 읽으십시오.

더 많은 공장, 상점, 직원 고용, 광고 증가 또는 이익 증가가 예상되는 추가 자본 지출을 통해 미래의 성장에 자금을 재투자 할 수 있습니다. 때로는 인수 및 합병을 모색하는 것이 포함될 수 있습니다.

1. 부채를 줄이거 나 유동 자산을 늘려 대차 대조표를 강화할 수 있습니다.
3. 당신을 주인으로 가장 좋습니다. 그것은 수익 관리 비율에 전적으로 의존하여 돈을 재투자함으로써 얻을 수 있습니다. 마이크로 소프트 나 월마트가 초창기에 작은 규모 였다고 생각하는 경이적인 비즈니스가 있다면 현금 배당을 지불하는 것이 실수 일 수 있습니다. 그 자금이 높은 비율로 재투자 될 수 있기 때문입니다 . Wal-Mart가 공개적으로 공개 한 지 첫 10 년 동안 실제로 주주 자본에 대해 60 % 이상을 벌었습니다. 그것은 믿을 수 없다. (이것이 의미하는 바를 이해할 수있는 간단한 방법으로 듀폰의 ROE에 대한 차별 철폐를 확인하십시오.) 이러한 종류의 수익은 일반적으로 Sam Walton의 지시에 따라 동화 속에 만 존재합니다. Bentonville에 기반을 둔 소매 업체는이를 꺼낼 수있었습니다. 트럭 운전사, 그리고 외부 주주들이이 과정에서 부자가되도록하십시오. 버크셔 해서웨이는 현금 배당을 지급하지 않지만 미국 밴 코프는 배당금과 주식 매입 형태로 매년 자본금의 80 %를 주주들에게 돌려 주겠다고 결심했다. 이러한 차이점에도 불구하고 적절한 가격으로 매우 매력적인 자산이되는 잠재력을 가지고 있습니다 (특히 자산 배분에주의를 기울이는 경우). 이자형. 지. , 합리적인 배당금 조정 된 PEG 비율. 개인적으로, 나는이 기사가 출판 된 시점에 이들 두 회사를 모두 소유하고 있으며 USB가 버크셔와 동일한 자본 할당 방식을 따르기 시작하면 화가 났을 것입니다. 그 이유는 버크셔와 동일한 기회가 없기 때문입니다. 은행 지주 회사 설립 금지.
4. 궁극적으로, 주식으로부터 얻는 돈은 자본 이익과 배당금을 포함한 총 수익의 구성 요소가됩니다.

이제이 사실을 알게되었으므로, 주가 상승. 장기적으로 이것은 시장에서 사업 확장이나 주식 환매의 결과로 이익 증가를 평가 한 결과로 각 주식이 사업에서 더 큰 소유권을 갖게합니다. 즉, 주식 10 달러를 가진 비즈니스가 확장 및 주식 환매의 조합을 통해 10 년 동안 20 % 성장한 경우, 월스트리트가 동일한 가격을 유지한다고 가정하고이 세력의 결과로 10 년 이내에 주당 거의 620 달러가되어야합니다 소득 비율.

배당금. 수입이 배당금 형태로 지급되는 경우 우편물 수표, 중개 계좌에 직접 입금, 당좌 예금 구좌 또는 저축 예금을 통해 현금을 수령하거나 귀하를 대신하여 재투자 된 추가 주식의 형태로 현금을 수령하게됩니다 . 또는 이러한 배당금을 현금으로 기부, 지출 또는 쌓을 수 있습니다.

때로는 시장 거품 중에 회사에 가치가있는 것 이상으로 누군가에게 판매하여 이익을 창출 할 수있는 기회가있을 수 있습니다. 그러나 장기적으로 투자자의 수익은 자신이 소유 한 사업체의 운영으로 발생하는 근본적인 이익과 불가분의 관계에 있습니다.

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실제로 돈을 투자하는 3 가지 방법

1. 을 읽으십시오. 당신은 또한 나의 주식에 투자 가이드를 확인하고 싶을 수도 있습니다.
2. 잔금은 세금, 투자 또는 금융 서비스 및 조언을 제공하지 않습니다. 정보는 특정 투자자의 투자 목표, 위험 허용 또는 재무 상황을 고려하지 않고 제시되며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 과거 성과가 미래의 성과를 나타내는 것은 아닙니다. 투자에는 원금 손실 가능성을 포함한 위험이 관련됩니다.