재무 고문 직무 프로필

변형 철자 인 재정 고문은 업계의 일부 회사와 일부 재무 기자 및 출판물에서도 사용됩니다.

금융 고문이라는 용어는 1990 년대 초반부터 일반적으로 사용되었지만 논쟁의 여지가 없습니다.

많은 비평가들은 여전히 ​​전통적으로 브로커에 구속력을 갖는 덜 엄격한 적합성 기준보다는 고객의 최대 이익을 위해 행동해야하는 엄격한 신탁 기준을 준수 함을 의미한다고 주장합니다. 예를 들어, Merrill Lynch는 그 당시에 매우 보수적이었던 법률 및 준법 부서의 우려로 전적으로이 용어를 채택한 주요 대기업 중 하나였습니다.

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직업에 대한 세부 정보 소개 수준을 넘어선 정보를 찾는 사람들을 위해이 가이드 사이트에는 재무 고문 직무 및 관련 문제를보다 자세히 탐색 할 수있는 여러 기사가 포함되어 있습니다. 이 기사는 다음 범주로 구성됩니다.

재무 고문을위한 커리어 개발

재무 고문을위한 실무 개발

• 재무 고문의 고객 서비스 문제
• - 투자 전략
• 투자 전략

행동주의 금융

• 중소기업 고객을위한 아이디어
• 전통적으로 재무 고문의 직무는 주식 채권)을 고객에게 제공합니다. 위에 요약 된 제목의 변경은 주로 거래 촉진에 초점을 맞추는 것이 아니라 재무 고문이 실제로 고객의 재정적 요구와 목표에 대한 전체 론적 관점을 취하는 투자 고문 및 재무 계획자와 같아야한다는 사실을 반영한 것으로 간주됩니다.
• 재산 관리 고문과 같은 다른 직책도 사용되며 때로는 추가 교육, 인증 및 / 또는 경험이있는 재무 고문을 나타 내기 위해 사용됩니다.
• 전문화

일부 재정 고문은 개인 또는 소매 고객에게 서비스를 제공하는 데 집중하고 다른 일부는 비즈니스 또는 기관 고객에게 집중합니다. 일부 증권사들은 재무 고문이 이러한 방식으로 전문화하는 것을 선호하고, 일부 증권사는 개인 고문이 선호하는 고객을 선택하기 위해 개별 고문에게 맡깁니다. 전문적인 조언과 서비스 (운전 자본 관리 또는 사업 융자 등)가 필요한 비즈니스 고객은이 분야에 대한 자세한 지식이있는 재무 고문을 선호 할 수 있습니다.

의무 및 책임

재정 고문은 후자의 필요, 목표 및 위험에 대한 내성에 따라 투자 기회를 고객에게 조언합니다.이 직업은 금융 시장을 뒤지고, 고객 포트폴리오의 특정 투자를 지속적으로 모니터링하며, 새로운 투자 전략 및 투자 수단을 우선적으로 준수해야합니다. 재무 고문은 불확실성과 극심한 압력으로 의사 결정을 내리고 우수한 인력과 의사 소통 기술을 갖추고 있어야하며 실패 및 불만족스러운 고객을 다루는 방법을 알고 있어야합니다.

성공은 신규 고객 확보 및 기존 고객에 대한 투자 아이디어 투기 모두에서 영업 능력에 크게 의존합니다. 고객 서비스, 규정 준수 및 실무 관리는 재무 고문과 밀접하게 관련되어 있습니다.

재무 고문은 하나 이상의 판매 보조원이 지원할 경우 생산성과 대규모 비즈니스 서빙 능력을 크게 향상시킬 수 있습니다. 그러나 많은 금융 서비스 회사에서 재무 고문은 전체 또는 부분적으로 자신의 보상금에서 판매 보조원의 임금을 지불해야합니다 (아래 참조).

전형적인 스케줄

노동 통계 국 (BLS)은 24 %가 주당 50 시간 이상을 근무한다고보고했다. 그러나 현장에서 시작하는 사람들과 훌륭한 서비스를 제공하고 사업을 성장시키는 데 전념하는 확고한 재정 고문 모두 실제 시간 약속은 훨씬 더 무겁습니다 (주당 60-80 시간 이상).

What 's to Favorite

재무 고문은 기업 종업원보다 독립적 인 기업가와 같은 수준 높은 전문 자치권을 가지고 있습니다. 사실상 무제한의 수익 잠재력과 함께 성과와 보상 사이에는 밀접한 연계가 있습니다. 업무를 잘 수행하고 고객의 삶에 눈에 띄고 긍정적 인 영향을 미칩니다.

좋지 않은 점

정보의 끊임없는 애 태움을 처리하고, 잘못하면 고객에게 비용이 많이 들고, 끊임없이 팔리고, 자신을 매일 정당화 할 수 있다는 불확실성 속에서 신속한 결정을 내릴 재정 고문에 대한 압력 어떤 사람들에게는 압도적이다.

보상

연간 중간 보상의 중간 값은 2012 년 5 월 현재 약 67 달러, 520 달러이며, 90 %는 $ 32, 280 및 $ 187, 200 사이입니다. 재무 고문 보상은 일반적으로 커미션 기반입니다. 즉, 재무 고문은 고객이 회사에 대해 생성 된 수익의 일부를 얻습니다. 금융 컨설턴트 회사와 함께 예금중인 고객 금융 자산의 총 가치와 같은 다른 측정 지표도 보상 요인이 될 수 있습니다. 최고 재무 고문은 $ 1, 000, 000 이상을 벌 수 있습니다.

재정 고문이되는 법

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재무 경력 및 직업 프로필

금융 업계의 주요 고용주 교육, 훈련, 및 재정 경력 증명서

경력 관리 방법 재무 직무 지불

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