Cryptocurrencies는 새로운 대안 투자입니다.

시간이되었습니다!

2008 년 금융 위기 이후 많은 금융 회사와 고객은 자산 배분의 중요성과 고객 포트폴리오를 다양 화해야한다는 필요성을 인식했습니다. 이로 인해 클라이언트 자산 배분 모델에 대체 투자가 증가했습니다.

2015 년 설문 조사에 따르면 컨설턴트는 고객의 대체 투자가 73 %, 컨설턴트의 70 %가 현재 대체 투자가 할당을 유지하려고 계획했지만 2008 년 이후 대체 투자가 저조한 것으로 나타났습니다. >

조사에 따르면 자산 배분 측면에서 대부분의 고문은 고객의 포트폴리오 중 6 %에서 15 %를 대안으로 추천하고있었습니다. 많은 (고문 중 18 %) 고객의 포트폴리오 중 16 %에서 25 %를 대안으로 추천했습니다.

대안 투자 란 무엇입니까?

모건 스탠리 (Morgan Stanley) 및 메릴린치 (Merrill Lynch)와 같은 소매 회사는 포트폴리오의 20 % 이상 또는 20 % 이상의 대안을 가진 고객을위한 할당 모델을 추천했습니다. 물론 모든 고객은 각기 다르며 배분은 각 고객마다 다를 수 있지만 재무 고문과의 현재 논의에는 포트폴리오에 대한 대체 투자 주제가 포함될 것입니다.

익숙하지 않은 사람들을 위해 대체 투자는 "비 상관 자산"으로 정의됩니다. 즉, 주식 및 채권과 같은 전통적인 자산 클래스의 성과를 따르지 않습니다. 포트폴리오의 위험을 균형있게 관리하고 주식 또는 채권 붕괴의 경우 "쿠션"을 제공하고 전체 포트폴리오의 일부분에 적절한 효과적인 방법으로 간주됩니다.

포트폴리오를보고 대안 투자로 인식하는 것을 직접 볼 수는 없지만 ETF 나 펀드뿐만 아니라 연금과 같은 많은 대형 기관 기금이있을 수 있습니다 퇴직 기금조차도 대안 투자가 있습니다.

대부분의 사람들은 헤지 펀드를 가장 일반적인 대안 투자로 여기며 많은 투자자들에게 사실입니다.

그러나 대부분의 헤지 펀드는 대형 투자자에게만 제공되며 상당량의 서류 작업, 높은 수수료 및 세금 두통이 필요합니다. 그러나 대부분의 투자자들은 뮤추얼 펀드, ETF 및 일일 유동성을 제공하지만 비 상관 상태를 유지하기 위해 복잡한 투자 전략을 가진 폐쇄 엔드 펀드와 같은 유동적 대안을 통해 대체 투자에 대한 노출을 달성하고 있습니다. 블랙 록 (Blackrock)의 대체 투자 목록에는 장단기 자본, 이벤트 중심 자산, 부동산 및 상품 펀드 등이 포함됩니다.많은 사람들은 부동산, 금 보유 물, 와인 및 우표 수집을 대안 투자로 간주합니다.

내 포트폴리오에 있어야합니까?

2014 년에 대체 투자를 포함하는 것이 퇴직 계좌의 자산 배분에 신중한 측면이라는 신념을 표명했습니다. 본인은 퇴직 연금 포트폴리오의 5 ~ 10 %를이 비 상관 투자 클래스에 활용하겠다는 의사를 밝혔습니다. 또한 양자 택일 투자가 비트 코인이 될 것이라고 결정했습니다.

Marketwatch에서 전체 시리즈 기사를 읽을 수 있습니다. co.kr에서 2 년 동안의 투자에 대해 알아 보았습니다. 최종선은 투자가 (하나의 지점에서, 계정 가치의 절반을 잃는) 바위 같은 것이었다. 그러나 그것은 궁극적으로 성과를 거두었고, GBTC에 대한 나의 투자에 대해 두자리 수 이익을 달성했다. 귀하가 고문을 통해 구매할 수있는 순수한 비트 코인 기반 투자 (예, 고문 또는 온라인 중개인으로부터 실제로 구매할 수 있음).

비트 코인의 가격은 1 년 전의 2 배가되었습니다. GBTC는 현재 연초 대비 16 % 이상의 수익률을 기록하고 있습니다. 그러나 길고 가벼운 GBTC와 비트 코인이라고 말하고보고하면서, 그것은 수익성이 있지만 변동이 심한 여행이었습니다.

비교를 위해 "전통적으로"대체 투자 (금과 헤지 펀드)라고 불리는 투자를 살펴 보겠습니다. 평균 헤지 펀드는 거의 4 % 하락했습니다 (2015 년 평균 헤지 펀드는 3.64 % 하락했습니다). 많은 사람들이 두 자릿수 손실을 겪고 있습니다.

GLD ETF를 통한 금의 가치를 추적하면 3 년 및 5 년 수치가 음의 영역이지만 현재 1 년 수익률은 5 %로 긍정적입니다.

Blockchain 기술을 추구하는 회사로 구성된 ETF를 보게되면 오래 걸리지 않을 것입니다 (대안 투자로 간주됩니까?).

일부 헤지 펀드는 이미 비트 코인을 포트폴리오에 포함하고 있습니다. 이미 Bitcoin과 Blockchain 신생 기업이 언젠가 공개 포트폴리오 회사의 상장 기업이 될 수있는 헤지 펀드가있을 것입니다. 헤지 펀드가 대안 투자로 간주되고 이미 비트 코인을 사용하고 있다면 기업과 미디어가 비트 코인을 대안 투자로 선언 할 수없는 이유는 무엇입니까?

Bitcoin을 넘어서는 것은 어떨까요?

당신이 매우 공격적인 투자자 인 경우, 다른 크립토 통화를 바라 볼 수도 있습니다. 맞습니다. Bitcoin만이 유일한 디지털 통화가 아닙니다. 실제로, Ripple Labs에서 유래 된 XRP와 ETH (Ethereum)를 포함하여 매일 다른 많은 크립토크 통화를 사고 파는 교환소가 있으며 기존 은행과 관련된 블록 체인 프로젝트에 사용되고 있습니다.

나는 당신이 cryptocurrencies에 쉽게 투자 할 수있게 해주는 전통적인 중개인이나 온라인 중개인으로부터 구입할 수있는 제품을 알고 있지 않다. 폴로 넥스. 그러나 그들은오고 있습니다. 잔디 깎는 사람이라고 불리는 젊은 신생 회사.io는 개인 투자가가 Bitcoin을 포함하여 cryptocurrencies의 포트폴리오에 투자 할 수 있도록하는 기능을 구축하고 있습니다. 모바일 장치에서 이러한 거래를 수행하고 달러 비용 평균화 기술을 사용할 수도 있습니다.

현재와 미래의 모든 활동에도 불구하고 Bitcoin이나 다른 암호 해독을 명시 적으로 분류하는 회사, 고문 또는 간행물을 대안 투자로 보지 않습니다. 그들이 주식과 채권과 상관 관계가 없다는 것은 거의 의심의 여지가 없습니다. 그들은 심지어 통화로 간주 될 수 있습니다 (사실 2015 년에는 최고 실적 통화였습니다).

여기 요점은 Bitcoin, GBTC 또는 cryptocurrencies에 투자하도록 설득하는 것이 아니라 다른 많은 사람들이 그것을하고 있음을 알려주는 것입니다. 어떤 투자와 마찬가지로, 일부는 돈을 벌고 있고 일부는 돈을 잃고 있습니다. 이러한 투자가 희소 한 마음을위한 것이 아니라는 점을 인식하는 것이 중요합니다. 그렇지만 점점 커지고 있습니다. 그렇습니다. 투자 기회가 아주 많습니다.

Bitcoin이 폰지 (Ponzi) 계획에 지나지 않는다고 여전히 생각한다면, 회사는 왜 과잉 (Overstock)과 같은 회사입니까? com, eBay, Amazon, Target 및 Expedia가 신용 카드와 유사한 통화 형식을 수락합니까?

Blockchain 기술 (Bitcoin의 기본 인프라)이 가치가 없다고 생각한다면 Bank of America, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse 및 JPMorgan, John Hancock 및 DTCC와 같은 금융 회사는 왜 이와 같은 테스트를 실행해야합니까? 현재 프로세스를 개선할까요?

포트폴리오의 일부로 고려해야 할 시간!

나는 투자자와 금융 회사가 Bitcoin, cryptocurrencies 및 blockchain 기반 기술에 대한 투자를 대안 투자로 분류하여 적절하게 할당 된 투자 포트폴리오에 배치 할 때가왔다. 앞으로 몇 년 동안 투자 할 수있는 기회가 더욱 많아 질 것입니다. 이러한 투자 기회가 열리면 적절한 자산 배분 모델을 사용하여 투자자 포트폴리오에 배치되기 위해 적절하게 분류되어야합니다.

대부분의 사람들은 당신의 고문을 포함하여 그들을 해산 할 것입니다. 그러나 앞으로 1 년 또는 2 년 동안 진전 (및 이익)이 이루어지면서 포트폴리오의 대체 투자 슬리브에 어떻게 부합 할 수 있는지 알려주는 유일한 사람이되지는 않을 것이라고 말합니다.

귀하의 투자가 적절한 자산 배분의 규칙을 준수하는지 확인하십시오. 나는 당신이 무책임한 투자자가되는 것을 원하지 않습니다. 공개 - Jack은 Bitcoin, XRPs, ETHER 및 Factoids를 포함하여 포트폴리오에서 수많은 크립토 통화를 소유하고 있습니다. 그는 또한 잔디 깎는 사람의 고문이기도합니다. 이 기사에서 언급 된 io.