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그들은 실수를 저지르는 결과에 대해 복잡하거나 걱정한다고 생각합니다. 자영업 세금은 조금 더 많은 일을 요구하지만, 그만큼 가치있는 일을 배우기에 충분한 이익을 제공합니다. 다음은 자영업 관련 세금 관련 상위 15 개 질문에 대한 답변입니다.
1) 본국 공제를해야합니까?
사업 목적으로 집의 일부를 집필 할 때 감사의 위험이 높아질 때가 있습니다. 본사에서 50 %가 넘는 사업체가 운영되고 있으므로 더 이상 그렇지 않습니다. 따라서 본사 공제를 두려워하지 마십시오. 다만 당신이 당신의 사업을 위해 독점적으로 그리고 정기적으로 사용하는 공간을 쓸 수 있다는 것을 기억하십시오. 본국 공제에 대해 자세히 알아보십시오.
2) 사업 비용으로 차를 버릴 수 있습니까?
귀하가 사업을하기 위해 필요로하는 모든 경비는 여행 경비를 포함하는 사업 세 공제가 될 수 있습니다. 사업 목적으로 사용되는 차량 부분을 바로 사용할 수 있습니다. 환불을 받으려면 정리 된 기록 보관을 통해 차량을 사업용으로 사용했음을 증명해야합니다. 비즈니스 차감을하는 데는 두 가지 옵션이 주어지며, 가장 쉬운 방법은 로그 북이나 비즈니스 앱을 사용하여 마일리지를 추적하는 것입니다.
매년 IRS가 마일리지를 지급합니다. 공제를 받기 위해 추적 한 사업 관련 마일리지로 요금을 단순히 곱하면됩니다. 두 번째 옵션은 실제 비용을 사용하는 것입니다. 이를 위해서는 차량 관리 및 유지 보수와 관련된 모든 기록을 보관해야합니다.
3) 자영업자로서 어떤 유형의 공제가 가능합니까?
자영업 특혜 중 두 가지는 1) 총소득 및 2) 근로 관련 세금 공제를받는 것입니다.
이것은 세금 시간을 좀 더 복잡하게 만들 수 있습니다. 왜냐하면 고용주가 보통 당신에게 공제하는 자영업 세금과 사회 보장을 지불해야하기 때문입니다. 그러나 전통적인 직업과 달리 직업에서 할 수없는 많은 비용을 공제 할 수 있습니다. 예를 들어 직장에서 출퇴근 비용을 공제 할 수는 없지만 비즈니스 관련 여행은 공제 할 수 있습니다. 비즈니스를 운영하는 데 필요한 거의 모든 비용은 공제가 가능하며 인터넷 액세스, 마케팅 비용 등을 포함합니다. 다음은 15 가지의 자영업 세금 공제입니다.
4) 가내 사업에 수익을 창출하지 않고 몇 년 동안 갈 수 있습니까?
국세청은 기업, 특히 신생 기업 또는 경제적 어려움으로 손실이 발생할 수 있음을 이해합니다. IRS가 귀하의 비즈니스 또는 취미 여부를 결정할 때 고려하는 비즈니스의 여러 측면이 있습니다.가장 중요한 요소는 비즈니스 구조 만들기, 수익 창출, 비즈니스 구축 활동 등 비즈니스와 상관없이 운영 중인지 여부입니다. 당신이 사업체처럼 행동한다면, 국세청 (IRS)은 당신에게 사업체가 있다고 생각할 것입니다. 5 년 중 2 년 이상 순 손실이 발생하면 취미 사업으로 간주 될 위험이 있습니다. 본질적으로 5 년 중 3 회 이상 순이익을 원합니다.
지속적인 사업 손실 (귀하가 작성한 것보다 더 많은 금액을 환불한다는 의미)은 귀하가 IRS 감사를받을 위험이 더 높습니다. 그 말로는, 당신은 당신이 버는 금액까지 당신의 취미 사업 비용을 쓸 수 있습니다. $ 1000을 벌었지만 취미 사업에서 지출 한 비용이 $ 1,500 인 경우 $ 1,000을 공제 할 수 있습니다. 그러나 사업 요건을 충족하면 $ 1, 500을 공제하고 $ 500의 손실을 감수 할 수 있습니다. 비즈니스 VS 취미에 대한 정보는 IRS를 방문하십시오.
5) 모든 나의 상각을 위해 영수증이 필요합니까?
예. 모든 경비와 공제액을 영수증에 보관하는 것은 중요합니다. 감사의 책임은 감사를 받으면 귀하에게 달려 있기 때문입니다. 모든 영수증을 순서대로 처리하는 데 사용할 수있는 다양한 파일 시스템이 있습니다. 소득 및 지출을 조직하고 세금 보고서를보다 쉽게 작성하도록 돕기 위해 비즈니스 회계 소프트웨어를 사용할 수 있습니다.
당신은
6) 자영업 소득을보고하지 않고받을 수있는 금액은 얼마입니까?
없음. 국세청 (IRS)은 모든 소득 신고를 요구합니다. 보유하고있는 재택 사업의 유형에 따라 1099-MISC 양식을받을 수 있습니다. 그러나 제품이나 서비스를 직접 판매하는 경우 어떠한 종류의 소득 명세서도받지 못할 수 있습니다. 하지만 그렇다고해서 얻은 것을보고하지 않아도된다는 의미는 아닙니다. 귀하가 귀하의 사업에서받는 모든 소득을 추적하여보고하는 것이 중요합니다.
7) 가내 사업 세를 도와 줄 회계사를 고용해야합니까?
반드시 그렇지는 않습니다. 개인 세금 및 사업 세금을 준비 할 때 외부 도움을 요청할지 여부를 결정하는 것은 귀하에게 달려 있습니다. 사업 세 준비 경험이 거의 없다면 1 년 또는 2 년 동안 도움을 구하는 것이 현명한 투자 일 수 있습니다. 재정 관리 및 세금 소프트웨어는 회계사 또는 세무 전문가를위한 예산이없는 경우에 유용 할 수 있습니다. 기업 회계 및 세금 서비스는 세금 공제 대상입니다.
8) 가내 사업의 가장 중요한 감사 플래그는 무엇입니까?
감사의 두려움 때문에 재택 사업을 시작하지 못하게해야합니다. 그러나 감사에 대한 두려움 때문에 세금 문제에 대한 최신 정보를 얻고 신고에 정직하게 설득시켜야합니다. IRS가 귀하의 세금을 면밀히 조사하기를 원할 수있는 몇 가지 사항이 있습니다 :
- 식사, 여행, 엔터테인먼트 - 개인 여행 경비는 출장에서 종종 섞여서 IRS에 보기.
- 소득 - SBA에 따르면, 더 많은 수입을 올리면 감사의 위험이 높아진다.
- 현금 비즈니스 - 현금을 수락 할 때 서류상 흔적이 없기 때문에 신고하지 않는 것이 더 쉽습니다. 결과적으로 IRS는 현금 비즈니스를 의심합니다.
- 엄청난 공제
- 귀하의 자동차를 100 % 사업용으로 사용하기 - 대부분의 가정용 비즈니스 소유자는 개인용 및 비즈니스 용으로 차를 사용하기 때문에 차를 사업용으로 만 사용한다고 주장하는 것은 위험 할 수 있습니다. 이는 휴대 전화 및 인터넷과 같은 기타 비용에 대해서도 마찬가지입니다. 휴대 전화 및 인터넷과 같이 사업 및 개인용으로 자주 사용합니다. 대신, 비즈니스로 사용되는 시간 비율을 결정하고이를 공제하십시오.
- 귀하의 반품은 통계적 규범 밖에 있습니다. 국세청은 때로는 다른 사람들과의 수익률을 비교하는 무작위 검사를 실시합니다. 귀하의 수익이 귀하와 유사한 것으로 여겨지는 수익과 많이 다르다면 감사의 표시가 될 수 있습니다.
9) 가내 사업을위한 연방세 ID 번호 (FEIN)가 있어야합니까?
귀하가 종업원이없는 단독 소유자이거나 종업원이없는 단일 회원 LLC 인 경우, FEIN은 필요하지 않습니다. 귀하는 귀하의 사회 보장 번호를 사용할 수 있습니다. 다른 모든 비즈니스 설정에는 FEIN이 필요합니다. FEIN 수치는 무료이므로 1을 얻는 데 상처를주지 않습니다. 귀하가 운영하는 가내 사업의 유형에 따라 사회 보장 번호를 요청해야 할 수도 있습니다. 당신이 사업을하는 경우, 당신은 그 대신에 돈을주고 사회 보장 번호를 보호 할 수 있습니다.
10) 고객이 W-9 양식을 작성하도록 요청받는 이유는 무엇입니까?
W-9 양식은 납세자 식별 번호 (사회 보장 번호 또는 FEIN)를 보내주기를 원할 때 회사에서 사용하는 공식 IRS 양식입니다. 그것은 독립적 인 계약자, 컨설턴트 및 기타 자영업자를 위해 사용된다는 점을 제외하면 W-2와 유사합니다. 이 양식은 회사가 세금 신고를 할 수 있도록 1 월 말에 귀하에게 보내는 1099-MISC 세금 양식을 올바르게 작성하는 데 도움이됩니다. 또한 IRS에 사본을 보냅니다.
11) 가내 사업체는 연말에 항상 세금을 내야합니까?
항상 그렇지는 않습니다. 자영업자는 연말에 개인 소득세 및 자영업 세금을 납부해야합니다. 이러한 부담은 다양한 세금 공제로 줄어들 수 있습니다. 그 말로는, 세금을 내는지 여부에 관계없이 많은 요인들이 있습니다. 첫째, 귀하가 복수 또는 복수 소득 가구에 거주하는 경우, 다른 구성원 (또는 귀하의 직무)이 지불 한 세금으로 다른 구성원이 환급받을 수 있다고 가정 할 때 귀하가 귀하의 사업에 빚진 세금을 상쇄 할 수 있습니다. 또 다른 고려 사항은 비즈니스 구조입니다. 개인 소유권자 또는 독신자 LLC는 일정 C를 제출하고 세금을 정상적으로 징수 할 수 있습니다. 그러나 기업이나 파트너십에서는 비즈니스가 세금을 부과해야합니다. 마지막으로, 가내 사업은 예상 세금을 내야합니다. 고용주가 매월 봉급 날에 소득에서 세금을내는 반면, 재택 사업 소유자는 일년에 4 번 예상 세금을 납부해야합니다. 세금을 낼 때, 고용주가 지불 한 금액을 공제하는 것과 비슷하게 보낸 금액을 뺍니다.
예상 세금을 납부하지 않지만 세금 부담이 $ 1,000 미만이면 아마 괜찮을 것입니다. 그러나 $ 1, 000 또는 그 이상의 빚을지고 있다면 벌칙과 추가 비용이 발생할 수 있습니다.
12) 자영업 세금이란 무엇입니까? 연말에 지불 할 정기 세금 외에도 자영업 세금이 있습니까?
예. 자영업 세금은 귀하가 빚을 수있는 다른 모든 세금에 지급됩니다. FICA 세금의 자영업 버전입니다. 고용주가 사회 보장 및 메디 케어를 지불합니다. 자영업으로 인한 순 수입 때문입니다. Schedule C 서식, 세금 소프트웨어 또는 세금 전문가가 계산을 도와줍니다. 좋은 소식은 자영업 세금의 절반이 공제된다는 것입니다.
13) 건강 보험료를 쓸 수 있습니까?
자영업자이고 건강 보험료를 지불하고 순 사업 수익을 올리는 경우 개인 소득 공제로 건강 보험료 전액을 공제 할 수 있습니다. 귀하의 사업을 손익분기가되거나 손실을 경험 한 경우에도 귀하의 세금 양식의 다른 영역에서 귀하의 건강 보험료를 의료 비용으로 계속 공제 할 수 있습니다.
14) 내가 감사 할 가능성은 어느 정도입니까?
SBA에 따르면 소득이 25,000 달러에서 100,000 달러 인 수익의 2 % 미만이 감사를받습니다. 소득을 올리는 사람은 2 %가 넘고 소득이 25,000 달러 미만인 사람은 1 %로 떨어집니다. 소득만으로는 감사의 유일한 요인이 아니므로 감사를 피하려고합니다. 깃발 (질문 # 8 참조).
15) 감사를 받으면 무엇을 기대할 수 있습니까?
첫째, 감사가 표시되었다고해서 반드시 잘못된 것이 있다는 것을 의미하지는 않습니다. 국세청 (IRS)은 무작위로 반품을 스캔하고 통계적 규범과 비교합니다. 또는 비즈니스와 거래 한 사람이 감사를받는 경우 신고서에 신고 할 수도 있습니다. 귀하가 감사를받는다면 IRS는 전화가 아닌 우편으로 귀하에게 연락 할 것입니다. 대부분의 경우 IRS는 영수증이나 로그와 같은 정보를 요구합니다. 국세청 감사의 25 %만이 실제로 대면 회의를하고, 나머지 75 %는 우편 감사입니다. 그러나 제출해야하는 정보가 너무 많아 메일을 보낼 수없는 경우 대면 회의를 요청할 수 있습니다. 국세청 (IRS)은 귀하의 정보를 검토하고 귀하가 더 많은 것을 빚 졌는지 여부를 결정합니다.
면책 조항 : 저는 세금 전문가 또는 면허있는 세무사가 아닙니다. 여기에 제공된 정보는 일반적인 지침으로 사용되어야합니다. 자신의 세금에 대한 구체적인 질문은 세금 전문가에게 문의하거나 공식 IRS 발행물을 참조하십시오.