자본 보존 포트폴리오를위한 투자

나는 자본 보존 포트폴리오에 관해 논의하기 위해 잠깐 시간을 내고 싶지만, 내가하기 전에이 토론은 내가 본인임을 감안할 때 광범위하고 높은 수준의 학업 개요를 의미한다는 것을 상기시키는 것이 중요하다. 글로벌 자산 관리 회사의 전무 이사. 특히 자본 보존을위한 일부 자금을 예약하는 중요성과 투자 포트폴리오에 또 다른 자본 보존 위치를 추가 할 때마다 스스로에게 물어야 할 네 가지 질문의 개요에 대한 최근 논의를 토대로이 작업을 수행하려고합니다.

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다른 상황에서 어떤 종류의 계좌 나 유가 증권이 업무에 고려 될지 알고 싶은 사람들을 위해 빠른 참조 시트를 만드는 것이 유용 할 수 있다고 생각했습니다. 이것은 거의 완료되지 않았으며 정보가 유효하지 않을 수도 있고 자신의 투자 고문과 상담 할 수도 있기 때문에이 게시물이 처음 게시 된 이후로 조건이 실질적으로 변경되지 않았 음을 확인해야합니다. 당신은 옳은 방향으로 나아가고 교장의 안전 문제에 대해 어떻게 생각 하는지를 대략적으로 알려줍니다.

1. 필요한 경우 현금이 필요한 자본을위한 자본 선택 포트폴리오 999 현금이 필요하거나 단기간에 (며칠 또는 그 이하) 짧은 순간에 가장 좋은 두 가지 옵션이 산문처럼 보일 수도 있지만 단순히 이길 수는 없습니다 대부분의 경우 :

FDIC 피보험자 수표 계좌

• FDIC 피보험자 예금 계좌
• 수십만 달러를 양도 할 수있을뿐만 아니라 (지능형이고 계정 소유권을 올바르게 구성하면 실제로 증가 할 수 있습니다 FDIC 보험의 유효 FDIC 보험은 최대 2 백만 달러로 제한되어 있지만 논의의 범위를 벗어났습니다.) 현금이 필요하면 걸어 갈 수있는 지사가 있고, 강도에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 이것이 오늘날의 경우는 아니지만 일반적인 시장 조건 하에서 자본에 대한이자 소득을 올릴 수 있습니다.

때로는 잊기가 어렵지만, 우리가 스스로 찾은 이자율이 0 % 인 세계는 무기한으로 계속 될 가능성이없는 역사적인 예외입니다.

또는 실제 통화를 봉투에 담아 보관하거나 금고에 넣을 수는 있지만 분실 및 도난의 위험이 있습니다. 2. 자본 보존 포트폴리오 다음 몇 개월 이내에 필요한 돈을위한 포트폴리오 선택

창을 조금 더 연장하면 자본 보존 쇼핑 목록에 몇 가지 추가 옵션을 추가 할 수 있습니다.

미국 단기 재무부 법안은 90 일에서 180 일 사이에 성숙되지 않고 미국에서 직접 개최됩니다.TreasuryDirect 계좌를 통한 재무부 재무부

FDIC는 90 일에서 180 일 이내에 만기가 된 예금 증서를 보험에 가입했습니다.

FDIC는 자금 시장 계좌를 보증했습니다 (머니 마켓 자금이 아닌, 다른 계좌 자금입니다).

• , 여기서 가장 중요한 것은 직접 또는 연방 예금 보험 공사 (Federal Deposit Insurance Corporation)를 통해 미국 정부의 암묵적인 보증에 의해 귀하의 원금 가치가 뒷받침되는지 확인하는 것입니다. 다른 신용 위기가 발생하면 은행이 실패하더라도 현금으로 출현 할 수 있기를 원합니다. 신용 조합으로 은행 계좌를 원할 경우 FDIC의 신용 조합 버전 인 NCUA 지원 예금을 찾아야합니다. 3. 다음 몇 년 이내에 필요한 자본을위한 자본 보존 포트폴리오 선택
• 이 경우, 여러 가지 고정 수입 증권을 잠재적 자산 조합에 통합 할 수 있으므로 훨씬 더 광범위합니다. 일반적으로 이전 카테고리도 추가 할 수 있습니다. 예를 들어, FDIC 보험 예금 증서가 5 년 내에 만기가되는 것이 적절할 수 있습니다.
• 기금이 필요할 수도있는 가장 빠른 날짜보다 늦은 만기 인 채권

귀하가 자금이 필요할 수있는 가장 빠른 날짜보다 늦은 만기 시채.

U S. 저축 채권 (시리즈 EE 또는 시리즈 I)

U. 이 기관의 채권은 자금이 필요할 수있는 가장 빠른 날짜보다 만기가됩니다.

• 이 범주에서 가장 큰 위험은 이자율 민감도로 인한 채권 기간, 채권 발행 기관의 재무 건전성으로 인한 신용 위험, 그리고 당신이 자금을 필요로 할 때 당신의 정확한 예측 (너무 오래 나가면 상승하는 환경에서 손실을 입을 것입니다; 현재와 너무 가까워서 테이블에 많은이자 수익을 남길 수 있습니다 ).
• 모든 경우에있어서, 비상 사태시 발생할 가능성이 있기 때문에, 일반적으로 외채 또는 외화로 표시된 수단을 피하지 않으면 피할 수 있습니다.
• 경비 및 세금을 면밀히 주시 할 수도 있습니다. 당신이 그림의 방법으로 최고 세율표에 있다면, 대부분의 지방채의 비과세 상태는 더 높은 수익률을 가진 회사채보다 주머니에 더 많은 순 현금을 초래할 가능성이 높습니다. 계산기를 나가서 과세 대상 동등한 수익률을 계산하십시오.
• 잔금은 세금, 투자 또는 금융 서비스 및 조언을 제공하지 않습니다. 정보는 특정 투자자의 투자 목표, 위험 허용 또는 재무 상황을 고려하지 않고 제시되며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 과거 성과가 미래의 성과를 나타내는 것은 아닙니다. 투자에는 원금 손실 가능성을 포함한 위험이 관련됩니다.