재무 컨설턴트 란 무엇인가?

재무 컨설턴트는 현재 대부분의 금융 서비스 회사에서 재정 고문으로 대체 된 직책입니다. 직무, 책임, 채용 동향, 직업 전망, 보상, 현장 진입에 필요한 교육, 훈련 및 인증을 포함한 금융 컨설턴트 및 재무 고문 직무에 대한 자세한 내용은 첫 번째 링크를 참조하십시오.

연혁 :

이 같은 일은 일반적으로 중개인이나 증권 중개인으로 일반 대중들 사이에서 알려져 있었지만, 대부분의 증권 중개 회사가 사용하는 공식 직위는 전통적으로 계좌 관리 또는 등록 대리인이었습니다.

1980 년대까지, 대부분의 유력한 증권 중개 회사들은 오늘날이 직위의 브랜드 변경이라고 불리는 것을 시작하여 이름 변경을 통해 이미지를 업그레이드하고자했습니다. 재무 컨설턴트는 많은 회사에서 인기있는 선택이었습니다. 이는 거래 중심 영업 사원의 오래된 이미지를 고객에게 가치있는 투자 자문과 조언을 제공 한 고도로 숙련 된 금융 전문가의 새로운 이미지로 교체하도록 설계되었습니다.

1990 년대 초반, 재정 고문은 또 다른 유명한 운동으로 인기를 얻기 시작했습니다. 많은 기업들은 금융 컨설턴트보다이 직함이 그들이 원하는 프로젝트 이미지를 전달했다고 믿었습니다. 자문 역할이 "컨설턴트"이미지의 핵심 부분 이었으므로 분명히 진화 된 것처럼 보였습니다.

흥미롭게도 소매 금융 중개 업계의 선두 주자 인 메릴 린치 (Merrill Lynch)는 이러한 변화를 일으키는 주요 기업 중 마지막이었습니다. 그 시대에 컴플 라 이언 스 부서는 매우 강력하고 매우 신중했습니다.

재무 고문 직을 사용하는 것이 심각한 법적 및 규제적인 파급 효과를 초래할 수 있다는 우려가 있었는데, 그 이유는 그 직위 보유자가 전통적으로 느슨한 적합성 표준보다 엄격한 신탁 표준을 따를 것이라는 의미 였기 때문입니다 브로커, 계정 임원 및 등록 된 대리인의 행동을 안내했습니다.

월스트리트 저널

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배런 (Barron) , 포브스 등 다양한 비즈니스 및 금융 간행물은 금융 고문 직 원이 그와 같은 함축적 의미를 부여하고, 신탁 표준을 소지자에게 부과 할 것을 촉구했다. 결국 메릴린치의 두려움은 근거없는 것으로 드러났으며 금융 컨설턴트의 이름을 재무 고문으로 변경했습니다. 기타 : 계좌 이그제큐티브, 계좌 개통, AE, 중개인, 증권 중개인, 증권 중개인, 등록 된 대표, 등록 된 담당자, RR, 재무 고문, 재무 고문, 중개인 재무 컨설턴트의 이용 : 잠재적 인 혼란의 원인으로 Chartered Financial Consultant (ChFC) 지정은 재무 설계자를위한 신임장임을 유의하십시오.