고정 수입 뮤추얼 펀드 - 기본

채권 뮤추얼 펀드는 투자자 포트폴리오의 다양 화를위한 탁월한 도구입니다. 그리고 이름에서 알 수 있듯이, 그들은 소득 창출에 사용될 수 있습니다. 그러나 고정 수입 기금은 무엇입니까?

일반적으로 채권 펀드라고 불리는 채권 펀드는 미국 재무부, 회사채, 지방 채권 등과 같은 고정 수입 증권을 보유한 뮤추얼 펀드입니다. 이러한 채권형 펀드는 다양한 형태와 스타일로 제공됩니다.

5 가지 기본 유형의 고정 수입 자금으로 시작합시다.

재무부 - 인플레이션 보호 증권 (TIPS) 고정 소득 기금

팁은 미국 재무부가 발행 한 채권으로서 조정 본인의 채권에 대한 쿠폰입니다. 채권은 소비자 물가 지수 (인플레이션의 척도)의 비율로 반기별로 조정됩니다. 따라서 TIPS는 조정 된 원금을 만기 및 쿠폰 지급시에 반환함으로써 인플레이션에 보조를 맞추는 것으로 알려져 있습니다. TIPS 뮤추얼 펀드의 장단점이 있습니다.

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뱅가드 인플레이션 - 보호 증권 기금

• T. 로열 프라이스 인플레이션 보호 채권 펀드
• 피델리티 인플레이션 - 보호 채권 펀드
• 시 고정 채권 펀드

시 고정 수입 펀드는 도시 및 주와 같은 시정촌에서 발행 한 채권을 보유합니다. 지방 채권은 일반적으로 유리한 세제 혜택을받습니다. 대부분의 지방채에 대한이자는 연방 차원에서 면세이며 거주지 내에서 발행 된 지방채를 사는 투자자에게는 면세가 적용됩니다.

민간 활동 지방채도 있습니다. 캘리포니아, 매사추세츠, 뉴욕 및 다른 여러 주에 살고있는 투자자는 이중 면세로 구성된 지방채 뮤추얼 펀드 (연방 및 주 면세)에 투자 할 수있는 다양한 옵션을 보유하고 있습니다. 다른 투자자들은 국가 채무 뮤추얼 펀드가 가치가 있음을 알게 될 것입니다.

일반적으로 극단적 인 경우를 제외하고 지방채는 유사한 신용도의 과세 표준보다 수익률이 낮으므로 세금 상응하는 수익률을 이해해야합니다.

뱅가드 중기 면세

Fidelity Municipal Income Fund

투자 등급 회사 채권 펀드

• 투자 등급 회사채는 기업의 자본을 늘리기 위해 고품질 기업이 발행합니다. 이러한 채권은 일반적으로 S & P 또는 Baa 이상으로 Moody 's가 BBB 이상 등급을 부여합니다. 투자 등급 회사의 고정 수입 펀드는 투자자가 위험을 줄이는 다양한 채권 바구니 (신용 위험, 금리 위험 및 재투자 위험)에 액세스 할 수있게 해줍니다.
• 많은 뮤추얼 펀드 회사들은 다양한 기간과 만기를 가진 투자 등급의 회사채를 제공합니다.뱅가드 단기 투자 등급

뱅가드 중기 투자 등급

뱅가드 장기 투자 등급

고수익 채권 펀드

• 높음 채권 채권은 신용 등급이 낮기 때문에 종종 "정크 본드"라고합니다. 이 채권은 기업이 발행하며 S & P 및 / 또는 Baa보다 BBB 이하로 Moody 's에 의해 평가됩니다.
• 채권 매수자가 추가로 신용 위험을 부담하기 때문에 고수익 채권은 일반적으로 투자 등급 회사채보다 높은 수익률을 보입니다. 따라서 높은 수익률은 더 높은 수익률로 발생하지만 위험은 더 높습니다.
• 최고의 고수익 채권 펀드 :

뱅가드 하이일드 기업 펀드

피델리티 고소득 펀드

국제 채권 펀드

국제 채권 뮤추얼 펀드 외국 기업이 발행 한 채권에 투자하십시오. 투자자들은 채권이되지 않은 국제 채권 뮤추얼 펀드를 구입함으로써 감가 상각비를 이용할 수 있습니다. 그 밖의 모든 것이 동등한 경우 (채권 수익률 및 채권 가격), 외화 채권을 보유하고 있고 그 외화 채권의 통화로 미화가 상실된 경우 외화 표시 절상 / 감가 상각을 기준으로 수익을 얻거나 잃게됩니다. 통화 가치의 고유 한 변동성을 피하기 위해 통화 헤지를 연습하는 채권 뮤추얼 펀드도 있습니다.

• 유의 사항 : 고정 수입 기금에 투자하기 전에 고려해야 할 몇 가지 항목이 있습니다. 첫 번째 단계로, "귀하가 채권 기금에 투자하기 전에"를 읽는 것을 고려하십시오. "
• 켄트 튠 (Kent Thune)의 2016 년 10 월 21 일 업데이트