재무 계획 수립자를 찾는 방법

20 대 재무 계획은 견실 한 출발을 도울 수 있습니다. 재무 계획 수립자는 평생 동안 재무 목표를 달성하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 귀하의 목표 중 많은 부분 (처음에는 재정적으로 지향적이지 않을 수도 있음)은 재정적 퇴직, 주택 구입, 자녀가 대학에 다니는 것을 돕고, 사업을 시작하는 것과 관련이 있습니다. 재무 계획을 수립하면 재무 계획 수립자가 해당 목표를 달성하는 데 도움이됩니다.

귀하의 필요에 맞는 재정 계획을 찾는 것이 까다로울 수 있습니다. 훌륭한 재정 계획 담당자가 귀하의 목표를 이해하고 최선의 방법을 제안합니다. 그것은 당신이 편안한 질문을하는 열린 관계이어야합니다.

재무 목표 작성

재무 계획 작성자를 찾을 준비가되었다고 생각하면 먼저 자신을 준비해야 목표 달성에 도움이되는 것을 찾을 수 있습니다. 저녁 시간에 특정 주요 목표를 적어 두십시오. 5 년, 10 년, 20 년 중 어디에 있고 싶은지를 적어보십시오. 퇴직에 관한 몇 가지 목표를 적어보십시오. 자선 기부가 중요 할 경우, 장래에 돈을 돌려 줄 수있는 능력에 관한 목표를 적어 두십시오. 이 5 가지 단계를 거치면 재무 설계사와 논의 할 수있는 효과적인 재무 계획을 수립 할 수 있습니다.

이해할 수있는 재무 계획 수립을위한 시간 내기

재무 계획 수립자를 찾아야합니다.

가장 좋은 방법 중 하나는 당신이 알고 신뢰하는 사람들에게 물어 보는 것입니다. 이상적으로 돈에 관한 비슷한 목표와 전략을 가진 사람에게 질문해야합니다. 이것은 당신이 더 잘 맞는 것을 찾는 데 도움이 될 것입니다. 당신은 혼자서 도우미를 완전히 찾아야 할 수도 있습니다. 지역 은행, 중개 회사 또는 재무 계획 협회 (Financial Planning Association)와 같은 전문 기관을 통해 찾을 수 있습니다.

다양한 계획가 및 투자 회사에 대한 정보 검토

면담자를 결정하기 전에 여러 계획자의 정보를 수집하십시오. 많은 재정 계획가들이 당신과 함께 일하기 전에 만나야 만하는 소득이나 투자 최저액을 가지고 있습니다. 다른 이들은 중소기업, 은퇴 계획 및 부동산 계획과 같은 여러 분야를 전문으로합니다. 브로셔에는 재무 계획사가 지불 한 수수료 및 / 또는 수수료도 공개해야합니다.

여러 금융 플래너 인터뷰

여러 금융 플래너를 인터뷰 한 후 선택해야합니다. 당신은 편하게 느끼고, 당신과 당신의 요구에 귀를 기울이는 재무 계획가를 찾아야합니다. 재무 설계사는 귀하의 목표를 달성하는 데 도움이되는 제품과 서비스를 제안 할 수 있지만 특정 투자를하도록 강요해서는 안됩니다.또한 재무 계획자는 항상 투자가 좋은 이유와 투자와 관련된 모든 위험을 설명 할 수 있어야합니다. 그가 거부하거나 자신과 논쟁하는 것을 발견하면 다른 재무 계획가를 찾아야 할 것입니다.

투자 시작

선택한 재정 계획자를 만나 돈을 투자해야합니다. 이 작업을 마쳤 으면 매년 재무 계획 담당자와 계속 만나야합니다.

또한 결혼 생활, 자녀 양육 및 이혼과 같은 삶의 변화 사건을 겪을 때 그와 만날 수도 있습니다. 목표는 시간이 지남에 따라 변경 될 수 있으므로 이러한 목표를 계획 담당자와 명확하게 전달하는 것이 중요합니다.

도움말 :

가장 훌륭한 재무 설계사는 비상 현금 보유를 중요하게 생각하고 강조합니다. 즉, 직장을 잃거나 다른 심각한 비상 사태가 발생할 경우 쉽게 접근 할 수있는 저축 계좌에 수 개월간의 소득을 가져야합니다. 이렇게하면 혼자 투자 한 돈을 버릴 수 있습니다.
재무 기획자는 전체 재무 이미지를 조사해야합니다. 그들은 귀하의 소득 대비 일정 비율의 투자 제안, 귀하의 보험 필요 사항 해결, 위험 및 세금 관리 제안을 할 수 있습니다. 주의 깊게이 조언을 고려하는 것이 중요하지만, 귀하가 선택한 제품에 익숙해야합니다.
재무 계획 수립 방법도 고려해야합니다. 그것이 순전히 임무라면, 그 점도 고려해야합니다. 훌륭한 재무 설계사는 고객의 요구와 목표에 따라 권장 사항을 작성함으로써 고객을 고객으로 유지하고 앞으로도 더 많은 커미션을 얻을 수 있음을 인정합니다. 당신이 제공되는 제품을 신중하게 고려하십시오.
투자를하기 전에 투자를 완전히 이해할 수 있어야합니다. 그는 당신에게 연금과 뮤추얼 펀드의 차이점과 각 투자에 대한 리스크와 수익률을 설명 할 수 있어야합니다. 투자를 이해할 수 없거나 계획가가 설명하지 못하는 경우 새로운 재무 계획자를 찾아야 할 수 있습니다.