인덱스 펀드 만 필요한 투자 일 수있는 이유

은퇴를 위해 투자하고 어디서부터 시작해야할지 모르면 인덱스 뮤추얼 펀드 또는 ETF (Exchange-Traded Fund)를 고려하십시오. 인덱스 펀드는 일련의 회사 또는 시장 지수에 투자합니다. 예를 들어, S & P500 지수는 500 개의 국내 최대 기업으로 구성됩니다. S & P 500 기금으로 500 대 기업의 주식을 이용할 수 있습니다.

기타 널리 사용되는 시장 지수로는 Russell 2000, 2,000 개의 소기업 시장 지수; 즉시 이용할 수있는 가격을 가진 모든 미국 주식을 포함하는 Wilshire 5000; 다우 존스 산업 평균 지수 (Dow Jones Industrial Average)는 활발히 거래되는 우량주 (주로 산업재) 30 개가 평균치 인 뉴욕 증권 거래소 종합 지수 (NYSE Composite)와 뉴욕 증권 거래소의 모든 기업들로 구성된 지수 및 NASDAQ 증권 거래소에 수천 명의 회사가있다.

그렇다면 왜 적극적으로 관리되는 펀드 인 인덱스 펀드를 대안으로 삼기를 원하십니까? 인덱스 펀드는 주식을 선택할 관리자를 의지하지 않습니다. 그들은 더 큰 시장의 움직임을 따르는 경향이 있습니다. 적극적으로 관리되는 펀드는 시장을 이기기 위해 뛰어난 주식 매입 매니저가 필요합니다. 대부분은 그렇지 않습니다. 사실, 연구 결과에 따르면 시간이 지남에 따라 인덱스 펀드는 지속적으로 능동적으로 관리되는 펀드를 능가하는 것으로 나타났습니다. 다음은 인덱스 펀드가 귀하에게 적합한 이유입니다.

인덱스 펀드는 더 낮은 수수료가 있습니다.

주식 피커가 없으므로 인덱스 펀드는 능동적으로 관리되는 펀드보다 훨씬 적은 비용이 드는 경향이 있습니다. 적극적으로 관리되는 펀드 수수료는 평균 약 1.25 ~ 1.5 %입니다. Vanguard, Fidelity 또는 T. Rowe Price로부터 연간 50 % 미만의 연금을 내고 인덱스 펀드를받을 수 있습니다. 수수료를 낮추려는 투자자를위한 또 다른 옵션은 ETF (Exchange Traded Fund)를 선택하는 것입니다. ETF는 인덱스 뮤추얼 펀드와 비슷하지만 주식처럼 거래를합니다.

인덱스 뮤추얼 펀드와 ETF는 모두 비용이 더 많이 들고 적극적으로 관리되는 펀드보다 더 저렴한 것을 찾고 있다면 투자 옵션을 제공합니다.

소리가 많이 들리지는 않지만 시간이 지남에 따라 수수료가 합산됩니다. 그리고 그들은 당신의 반환에 멀리 먹을 수 있습니다. 큰 시장의 성과를 1 %이긴 펀드를 찾을만큼 운이 좋지만 시장 인덱스 펀드보다 1 % 더 많이 지불하면 인덱스를 전혀 상상하지 못할 것입니다.

어떤 종류의 펀드를 선택하든, 항상 무부하 자금을 찾아야합니다. 즉, 비용이 많이 드는 판매로드 또는 수수료를 지불 할 필요가 없습니다.

인덱스 펀드가 더 효율적입니다.

시장을 이기기 위해 많은 주식을 사고 파는 한 가지 결과 : 과세 대상 거래가 많습니다. 따라서 적극적으로 관리되는 펀드는 인덱스 펀드보다 세금 효율적이지 못하며, 이는 거래 횟수를 줄이면서 일정한 투자의 바구니에 충실합니다.다시 말하지만, 이러한 수수료는 일부 뮤추얼 펀드의 규모를 고려할 때 무의미한 것처럼 보일 수 있지만 합산됩니다. 그리고 그들은 당신의 최종선에 영향을 줄 수 있습니다.
귀하가 다양 화하는 인덱스 펀드 인덱스 펀드는 광범위한 시장 지수를 따르는 경향이 있으므로 다양한 주식 포트폴리오에 쉽게 노출 될 수 있습니다. 예를 들어 Russell 3000 지수는 미국에서 가장 큰 3000 개 회사를 따릅니다. Wilshire 5000은 주식 시장의 모든 회사를 추적하기 때문에 전체 시장 지수로도 알려져 있습니다.

적극적으로 관리되는 펀드는 종종 투자를 선택하기 위해 사용하는 목표 또는 기준을 설정합니다. 예를 들어, 펀드는 저평가 된 회사에 투자하여 S & P 500 지수를 초과 달성 할 수 있습니다. 즉, 관리자는 저평가 된 주식을 찾아야하며, 그 중 주식을 선택해야한다고 생각합니다.
이와 같은 전략으로 승자를 골라내는 것의 어려움 외에도 관리자는 위험을 최소화하는 대규모 그룹 대신 작은 그룹의 주식에 투자 할 수 있습니다. 적극적으로 관리되는 펀드를 통해 시장에 폭 넓은 노출을 시도하는 것은 많은 자금을 소유한다는 것을 의미 할 수 있습니다. 이는 더 많은 수수료를 의미합니다.

시장과 마찬가지로 인덱스 펀드가 수행됩니다.

적극적으로 관리되는 펀드가 S & P 500 지수를 얼마나 높이 평가할 것인가를 기억하십니까? 가장 적극적으로 관리되는 펀드는 자신의 성과를 지수로 벤치 마크합니다. 왜냐하면 당신이 더 큰 시장을 이길 수 없다면, 당신도 그것을 수행하기를 원할 것입니다. S & P 500을 이기려는 시도에서 관리자는 일년 내내 여러 가지 주식을 사고 구매해야 할 수도 있습니다. 물론 일부 관리자는 재고가 얼마 남지 않을 수도 있습니다. 당신은 심지어 투자 잡지에서 강론하는 것을 볼 수 있습니다.

하지만 장기적으로 지속 가능성은 거의 없습니다. 이것이 바로 "핫"펀드가 항상 수년 연속으로 뜨거운 것은 아니기 때문입니다. 사실 기금이 작년에 좋은 해를 가졌다면, 역사는 당신이 금년도 머물기 위해 더 잘 할 수있을 것이라고 나타났습니다.
인덱스 펀드는 항상 지수와 함께 잘 수행됩니다. 시장이 좋은 해를 맞이하면 인덱스 펀드 투자자도 마찬가지입니다.

주식 시세가 영향을 줄 수있는 시장 영역이 있습니다. 예를 들어, 소형 또는 신흥 시장 기업을 인수 할 때, 매니저의 본능 또는 자신이 다루는 회사에 대한 지식은 우위를 제공 할 수 있습니다. 그러나 단순화 된 저비용 투자 전략을 원할 경우 인덱스 펀드 만 필요한 투자 일 수 있습니다.