이유

금융 잡지를 가져 가거나 신문의 돈 부분을 열람하거나 온라인 뮤추얼 펀드를 검색하면 지금 구입할 뮤추얼 펀드를 찾는 데 문제가 없습니다. "최고 뮤추얼 펀드"목록의 부족은 없습니다. 반면에 뮤추얼 펀드의 판매 여부를 결정하는 데 도움이되는 정보를 제공하는 기사, 블로그 게시물 또는 뮤추얼 펀드 영업 사원을 찾는 것은 쉬운 일이 아닙니다.

그렇다면 왜 뮤추얼 펀드를 판매해야합니까? 1. 목표를 달성하기 위해 뮤추얼 펀드 판매

뮤추얼 펀드 투자자 인 경우 목표 (예 : 퇴직, 자녀 대학 교육)에 연결된 자산 배분 방식을 사용하여 뮤추얼 펀드를 구매할 수 있습니다. 목표를 향한 진로를 따라 나아감에 따라 자산 배분의 변경이 필요합니다. 예를 들어, 자녀가 대학 등록에 가까워지면, 대학 등록금으로 배정 된 돈을 잃을 위험을 줄이기 위해 포트폴리오를보다 보수적 인 배분으로 조정할 수 있습니다. 이 경우, 귀하는 주식 뮤추얼 펀드의 일부를 매각하고보다 보수적 인 고정 수입 뮤추얼 펀드를 구매하게됩니다.

2. 스타일 드리프트가있는 경우 뮤추얼 펀드 판매

포트폴리오의 국내 소액 스톡 부분을 채우기 위해 특정 뮤추얼 펀드를 구입하고 도로를 따라 가다 보면 해당 펀드가 다른 투자에 대한 실질적인 가중치를 개발했음을 알게됩니다 스타일과 같은 국내 대형 캡 주식과 같은 경우 뮤추얼 펀드를 판매하고자 할 수 있습니다.

투자 스타일을 변경하는 이슈는 "스타일 드리프트"라고합니다. "

스타일 표류는 까다로운 문제 일 수 있습니다. 시장의 한 영역에서 무의식적으로 너무 많은 노출이있을 수 있기 때문에이 스타일 변동을 감지하기 위해 뮤추얼 펀드를 계속 조사하고 평가해야합니다. 스타일 표류는 한 투자 클래스에서 비중 확대 및 다른 포트폴리오에서 비중 축소로 남을 수 있으므로 포트폴리오의 위험 / 보상 특성이 변경 될 수 있습니다. 3. 펀드 매니저가 변경된 경우 뮤추얼 펀드 판매

뮤추얼 펀드 판매를 고려해야하는 또 다른 이유는 펀드 매니저가 퇴장하는 경우입니다. 많은 투자자들은 특정 펀드 매니저의 실적으로 인해 뮤추얼 펀드를 구입합니다. 예를 들어 1990 년까지 피델리티 마젤란 펀드의 유명한 매니저 인 피터 린치를 기억하십니까? 피터 린치의 독특한 스타일의 투자와 성공적인 실적으로 인해 많은 투자자가 피델리티 마젤란 기금을 인수했는데, 그는 은퇴 한 후에는 (또는 적어도 별의 수익이 아닌) 실망 할뿐입니다. 펀드 매니저가 퇴직하거나 다른 노력을하기 위해 떠났을 때 대체 관리자가 폴드 한 경우 새 관리자는 최근에 출발 한 관리자와 다른 철학을 가지고있을 수 있습니다.이런 이유로, 펀드 매니저는 포트폴리오를 개조하여 적어도 원하지 않는 자본 이득 분배로 이어질 수있는 매출액을 창출 할 수 있습니다. 펀드 관리자가 떠나는 경우 전략 변경의 징조로 간주하고 뮤추얼 펀드 판매를 고려하십시오. 4. 지속적으로 자사의 표식을 놓친 경우 귀하의 뮤추얼 펀드 판매

국내 대형 뮤추얼 펀드를 구입하는 경우, 펀드가 시간이 지남에 따라 벤치 마크보다 우수해야합니다.

이 경우 국내 대형 대형 뮤추얼 펀드가 S & P 500보다 우위에 있어야한다고 예상 할 수 있습니다. 그렇지 않으면 단순히 S & P 500 지수 펀드를 구입했을뿐입니다. 펀드가 벤치 마크보다 지속적으로 실적이 저조하다면 뮤추얼 펀드를 판매하고 적극적으로 관리되는 다른 펀드를 구입하거나 인덱스 뮤추얼 펀드를 통해 벤치 마크 자체를 구입하는 것이 좋습니다.

당신의 뮤추얼 펀드 판매 - 조언의 마지막 부분

장기 투자자이고 구매 및 보유 전략을 믿는 경우, 구매 및 보유 전략이 의미하는 것은 아닙니다 뮤추얼 펀드는 절대로 판매해서는 안됩니다. 연구 (연간 실적 점검 제외) 또는 신뢰할 수있는 금융 전문가를 통해 기금과 연락하십시오. 어쩌면 … 어쩌면 … 당신은 당신의 뮤추얼 펀드를 팔아 당신의 필요에 더 잘 부합하는 대안으로 대체 할 이유를 발견 할 것입니다.