목표 성숙도 채권 펀드에 투자하는 방법

채권 펀드는 단일 투자에서 광범위한 다각화를 제공하지만 만기일도 없습니다. 즉, 투자자가 미래의 특정 시점에 모든 펀딩이있을 것이라는 보장이 없다는 것을 의미합니다. 개별 채권이있는 경우.

투자자는 5 개 이상의 개별 채권 중 "사다리"또는 만기가 다른 일련의 채권을 만들 수 있습니다.

이 옵션은 투자자가 이자율 위험을 관리하고 예측 가능한 현금 흐름을 보장 할 수있게하며, 채권 자금과 관련된 원금 손실의 위험을 완화하는 데 도움이됩니다. 그러나 이러한 접근 방식은 또한 포트폴리오 다각화 정도를 낮추게됩니다.

투자자는 목표 성숙도 채권 교환 - 펀드 또는 ETF에 투자함으로써 이러한 모든 요구를 해결할 수 있습니다. 이 펀드는 같은 해에 만기가 된 모든 채권을 제외하고는 일반 ETF처럼 행동합니다. 채권이 만기되면 펀드는 수익금을 재투자하기보다는 현금이나 현금 등가물로 전환합니다. 펀드의 만기일에 그들은 운영을 중단하고 그 당시의 가치는 주주들에게 반환됩니다. 이 방법으로 투자자는 소득을 얻거나 액체 (쉽게 교환되는) 투자를 할 수 있으며, 교장 선생님이 돌아 오는 날짜를 알 수 있습니다 (대학 수당과 같은 특정 목표를 염두에 둔 투자자에게는 더하기) .

또한 투자자가 채권 사다리를 건설하고 높은 수준의 다양성을 유지할 수 있도록 도와줍니다.

목표 성숙 자금의 위험

목표 성숙 자금은 위험 부담이 없습니다. 만기일에 투자자에게 미리 결정된 금액의 현금을 반환하려고하지 않으므로 포트폴리오의 채권 중 하나 이상이 채무를 이행하면 반환되는 원금은 원래 투자액보다 적을 수 있습니다.

(이 위험은 가장 높은 등급의 채권에만 투자하는 목표 성숙 펀드에 투자함으로써 완화 될 수 있습니다) 또한, 펀드가 그렇듯이 이러한 펀드는 변동될 것입니다. 따라서 펀드의 수명 기간 동안 매매하는 것이 손실. 만기일이 멀어 질수록 펀드의 변동성이 커집니다. 결과적으로, 모든 원금이 반환된다는 절대적인 보장이 필요한 투자자는 다른 곳을보아야하며 동시에 목표로하는 단기 채권 기금이 낮은 이자율로 투자 할 수 있음을 인정합니다.

iShares가 2013 년 S & P AMT 프리 채권 시리즈 ETF (MUAA)에 대한 사례 연구를 통해 이들 펀드가 어떻게 작동하는지 자세히 살펴볼 수 있습니다.여기의 연구를 참조하십시오.

목표 일 성숙 기금의 수익률은 변동하지만, 일반적으로 말하면 성숙 기금이 길수록 높은 수익률을 나타낼 것이다. 발행 회사의 웹 사이트에서 자금의 현재 수익률을 확인하십시오.

기금의 비용 비율은 iShares 시리즈의 경우 30 %, 구겐하임 회사 본드 시리즈의 경우 24 %, 구겐하임 고수율 시리즈의 경우 42 %입니다. 또한 몇 가지 연구 결과에 따르면 과거의 관리 수수료가 높은 펀드는 수익이 더 낮다는 것을 확인했습니다.

투자 방법 : 구겐하임 총알, 증권 및 기타

ETF는 중개 계좌를 개설하여 구입할 수 있습니다. 대상 채권 ETF 목록은 다음과 같습니다 :

지방 채권

iShares 2017 S & P AMT가없는 시립 채권 시리즈 ETF (MUAF)

iShares 2018 S & P AMT가없는 지방 채권 시리즈 ETF (MUAG) > iShares 2019 S & P AMT가없는 도시 채권 시리즈 ETF (MUAH)

• 회사채 구겐하임 BulletShares 2017 회사 채권 ETF (BSCH)
• 구겐하임 BulletShares 2018 회사 채권 ETF (BSCI)
• Guggenheim BulletShares 2019 Corporate EBS (BSCJ) 999 구겐하임 총알 EBS (BSCK)

구겐하임 총알 EBS (BSCJ)

• 구겐하임 총알 EBS (BSCJ)
• 구속력있는 ETF - 금융 용어 ETF (IBCB)
• iShares 2018 투자 등급 기업 금융 기관 ETF (IBCC)
• iShares 2020 투자 등급 회사 전 금융 용어 ETF (IBCD)
• iShares 2023 투자 등급 기업 금융 Term ETF (IBCE)
• iSharesBond 2016 회사 기간 ETF (IBDA)
• iSharesBond 2018 EBS (IBDB)
• iSharesBond 2020 회사 기간 ETF (IBDC)
• iSharesBond 2023 회사 기간 ETF (IBDD)
• 고수익 채권
• Guggenheim BulletShares 2017 고수익 회사채 ETF (BSJH) > 구겐하임 총알 계산서 2018 고수익 회사채 ETF (BSJI)
• 구겐하임 총알 계산서 2019 고수익 회사채 ETF (BSJJ)
• 구겐하임 총알 계산서 2020 고수익 회사채 ETF (BSJK)
• 면책 조항

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