비디오: 월급쟁이가 미국 배당주에 투자한 이유 - 몇번 망해도 괜찮아.. 2024
새로운 고객이나 잠재 고객을 만나면 특정 상황에 적합한 투자 전략에 대해 이야기합니다. 종종 나는 "뮤추얼 펀드에 대해 어떻게 생각하십니까? "
그 질문에 대한 대답은 그것이 달려 있다는 것입니다. 나는 반드시 뮤추얼 펀드를 싫어하는 것은 아니며, 내가 좋아하는 특정 펀드가있다. 그러나 가능한 한 언제든지 뮤추얼 펀드와 Exchange Traded Funds (ETSs)를 사용하고 싶습니다.
투자의 세계에 익숙하지 않은 경우 두 가지 유형의 투자에 대한 입문서를 제공하는 것이 도움이 될 수 있습니다. ETF는 주식과 마찬가지로 증권 거래소에서 매일 거래되는 투자 자금입니다. ETF는 지수를 추적하는 주식, 채권 또는 상품 바구니로 생각할 수 있습니다. 예를 들어, 잘 알려진 ETF는 i- 주식 선택 배당금 인 DVY입니다. 이 ETF는 상대적으로 높은 배당금을 지불하는 미국 주식으로 구성된 Dow Jones 미국 Select 배당 지수의 투자 결과를 추적하고자합니다.
뮤추얼 펀드는 조금 다르게 작동합니다. 이 투자 전략은 포트폴리오로 알려진 주식, 채권 또는 기타 유가 증권의 컬렉션을 구입하기 위해 다른 투자자와 함께 돈을 모으는 것입니다. ETF와 같은 거래에서 거래하는 대신 뮤추얼 펀드의 가격 (순자산 가치 (NAV)라고도 함)은 포트폴리오의 증권 총액을 펀드의 발행 주식수로 나눈 값으로 결정됩니다 .
이 가격은 매 영업일 말에 포트폴리오가 보유한 유가 증권의 가치에 따라 변동합니다. 뮤추얼 펀드 투자자는 실제로 펀드가 투자하는 증권을 소유하지 않습니다. 그들은 펀드 자체의 주식만을 소유하고 있습니다.
액면가에서는 두 가지 투자가 가격이 파생되는 방식과 완전히 다른 것처럼 보입니다.
하지만 ETF 나 뮤추얼 펀드에 대한 다음 큰 결정을 내리기 전에 알아 두어야 할 많은 것들이 있습니다. 고려해야 할 가장 중요한 세 가지 요소는 다음과 같습니다.
1. 비용
ETF와 뮤추얼 펀드의 첫 번째 주요 차이점은 초기 비용입니다. ETF는 주식처럼 거래되기 때문에 투자자는 투자를 최소화하지 않고 투자의 일부만을 구매할 수 있습니다. 이것은 방금 시작한 투자자에게 특히 유용 할 수 있습니다. 반면에 뮤추얼 펀드는 최소한 1,000,000 달러에서 10,000,000 달러 범위의 투자가 필요합니다.
2. 투명성
ETF를 얼마나 자주 거래 할 수 있으며 거래는 하루 종일 실행할 수 있다는 제한이 없습니다. ETF의 소지자는 ETF의 가격이 거래일의 1 분마다 무엇인지 알고 전체 투명성을 허용합니다.따라서 ETF는 수동 투자자와 적극 투자자 모두에게 매력적입니다.
뮤추얼 펀드는 일중 거래를 허용하지 않으므로 하루 동안 투명성이 제로입니다. 뮤추얼 펀드의 가격 인 순자산 가치 (NAV)는 주식 시장이 4 p에 마감되면 하루에 한 번만 계산됩니다. 엠. 3. 세금 시사점
ETF와 뮤추얼 펀드 간의 다음 큰 차이는 세금 영향입니다.
ETF에는 실제 과세 대상이 없습니다. 투자자들은 주식과 같은 ETF를 매매 할 수 있기 때문에 그들의 이익과 손실은 거래에 직접적으로 근거합니다.
뮤추얼 펀드는 다른 방식으로 작동합니다. 펀드 매니저는 주주의 상환으로 인해 유가 증권을 판매하거나 자산을 재분배함으로써 펀드를 끊임없이 재조정합니다. 합리적인 펀드 포트폴리오 내의 증권 매각은 모든 주주에게 양도 소득을 창출합니다. 결과? 본질적으로 다른 주주의 세금 부담을 감안하여 유가 증권 매각으로 인한 세금이 부과됩니다. 당신은 아마도 자신의 세금 계산서에 만족하지 않을 것입니다 - 왜 다른 사람을 고용하고 싶습니까?
결론
모든 사람마다 개인적인 상황이 다르며 투자의 세계에는 "어느 정도의 크기가 적합"하지 않습니다.
지식은 힘이며 투자에 대한 숙제가 중요하다는 것을 기억하십시오.
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이 정보는 귀하에게 정보 제공의 목적으로 만 제공됩니다. 특정 투자자의 투자 목적, 위험 허용 또는 재무 상황을 고려하지 않고 제시되며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 과거 성과가 미래의 성과를 나타내는 것은 아닙니다. 투자에는 원금 손실 가능성을 포함한 위험이 관련됩니다. 이 정보는 귀하가 취할 수있는 투자 결정에 대한 기본 토대가 될 수 없으며 그렇게해서는 안됩니다. 투자 / 세금 / 부동산 / 재무 계획 고려 사항이나 결정을 내리기 전에 항상 자신의 법률, 세무 또는 투자 고문과 상담하십시오.
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