비디오: 결제단말기 조작해 9천만원 훔친 마트 계산원 / 연합뉴스TV (YonhapnewsTV) 2024
계산원 수표는 종종 안전하다고 간주되기 때문에 사기에 완벽합니다. 온라인 또는 직접 판매 중인지 여부에 상관없이 계산원의 수표는 특별한주의를 기울여야합니다. 가장 일반적인 적색 플래그에 익숙해지면 사기를 피할 가능성이 크게 높아집니다.
안전 및 수첩의 사기 확인
계산원의 수표는 왜 안전합니까? 그들이 합법적 일 때 보증 기금을 제공합니다 : 개인 수표가 튀는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 수표에서 돈을 1 영업일 이내에 사용할 수 있습니다 (적어도 첫 5,000 달러는 는 가능하다).
불행히도, 출납원 수표는 이전보다 훨씬 안전합니다. 구매자를 모르거나 신뢰하지 않는다면 계산원이 현금처럼 좋은 것으로 생각할 수 없습니다.전형적인 캐쉬어 수표 사기
가장 일반적인 캐셔 수표 사기는 다음과 같습니다 : "구매자"가 제품을 구매하려고하고 계산원을 사용할 것입니다. 어떤 이유로 든 구매자는 구매 가격의
양을 발급 한 수표를 발행합니다. 그런 다음 구매자는 판매자에게 "그냥 가서"수표를 입금하기를 원합니다. 마지막으로 구매자는 초과 금액을 현금 또는 전신환 또는 웨스턴 유니언 (일반적으로 구매자 또는 제 3 자에게 직접 반환)으로 반환하도록 요청합니다. -
주요 요소에 유의하십시오.점원 수표 또는 우편환이 사용됩니다 (다른 방법으로 지불 할 수 있습니까?)
- 요청한 것 이상을 얻었습니다.
- 누군가에게 돈을 보내야한다고
- 이와 비슷한 상황에 직면하면 거의 확실하게 도둑을 상대하게됩니다.
타이밍이 중요합니다. 지불 은행 이 실제로 자금을 지불 한 것을 알게 될 때까지
돈을 보내지 마십시오. 이것은 수표가 "지워지는"시간이라고 종종 지칭되지만 은행 직원의 경우에도 혼란 스러울 수 있습니다. 출납원 수표의 자금은 영업일 기준 1 일 이내에 인출 가능하지만 실제로 그 금액이 귀하의 은행으로 이전 된 것은 아닙니다.
수표
로 수표를 발행 할 것이지만 그 책임은 궁극적으로 귀하의 책임입니다. 돈을 가지고 (예를 들어 "화주"에게 보내려면) 그 돈을 대신해야합니다. 경우에 따라 희생자가 수백 또는 수천 달러를 잃게됩니다. 은행에서 수표가 가짜로 판명되면 예금이 취소되어 계정 잔액이 마이너스가 될 수 있습니다.빈 은행 계좌를 사용하면 수표 반송 및 기타 중요한 지불금 누락이 발생합니다. 스스로 보호하기 자신을 보호하기 위해 할 수있는 일이 몇 가지 있습니다. 요청한 것 이상으로 수표를받지 마십시오. 가능하면 돈을 지불하는 사람과 함께 은행에 가서 감시하십시오 출납원이 자기앞 수표를받습니다. (수하물이 없기 때문에 "수표"가 없습니다.)
수표 또는 머니 오더에 대한 자금을 확인하십시오. 그러나 이것은 절대 안전한 방법이 아닙니다 (999) 은행 계좌 정보를 제공하는 것에 대해 신중해야합니다.
Craigslist에있는 지역 바이어와 만 거래합니다. 은행에 함께 갈 수없는 경우 현금 지불을 주장합니다.
- 받은 수표를 검사하여 그것이 가짜임을 표시하거나 (예 : 보안 기능이없는 단어의 철자가 잘못되었거나 품질이 좋지 않은 경우)
- 당신의 직감을 믿고 출납원 수표를 받기 전에 그 상황에서 벗어나십시오. 때로는 문제를 나타내는 이상한 단서가 있음을 알게됩니다 (예를 들어, 판매하는 품목에 대해 많이 알지 못하는 것 같지만 구매하기를 열망합니다).
- 자기앞 수표 사기에 빠진 경우 혼자서 쉽게 돌아갑니다. 불행히도 사기꾼은 자신이하는 일에 매우 능숙합니다. 추가 손실을 방지하고 경찰에 신고하십시오.
- 캐쉬어 수표 사기를 따기
- 모든 것과 마찬가지로, 상황이 타당한 지 물어보아야합니다. 왜 만난 적이없는 사람이 수천 달러를 위탁 했습니까? 그들이 당신에게 연락 할 수 있다면, 은행은 정확한 계산서를 발급받을 수 있도록 적절한 지침을 제공 할 수 있습니다. 과도한 금액이 실제로 구매자의 잘못이라면, 구매자가 당신에게 여분의 현금을 보유 할 수있는 기회를주지 않고 정확한 수표를 인쇄하기 위해 3 달러 (또는 무엇이든)의 수수료를 지불하지 않겠습니까? 마지막으로 돈을 마련 할 수 있다면 돈을 전달해야하는 "대리인"또는 "동료"에게 별도의 수표를 쓰기 위해 자기앞 수표 비용을 지불 할 수 있습니다.
- 더 많은 예제
사기에 계산원 수표를 사용하는 방법은 다양합니다. 아래 상황 중 하나 이상을주의 깊게 관찰하십시오. 사기꾼들은 시간이 지남에 따라 그들의 접근 방식을 변화시키고 있지만, 이들은 고전의 일부입니다.
Money mule :
지급금을 받으면 지불금을 계좌에 예치하고 돈을 다른 사람에게 전달해야합니다. 종종 직장 재택 근무 처리 작업으로 광고되는 경우, 이러한 계획은 종종 문제가됩니다. 어떤 경우에는 범죄자를 위해 돈을 세탁하고 있습니다. 다른 경우, 처음 몇 번 지불해도 괜찮지 만 결국에는 가짜 수표를 받게되고 (돈을 버린 후) 돈을 잃게됩니다.
외국의 재산 사기 :
모르는 사람이 당신에게 다가 가서 부패한 국가에서 막대한 돈을 이전하는 데 도움을 요청합니다.교환으로, 당신은 일년에하는 것보다 더 많은 양의 송금을 유지할 수 있습니다. 물론, 전송을 완료하려면 누군가에게 돈을 보내야합니다 (결코 도착하지 않을 것입니다).
상속 및 복권 사기 :
많은 돈을 받으려하지만, 자금을 "내놓으려면"세금이나 법률 비용을 조금 내야합니다. 그것은 당신의 방법으로 향하는 재물에 대해 지불 할 작은 가격입니다. 물론, 그들은 결코 구체화되지 않을 것입니다.
부동산 임대 사기 : 누군가 새로운 직장을 구하기 위해 귀하의 지역으로 이사 중입니다. 그들은 재산을보기 전에 출납원 (그리고 보증금)의 첫 달과 마지막 달에 계산원 수표를 지불하고 싶습니다. 수표를 입금 한 다음날, 그들은 일자리에 문제가 있다고 말합니다. 그들은 오지 않을 것이므로 임대가 필요하지 않습니다. 보증금을 지킬 수는 있지만 집세를 돌려 주길 원합니다. 환불을 보내면 수표가 가짜임을 알게 될 것입니다.
