장기 트레이딩과 장기 투자의 장단점

데이 트레이딩은 자산 가격의 단기 변동을 이용하여 몇 초 또는 몇 분 동안 지속되는 거래를 만듭니다. 당일 거래로 모든 직책은 같은 날에 개장합니다. 투자는 수개월이나 수년을 잃은 거래를 만들고 있습니다. 하루 거래를위한 의사 결정 과정은 투자와는 상당히 다를 수 있으며 각기 다른 기술과 성격 특성 (많은 것은 동일 함)이 필요합니다.

궁극적으로, 일부 투자를하는 것은 항상 장려되는데, 이는 일 거래보다 소득과 부의 생성 방식이 더 수동적이기 때문입니다. 즉, 시장에서 처음 시작하는 경우 먼저 자신의 노력에 집중하고자하는 위치를 결정하려고 할 때이 가이드는 귀하가 그러한 결정을 내리는 데 도움이 될 것입니다. 일일 거래 및 투자가 자본 요구 사항, 시간 약속, 기술 및 심리학 요구 사항 및 잠재적 수익 측면에서 어떻게 다른지에 대해 알아보십시오.

일 무역과 투자 : 자본 요구 사항 미국의 일 무역 주식은 최소 25,000 달러의 계정 잔고가 있어야합니다. 통화 시장 거래를위한 법적 최소 요건은 없지만 $ 1, 000 권장합니다. 하루 무역 선물에 대해서는 적어도 5,000 달러에서 7,500 달러로 시작하십시오.

일반적으로 투자는 주식 시장에서 이루어집니다. 선물에는 만료일이 있기 때문에 장기 거래에는 이상적이지 않습니다. 통화는 장기간에 걸쳐서 거래 될 수 있지만 옵션이 제한적입니다. 안정적이고 투자 가능한 통화가 비교적 적은 세계에서 장기간 교역이 항상 가능한 것은 아니기 때문입니다 (선택할 수있는 주식 및 ETF의 수천에 비해 선물과 통화를 간접적으로 거래하는 데에도 사용됩니다).

개인이 투자하기를 선택하는 방법에 따라 필요한 초기 자본이 달라집니다. 한 사람이 최소한 3 개의 주식 또는 ETF를 소유하고 싶어한다고 가정 해 봅시다. 최소한의 투자가 필요한 최소 금액은 없지만 소액의 자본으로 구매할 때 수수료를 신중하게 고려해야합니다. 거래 당 7 달러의 수수료를 받는다.

한 번에 100 달러를 사면 수수료는 7 %가됩니다. 그게 가파른 데! 한 번에 $ 1, 000의 주식을 사는 사람과 이것을 비교하십시오. 7 달러 수수료는 자본금의 0.7 %입니다. 수수료가 똑같은 채로 투자 된 자본과 비교할 때, 수수료는 소량의 자본으로 훨씬 비쌉니다. 그리고 판매 할 때 다른 수수료를 지불해야한다는 것을 기억하십시오. 즉, 100 달러의 투자를하면 14 %의 손익분기가 발생하며, 한 번에 1 달러를 투자하는 사람보다 훨씬 큰 핸디캡이며 1 만 만들어야합니다.4 %는 심지어 깰 수 있습니다. 큰 덩어리에 자본을 배치하는 것이 훨씬 낫습니다.

주식 또는 ETF를 구매하기 전에 적어도 $ 1,000를 절약하십시오 (많은 ETF가

일부

브로커와 함께 수수료없이 투자 될 수 있음). 이 방법으로, 커미션은 각 구매에 대해 귀하의 자본을 거대한 (백분율로) 차지하지 않습니다. 1 천 달러를 절약하고 투자하여 1 천 달러를 절약하고 매월 100 달러 가치의 주식을 사는 것보다 훨씬 좋습니다. 이것은 또한 당신이 자신의 주식을 매입하고 있다고 가정합니다. 매월 직장 기부 계획에 투자하는 경우, 일반적으로 선금이없는 뮤추얼 펀드 (또는 여러 곳)에 돈을 넣습니다 (대신 1 년마다 전형적으로 1 %의 이자율로 공제됩니다. 자금이 인출된다).

요약 : 투자를 위해 자신의 주식을 사려고한다면, 구매하기 전에 최소 $ 1,000를 절약하십시오. $ 1, 000 (또는 그 이상)마다 추가로 구매하여 3 개 이상의 주식 및 ETF로 포트폴리오를 천천히 확장하십시오. 수수료를 지불 할 필요가 없다면 (예를 들어, 일부 ETF 구매 나 회사 투자 계획 등) 수수료가 있으면 투자 할 수 있습니다. 일 거래의 경우 거래 통화의 경우 최소 $ 1, 000, 거래 선물의 경우 $ 5, 000 이상 또는 일 거래 주식의 경우 최소 $ 25,000이 필요합니다.

스윙 트레이딩이라 불리는 투자와 일간 거래의 중간 지점도 있습니다. 스윙 트레이딩은 거래가 며칠에서 몇 달간 지속되는 경우입니다. 주간 거래와 투자 : 시간 약속 일일 거래는 하루 2 시간 이상 소요됩니다.

미국 시장이 거래를 위해 (공식적으로) 열리는 첫 시간은 대개 큰 가격 변동을 이용하기에 가장 좋은시기 중 하나입니다. 뉴욕에서 점심 시간이 다가옴에 따라 주식은 소진되는 경향이 있습니다. 최고의 "벅을위한 강타"는 오픈 시간 전에 약간의 준비 시간을두고 영업 시간 또는 2 시간을 거래하는 것에서 비롯됩니다. 하루 거래자는 또한 매일 거래를 검토하고 매주 말에 시간을보아야합니다. 총 시간 약속 : 저급에서는 주당 약 15 시간, 최고급에서는 주당 최대 40 시간 (하루 중 대부분을 거래하는 경우).

주간 거래는 시장이 활발하고 활동적 일 때 이루어진다. 주식, 통화 및 선물의 가장 활발한 시간은 미국 주식 시장 근처입니다. 또한 유럽 시장에서 활발히 활동하는 글로벌 시장 (특히 통화 및 유럽 주식)이 활발하게 전개되는 경향이 있습니다. 미국이나 캐나다에서 거래가 이상적인시기는 오전이나 밤중에 거래하는 것을 의미합니다. 이러한 옵션이 효과가 없을 경우 일 거래가 적합하지 않을 수 있으며 투자를하는 것이 좋습니다.

투자는 주로 직장에서 몇 시간 일하는 경우에도 언제든지 수행 할 수 있습니다. 자본을 배치 할 준비가되면

월

에 두 시간을 투자하여 주식을 조사하고 투자 전략의 기준을 충족시키는 것으로 나타납니다 (투자 전략을 찾거나 만들면 더 많은 시간이 소요됩니다. 처음).

보다 적극적으로 참여하고자하는 사람들은 연구를 수행하는 데 (특히 많은 자금을 배치하고 여러 거래 기회를 찾고있는 경우) 두 시간을

주 에 소비 할 수 있습니다. "설정하고 잊어 버리는"투자자는 약간의 연구 만하거나 투자를 확인해야 할 수도 있습니다. 몇 달에 한 번씩 다른 구매를 할 준비가되었을 것입니다. 요약 : 주간 거래에는 상당한 시간이 걸린다. 전임으로서 그렇지 않더라도 파트 타임으로 생각하십시오. 그것은 열려있는 미국 시장 근처에서 최선을 다하며, 런던에서는 열린 통화 나 유럽 주식을 위해 최선을 다합니다. 투자는 훨씬 적은 시간이 소요됩니다. 능동형 투자자는 일주일에 두 시간 동안 거래를 조사하고 배치 할 수 있지만,보다 많은 수동 투자자는 매월 2 시간 또는 자신의 투자를 관리한다고 가정 할 때 2 시간 만 투자 할 수 있습니다.

주간 무역과 투자 : 기술 및 인격 요구 사항 모든 종류의 거래는 연구에 앞서 진지한 시간 약속을 요구하며 작동하는 전략을 창안합니다. 새로운 상인은 자본이 라인에있을 때 필연적으로 발생하는 강한 감정 때문에 종종 계획이나 전략에서 벗어날 것이므로 그 전략을 효과적으로 구현하는 방법을 배우는 데 시간이 걸립니다. 하루 거래와 투자 모두 징계를받습니다. 전략은 전략에 의해 제공되는 특정 거래 유발 요인에 따라 거래를 수행하고 종료해야합니다. 무역 방아쇠가 존재하지 않을 때 거래가 규율이 없으므로 실적이 좋지 않을 수 있습니다. 하루 거래와 투자 모두 인내심을 가지고 있지만 인내심은 다릅니다. 하루 거래자가 활발해 잠재적으로 하루에 여러 번 거래합니다. 그러나 그들은 여전히 ​​구매 및 판매 거래 유발을 기다릴 필요가 있습니다. 작은 가격 움직임을 보면서 쉽게 상인을 유혹해서 그들이하지 말아야 할 때 거래를 할 수 있습니다. 반면에 투자자는 거래가 발생할 때만 행동해야합니다. 그들은 끊임없이 자신의 입장을 보지 않고 변동하는 모든 페니에 대해 걱정하지 않으므로 (또는 적어도 그렇게해서는 안됩니다!) 따라서 무역 유혹은 그다지 많지 않습니다. 투자자는 비록 적절한 기회를 찾지 않고도 몇 주 동안 차트를 살펴 보았다고해도 유효한 거래 유발 요인이 발생할 경우에만 거래를하도록 배워야합니다.

주간 무역과 투자에는 영리가 필요하지만 책이나 대학 영리를 반드시 필요로하는 것은 아닙니다. 책을 읽는 것은 돈을 벌지 못합니다. 모든 거래자는 책 스마트를 유용한 지식으로 변환해야합니다. 즉, 모든 것을 아래로 쉽게 따라갈 수있는 몇 가지 간단한 개념으로 분류 할 수 있습니다. 그래서 책을 읽고, 당신이 좋아하는 책을 가져 가세요. 귀하의 거래에 위험을 입력, 종료 및 관리하는 방법이있을 때까지하십시오. 기록 데이터에 대한 메소드를 테스트하여 작동하는지 확인하십시오. 그런 다음 데모 계좌에서 거래를 편안하게하십시오. 그런 다음 준비가되면 실제 자본으로 전략을 구현하십시오. 때로는 경험을 쌓고 더 나은 방법으로 작업을 수행 할 때 시스템을 조정해야 할 수도 있습니다. 요약 : 주간 무역과 투자는 힘들며 인내와 제자 및 지능이 필요합니다. (그렇다고 비즈니스 스쿨에 갈 필요는 없습니다). 하루 거래자는 차트를 항상 보며 평범한 기회로 쉽게 유혹 될 수 있습니다. 그들은 또한 하루 종일 혼자서 (일반적으로) 컴퓨터 앞에 앉아서 즐길 필요가 있습니다. 투자자들은 하루 종일 자신의 차트 앞에 앉아있을 필요는 없지만 전략이 필요할 때만 행동 할 수있는 규율과 인내가 필요합니다.

주간 거래 대 투자 : 잠재적 수익

정보 제공의 목적으로 잠재적 인 투자 수익과 일 거래 수익을 비교하지만, 사과를 오렌지와 비교하는 것과 같습니다.

논의한 바와 같이, 일일 거래에는 많은 시간이 소요되고 투자에는 훨씬 적은 시간이 소요됩니다. 수백만 달러의 투자로 성과에 거의 영향을 미치지 않는 반면, 데이 트레이더는 수십만 달러의 회계에도 불구하고 999 %의 성과를 거두기 시작할 것입니다 (점점 더 많은 투자를 전개하는 것이 더 어렵습니다) 마지막 분에만 거래되는 자본).

이러한 불일치로 인해 우리는 일일 거래자 대 투자가의 잠재적 수익률에 큰 차이가 있음을 알 수 있습니다.

데이 트레이더는 수도에서 하루에 0.5 %에서 3 %를 (하이 엔드의 경우) 만들 수 있습니다. 한 달에 10 %에서 60 %에이를 수 있습니다. 소액 계정의 수익률이 높을 수도 있지만 계정 크기가 커지면 수익률이 10 % / 월 이하로 떨어질 가능성이 큽니다.

하루 거래로 화합물을 빠르게 얻습니다. $ 30, 000으로 시작하여 매월 10 %를 만드는 경우 다음 달에는 $ 33,000으로 시작합니다. 다시 10 %를하면 최대 $ 36, 300이됩니다. 이익은 잠겨 있기 때문에 매일 혼합됩니다 매일. 즉, 예금 증액에 추가로 이익을 얻음으로써 계좌가 빠르게 팽창 할 수 있음을 의미합니다. 불행히도, 일일 거래 계정은 또한 상인이 하루 자본금의 1 % 또는 2 %를 잃어 버리면 빠르게 하락할 수 있습니다.

대부분의 개인 투자자는 너무 많은 자본 축적에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 선택할 수있는 주식이 많아지고, 포지션을 축적하고 처분하기위한 장기적인 기간이 있기 때문에 장기 투자자는 평균 연간 약 10 %의 주식을 보유하고 있습니다. 이는 주어진 기간이 10 %보다 훨씬 높거나 낮은 수익을 볼 수 있기 때문에 오랜 기간 동안 이루어집니다 (4 년 중 1 회 정도 부정적인 수익률이 발생 함). 특정 전략이 연간 20 % 이상을 생산하는 경향이 있음에 따라 능동적이고 숙련 된 투자자는 평균 10 %를 능가 할 수 있습니다. 투자가 종종 수년간 열리기 때문에 복리가 더 느립니다. 수익이 실현 될 때까지 거래가 수년간 지속된다면 이익을 얻지 못해 더 많은 이익을 창출 할 수 있습니다. 이것은 단기 트레이딩의 장점 중 하나입니다 - 신속한 컴 파운딩. 앞서 언급했듯이 단기 거래에 더 많은 자본을 배치하는 것이 더 힘들 기 때문에 장기 투자 (가능한 단기 거래도 가능)가 권장됩니다.

요약 : 모든 사람은 장기적인 재산 축적에 투자해야합니다. 유일한 결정은 상인이 일일 거래로 매우 빠르게 자본을 복리 할 시간을 가지기를 원하는지 여부입니다. 하루 거래자는 한 달에 10 % 이상을 올릴 수 있지만 투자자는 일 년에 10 % ~ 20 %를 더 많이 할 가능성이 있습니다.

주간 거래 대 투자의 최종 단어 투자를하는 것이 좋습니다. 매일 시간을 할애하지 않고 수동적 소득 / 부를 구축하는 좋은 방법입니다. 몇몇 투자자들이 더 많은 시간을 투자하기를 원할지라도, 투자는 포지션을 관리하고 새로운 거래를 찾는데 단지 몇 달에 몇 시간 걸릴 것입니다. 일 무역은 소득이나 추가 수입을 창출하고자하는 경우 생존 가능하며 일에 헌신하는 데는 하루에 몇 시간 (일반적으로 2 ~ 3 시간)이 걸립니다.

혼자서 투자하는 경우 적어도 $ 1,000 묶음을 구입하십시오. 적은 양의 투자는 수수료 비용이 너무 많이 부과됩니다. 하루 거래의 경우, 상인은 통화 1 달러, 000 달러 이상, 선물 5 달러 이상, 주식 25 달러 이상으로 시작하는 것이 좋습니다.

모든 거래 유형에는 인내심, 규율 및 현명함이 필요합니다. 자신에게 맞는 거래 방법을 조사하고 컴파일하십시오. 하루 중 일부 시간 동안 컴퓨터에 붙어 있어도 상관 없으면 하루 거래를 고려해야합니다.

수익은 일 거래 및 투자와 비교할 수 없습니다. 장기간에 걸쳐 개인은 사실상 무한 기금을 투자하고 적절한 수익을 올릴 수 있습니다. 단기 트레이더들은 단기 트레이딩에 얼마나 많이 배치 될 수 있는지에 달려 있습니다. 그럼에도 불구하고 하루 거래는 마스터 링에 필요한 시간을 바치는 사람들에게 매우 편안한 생활 방식과 평균 수입 (많은 상인들 또한 모든 것을 잃어 버릴 수 있음)을 제공 할 수 있습니다.

낮 무역을 선택하는 경우 투자 할 자금도 마련하십시오. 투자 란 비오는 날에 자금을 마련하는 것을 의미하며, 그러한 투자가 장기적으로 증가하여 부의 가치가 높아지기를 바랍니다.