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국제 투자는 주식 포트폴리오를 다양 화하는 좋은 방법입니다. 그러나 이탈리아 나 나이지리아에 투자하는 것은 미국에 투자하는 것과 같지 않습니다. 국가 위험이란 사업에 영향을 미치고 투자 손실을 초래할 수있는 국가의 경제적 및 / 또는 정치적 위험을 의미합니다. 이러한 진화하는 위험 요소는 국제 투자자가 시간이 지남에 따라 모니터링하는 데 매우 중요합니다.
이 기사에서는 국가 위험을 쉽고 빠르게 측정하고 분석하는 방법을 살펴 보겠습니다.
국가 위험 측정
국가의 위험을 측정하는 것은 까다로운 작업 일 수 있습니다. 세법에서 정치적 대변동에 이르기까지 투자자는 수천 가지가 아니라도 수 백 가지의 다양한 요인을 고려해야합니다. 예를 들어, 금리 인상과 같은 가시적 인 움직임은 국가의 사업과 주식 시장을 크게 해치거나 도움이 될 수 있습니다. 그러나 미래의 계획을 암시하는 저명한 정치가의 단순한 논평조차도 큰 영향을 줄 수 있습니다. 많은 것은 이동이나 소문이 옮기기 전에 시장의 기존 기대치에 달려있다.
일반적으로 국가의 위험은 두 그룹으로 나눌 수 있습니다 :경제적 위험
- : 국가의 재정 상태 및 부채 상환 능력과 관련된 위험. 예를 들어, GDP 대비 부채 비율이 높은 국가는 국내 경제를 위험에 빠뜨리면서 쉽게 지원할 수 없을만큼 돈을 모으지 못할 수도 있습니다. 정치적 위험
- : 국가의 정치인과 관련된 위험 및 투자 결정에 대한 영향. 예를 들어, 국유화를지지하는 필사적 인 정치인들은 특정 전략 산업에서 투자자들에게 위험을 초래할 수 있습니다.
국가 위험 분석
국가의 위험을 분석하는 데는 여러 가지 방법이 있습니다.
베타 계수에서 주권 등급에 이르기까지 투자자는 다양한 도구를 이용할 수 있습니다. 국제 투자자는 개인의 국제 투자 또는 보안과 관련된 위험뿐만 아니라 국가의 위험을 결정하기 위해 이러한 기술의 조합을 사용해야합니다.
양적 분석
: GDP 대비 부채 비율 또는 베타 계수와 같은 위험을 결정하기위한 비율 및 통계의 사용은 국가 위험을 평가하는 데 사용되는 방법을 두 가지 범주로 나눌 수있다. 해당 국가의 MSCI 지수. 국제 투자자는 등급 기관, 이코노미스트 같은 잡지 및 Wikipedia와 같은 다양한 온라인 출처를 통해 보고서에서이 정보를 찾을 수 있습니다.
- 정성 분석 : 정치적 뉴스 / 의견 또는 현실적인 시장 소문과 같은 위험을 결정하기위한 주관적 분석의 사용. 국제 투자자들은이 정보를 이코노미스트 (Economist)와 월스트리트 저널 (Wall Street Journal)과 같은 금융 출판물과 Google 뉴스와 같은 국제 뉴스 수집가에서 검색 할 수 있습니다.
- 그러나 투자자가 국가 위험을 평가하는 가장 일반적인 방법은 주권 등급을 사용하는 것입니다. 이러한 양적 및 질적 요인을 고려하여 각국 신용 등급을 발행하고 투자자에게 국가 위험을 쉽게 분석 할 수있는 방법을 제공합니다. 가장 주목받는 3 개의 신용 평가 기관은 Standard & Poor 's, Moody 's Investor Services 및 Fitch Ratings입니다.
국가 위험 체크리스트 및 기타 팁
국제 투자자는 다음과 같은 간단한 3 단계 프로세스를 사용하여 국가 위험을 결정할 수 있습니다.
소버린 등급 확인
: S & P, Moody 's 및 Moody 's가 발행 한 국가의 주권 등급 조회 국가의 위험 수준을 기준선으로 삼으십시오.
- 최신 기사 읽기 : Google 뉴스 또는 기타 국제 뉴스 수집가에서 질적 연구의 한 형태로 국가를 둘러싼 경제 소식을 검색하거나 국제 통화 기금 (IMF) 또는 세계 은행과 같은 공개 데이터 소스를 확인하십시오.
- 자산 위험 확인 : 베타 계수와 같은 정량적 요인을 조사하여 특정 투자 위험을 결정합니다. 베타 계수가 높을수록 위험이 더 커집니다.
- 하지만 국가가 위험하기 만하다면 투자자가이를 무시해야한다는 것을 의미하지는 않습니다. 때로는 위험이 증가하면 잠재 수익률이 높아집니다. 예를 들어, 경제 개혁을 겪고있는 나라는 지금 위험 할 수 있지만 결과적으로 장기적인 미래가 더 밝아 질 수 있습니다. 따라서 국제 투자자는 잠재적 수익을 높이기 위해 다양한 포트폴리오에 리스크를 통합 할 수 있습니다. 다각화 된 투자
: 포트폴리오를 다양 화하면 어느 한 증권의 영향이 크게 감소하는 것을 도울 수 있습니다.
더 위험한 투자를 고려할 때 유의해야 할 몇 가지 요령이 있습니다. 포트폴리오의 가치의 5 % 이상을 차지하는 하나의 보안을 시도하고 제한하십시오.
- 내기 헤지 : 통화 기록 작성 또는 인덱스 풋 옵션 구매와 같은 일부 전략은 시장 침체를 헤지 할 수 있습니다. 선진 투자가는 이러한 옵션을 고려할 수 있습니다.
- 상황 모니터링 : 투자에 항상 유의하십시오. 국제 시장, 특히 위험한 곳에서는 상황이 급변 할 수 있으므로 폭풍이 치기 전에 어두운 구름이 보이는지 확인하십시오.
- 결론 국제 투자자는 국가 별 경제 및 정치적 위험을 포함하여 투자에 영향을 미치는 다양한 위험 요소를 인식해야합니다. 주권 등급을 확인하고 실사를함으로써 포트폴리오가 지나치게 노출되지 않도록 할 수 있습니다.