채권 인덱스 펀드의 이익과 위험

채권 인덱스 펀드는 채권에 투자하는 가장 간단하고 비용 효율적인 방법입니다. 포괄적 인 다각화, 낮은 수수료 및 평균 투자자가 쉽게 이해할 수있는 접근 방식을 통해 채권 지수 펀드는 투자 소득을 얻으려는 사람들에게 최고의 선택 일 수 있습니다. 그러나 투자자가 알아야 할 몇 가지 단점이 있습니다.

채권 인덱스 펀드 란 무엇입니까?

채권형 인덱스 펀드는 Barclays Aggregate US Bond Index와 같은 특정 지수의 성과와 일치하도록 설계된 채권 포트폴리오에 투자하는 펀드입니다.

적극적으로 관리되는 것이 아니라 - i. 이자형. 포트폴리오 관리자는 시간이 지남에 따라 지수를 능가 할 채권을 선택하려고합니다. 인덱스 펀드는 단순히 인덱스에있는 증권을 보유하거나 많은 경우 인덱스 보유의 대표 표본을 보유합니다. 지수의 구성이 변경되면 펀드의 보유도 변경됩니다. 그렇다면 왜 채권 지수 펀드에 투자해야합니까? 인덱스 펀드를 선호하는 두 가지 중요한 이유가 있습니다 :

- 낮은

국내 국세 과세 표준 채권 펀드는 사업 비율이 1.0 %를 약간 상회하는 반면, 평균 국제 채권 및 고수익 채권 펀드는 각각 비용 비율 약 1.35 %이다. "비용 비율"은 펀드 회사가 매년 비용을 지불하고 이익을 얻으려고 가장 먼저 떠난 자산의 비율입니다.

이 수수료는 시간이 지남에 따라 투자자의 현금이 상당 부분을 차지합니다. 특히 회사의 자금 조달 방법에 관계없이 회사가 수수료를 청구한다는 점에서 더욱 그렇습니다.

이것은 오늘날의 저수익 환경에서 더욱 중요한 고려 사항입니다. 펀드의 포트폴리오가 4 % 만 산출하면 1 %의 관리 수수료가 투자자의 소득의 4 분의 1 이상을 쓸어 버립니다.

인덱스 펀드는 수수료의 영향을 최소화하는 데 도움이됩니다. 이 기금은 관리에 필요한 자원이 적기 때문에 저축을 투자자에게 전가 할 수 있습니다.

적극적으로 관리되는 펀드와 달리, 대부분의 채권 인덱스 펀드는 연간 0.2 % ~ 0.4 %의 수수료를 부과합니다. 또한, 특정 카테고리 내에서의 펀드 유사성은 투자자가 가장 낮은 수수료로 펀드를 쇼핑 할 수있게 해줌으로써 (장기 수익을 극대화 함).

보다 일관성있는 성과

인덱스 펀드를 통해 얻을 수있는 성과 - 넓은 시장을 대표하는 수익 -을 알게됩니다. 능동적 인 관리자의 경우 실적 결과가 크게 흔들릴 수 있습니다. 관리자는 1 년 동안 지수를 2 % 포인트 초과 달성 할 수 있지만 내년에는 5 % 지연 될 수 있습니다. 그리고 시간이 지남에 따라 능동적 인 관리자는 그룹별로 인덱스 펀드를 크게 뒤처지게하는 경향이 있습니다.

이유 중 하나는 수수료가 높을수록 수익이 줄어들뿐만 아니라 액티비티 관리자가 수수료를 받고 지수의 실적에 맞추기 위해 더 많은 위험을 감수해야한다는 것입니다.또한, 특히 최고의 경영자조차도 시장을 수시로 과소 평가할 수 있습니다. 투자자들은 적극적으로 관리되는 펀드의 전형적인 고르지 않은 성과 때문에 더 높은 수수료가 그만한 가치가 있는지 물어볼 필요가 있습니다.

채권 인덱스 펀드의 숨겨진 위험

인덱스 펀드는 많은 어려움을 겪고 있지만,이 사건은 철저한 채권이 아닙니다.

Barclays United Aggregate Index와 같은 광범위한 벤치 마크를 반영하는 펀드의 경우 포트폴리오의 상당 부분이 일반적으로 정부 또는 정부 관련 증권에 투자됩니다.

이는 고금리 위험과 같아서, 금리가 하락할 때 수익률이 떨어지면 괜찮습니다. 그러나 상승하는 금리는 정부 채권으로 크게 기울어 진 포트폴리오에 매우 부정적인 영향을 미칠 것이다. 따라서 투자자들은 고수익 및 신흥 시장 채권과 같은 금리 위험이 낮은 투자로 인덱스 펀드를 늘릴 수있는 방법을 모색하고 싶어합니다.

채권 인덱스 펀드에 투자하는 방법

투자자는 전통적인 채권 뮤추얼 펀드 또는 브로커를 통해 구입할 수있는 ETF (exchange-traded funds)를 사용하여 인덱스 관련 제품을 구입할 수 있습니다.

부인

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