세금 환급 및 관련 서류 보관 방법

개인용 데스크톱에 서류가 쌓이는 것이 아닙니다. 컴퓨터 하드 드라이브도 막히거나 과부하가 걸릴 수 있습니다. 플래시 드라이브 및 기타 깔끔하고 조그마한 액세서리조차도 너무 많이 잡고 오판하기 쉽습니다. 정말 오랫동안 혼란스럽고 혼란스러운 종이를 던져 버릴 수 있습니다. 아니면? 이 세금 공백을 오래된 세무 서류와 반품으로 얼마나 오래 쌓아두기로되어 있습니까?

세금 환급 및 관련 서류를 보관하는 것이 중요합니다. 국세청 (IRS)이 해당 과세 연도와 관련된 정보를 검토하기를 원할 경우 필요하며, 오래된 세금 신고서는 대출을 신청할 때 수입 확인이나 다른 여러 가지 목적으로 편리하게 사용할 수 있습니다. 아파트.

얼마나 오래 깁니까?

일반적으로 세금 환급 및 관련 서류는 IRS 또는 주 세무 당국이 그 환급을 감사하도록 허용되는 한 적어도 유지되어야합니다. 이 기간을 법령이라고합니다. 세무 신고가 연방 반환을 위해 실제로 제출 된 날짜로부터 3 년, 또는 마감일 이전에 신고가 제출 된 경우 4 월 15 일 마감일로부터 3 년입니다.

각 주에는 자체 감사 규정이 있습니다. 많은 주에서는 3 년의 연방 기간을 따르지만 다른 주에서는 더 긴 기간이 있습니다.

예를 들어, 몬타나는 5 년의 감사 기간이 있습니다.

무엇을 보관해야합니까?

귀하의 세금 신고서 사본과 함께 귀하가 신고하고 청구 한 소득, 공제액 또는 크레딧과 관련된 모든 서류를 보관해야합니다. 여기에는 양식 W-2, 양식 1099, 자선 기부 확인서 및 세금 공제 비용 영수증과 같은 항목이 포함됩니다.

자영업자는 은행 계산서, 손익 계산서 또는 회계 소프트웨어의 데이터 백업과 같은 회계 기록 사본을 보관해야합니다.

귀하가 소유하고있는 부동산, 사업 자산, 주식, 채권 또는 기타 자산에 관한 문서를 보관할 수도 있으며, 자산이 매각 된 후 3 년 이상이 소요될 수도 있습니다. 상태. 이 기록은 자본 이득세의 원가 계산 및 손익 계산에 필요합니다.

폐기시기

오래된 세금 및 재정적 인 서류를 버리기 전에 최종 점검을하십시오 :

• 사회 보장 진술 을 확인하고 수입을 W2 및 세금 신고서의 정보와 비교하십시오 . 최근에 사회 보장 성명서를받지 못했다면 사회 보장국에 요청할 수 있습니다.가끔씩 귀하의 W2 수입이나 귀하의 세금 신고서에 기재된 자영업 수입은 귀하의 사회 보장 진술에 나타나지 않을 것입니다. SSA는 발견 할 수있는 오류를 정정하는 절차를 제공합니다.
• 세금 신고서를 제출 한 날짜를 확인하십시오 . 세금 신고서를 제출하기 전에 최소 3 년 이상 지체되었는지 확인하십시오.
• IRS에 전화하여 특정 과세 연도 에 대한 "계좌 기록" 을 요청하십시오. 회계사가 귀하를 대신하여이 IRS 출력물을 이해하도록 도와줍니다. 때로는 세금 환급 신청서가 접수 된 후 조정이 이루어지기 때문에 세금 신고에 대해 알지 못하거나 잊어 버릴 수도 있습니다. 이것은 귀하가 중요한 문서를 폐기하기 전에 특정 조세 연도에 대한 IRS 문제가 해결되었는지 확인할 수있는 기회입니다.
• 종이 사본을 던지더라도 세금 서류 를 스캔하고 CD-ROM 또는 플래시 드라이브에 저장하십시오. 스캔 한 문서 사본은 종이 파일보다 훨씬 적은 공간을 차지합니다.
• 이전 세금 및 재무 서류를 파기하십시오. 그냥 쓰러 뜨려서 가장 가까운 쓰레기통에 버리지 마세요. 누구든지 귀하의 식별 정보에 액세스 할 수 없도록하고 싶지는 않습니다.

어떻게 모든 것을 유지해야합니까? 하드 드라이브로의 스캔 및 저장은 공간 절약 효과를 극대화하지만 세금 환급 및 관련 문서는 다음과 같은 여러 가지 방법으로 유지 관리 할 수 ​​있습니다.

관련 문서는 모두 같은 폴더에 있습니다.

• 매년 아코디언 파일 또는 상자를 사용하십시오.
• 장기 자산에 대해 별도의 파일 을 보관하십시오.
• CD-ROM 또는 플래시 드라이브 를 가장 중요한 문서로 만들어 안전한 보관 상자에 보관하십시오.