시장 수정에서해야 할 일 - 최고의 전략

주가가 급격히 떨어지고 격렬 해지면 투자자는 무엇을해야합니까?

시장 조정 (10 % 쇠퇴) 또는 완전 곰 시장 (20 % 쇠퇴 이상)에서는 투자자가 더 쇠퇴를 막거나 구매 기회 또는 두 가지 모두를 활용하기 위해 취할 수있는 조치가 있습니다.

그러나 우리는 수정이나 곰 시장에 앞서 일어나는 최고의 보호 장치로 시작할 것입니다.

위험 감수성 파악

유원지에서 가장 큰 롤러 코스터에서 뛰어 내리고 싶다면 처음부터 그럴 필요가 없습니다! 투자 세계에서 이것은 위험 내성이라 불리는 약간의 자기 지식입니다. 이는 시장 위험의 양, 특히 변동성 (변동)에 관한 투자 용어로서 투자자가 용인 할 수 있습니다. 일반적으로 계산기 또는 설문지에 의해 측정되는 위험 허용 오차는 종종 투자자를 공격적, 보통 또는 보수적으로 분류하는 데 사용됩니다.

예를 들어 리스크 허용 오차 설문지는 다양한 시장 시나리오를 통해 몇 가지 질문을 제기 할 수 있으며 투자자는 주어진 시장 시나리오에 대한 반응을 예상하고 그에 따라 답변합니다.

샘플 질문은 "1 년 동안 주식 시장이 20 % 하락한 경우 어떻게 할 것인가? A) 아무 것도하지 말라. B) 결정을 내리기 위해 몇 달 기다리거나 C) 매도 귀하의 주식을 즉시. ""

공격적인 투자자는 A 등급의 보통 투자자 B와 보수적 인 투자자 C에 대답 할 것입니다. 설문지의 의도는 투자자가 오랜 기간 동안 투자자가 편안하게 사용할 수있는 투자 포트폴리오를 구축하는 것을 돕는 것입니다. 주식 시장 활동으로 인해 갑자기 투자 전략을 포기하는 것이 보통 최선의 대응은 아닙니다.

그러므로 위험 관용 가능성 조사표는 빈약 한 투자 행위를 예견하고 방지함으로써 투자자를 도울 것입니다.

시장 역사에 대한 지식으로 아무것도하지 않고 진정하십시오.

목표와 적합성에 맞는 포트폴리오를 준비하고 장기 투자자 인 경우 시장이 무너질 때 아무 것도 할 필요가 없습니다.

하지만 주요 시장 조정으로 긴장을 느낀다면 여전히 이해할 수 있습니다. 미디어가 부정적인 시장 결과에 대해 끊임없이 경고 할 때 무언가를해야한다고 생각하는 것은 자연스러운 일입니다.

폭풍우에 아무것도하지 않고 침착하게 유지하기 위해 고려해야 할 시장 조정에 대한 역사가 있습니다.

연간 평균 10 %의 수정이 발생합니다. 10 % 이상 감소하는 평균 복구 시간은 약 10 개월입니다.

1950 년 이후의 주식에 대한 역사적 평균 수익률은 약 10 %였습니다.

• 포트폴리오가 적당히 할당 된 경우 (즉,이자형. 60 % 주식, 40 % 채권) 일반적으로 주식 시장까지 떨어지지는 않을 것입니다. 예를 들어, 시장이 10 % 하락할 때, 뮤추얼 펀드의 적당한 포트폴리오는 할당에 따라 5 %에서 7 % 사이에 떨어질 수 있습니다.
• 시정 중에 주식을 판매할만한 이유가있는 유일한 투자자는 즉시 또는 다음 몇 개월 이내에 현금이 필요한 사람들입니다.
• 일반적으로 3 년 이내에 필요한 현금은 주식이나 채권 또는 뮤추얼 펀드에 투자해서는 안됩니다.

곰 시장에 투자하는 방법

곰 시장에 투자하는 것은 시장 조정을 준비하는 것과 같습니다.

이미 알고 있듯이 주식의 출납과 출납 및 뮤추얼 펀드의 매입으로 시장 타이밍을 잡는 것이 현명한 방법이 아니지만 포트폴리오의 자산 배분을 조정하여 작고 신중한 조치를 취하는 것이 현명 할 수 있습니다.

자산 배분은 특히 999 가지의 포트폴리오 성과에서 가장 큰 영향을 미치는 요인이며, 특히 장기간 영향을 미칩니다. 따라서 투자자는 투자 선택에있어 평범 할 수는 있지만 전술적 자산 배분은 뛰어나고 투자 선택에 능숙하지만 자산 배분의 타이밍이 좋지 않은 기술 및 기본 투자자와 비교할 때 더 우수한 성과를 나타낼 수 있습니다.

전술적 자산 배분의 예는 다음과 같습니다. 높은 P / E 비율 및 상승하는 금리와 같은 성숙 시장의 전형적인 징후를 보았을 때 새로운 시장이 형성 될 것으로 보입니다. 그런 다음보다 위험한 주식 펀드 및 전체 주식 배분에 대한 노출을 줄이고 채권 펀드 및 머니 마켓 펀드 포지션을 구축하기 시작할 수 있습니다.

귀하의 목표 (또는 "보통") 배당금이 주식형 펀드 65 %, 채권형 펀드 30 %, 현금 / 시장 자금 5 %라고 가정 해 봅시다. 높은 수준의 P / E 비율, 주요 시장 지수에 대한 새로운 기록 및 상승하는 금리를 보게되면 50 %의 주식, 30 %의 채권 및 20 %의 현금으로 위험을 뒤로 되돌릴 수 있습니다. 시장 수정을 활용하는 방법 장기 투자자 인 경우, 시장 조정은 우려가 아닌 축하의 원인이 될 수 있습니다. 가장 좋은 시간은 가격이 낮고 시장 조정이 주식 판매를 창출 할 때입니다.

시장이 떨어지거나, 뮤추얼 펀드를 다운 마켓에서 구매하여 어떤 실수를 저 지르 리라 생각한다면, 달러로 평균을내는 똑똑한 예방 조치를 취할 수 있습니다 ( DCA) 전략은 일정한 간격으로 투자 주식을 구매하는 것입니다. 가격이 높거나 낮을 때 구매합니다. 이것은 본질적으로 가격을 "평균 "화하여 시간이 지남에 따라 자금을 늘립니다.

DCA는 체계적인 투자 계획 (SIP, 반복 투자 계획 또는 정기적 투자 계획이라고도 함)을 설정하여 수행 할 수 있습니다. SIP는 개인이 고정 된 달러 금액 (주식, 뮤추얼 펀드 또는 ETF와 같은 투자 유가 증권을 사용하는 경우 고정 된 수의 주식)을 선택하고 예금이나 투자의 설정 빈도를 선택할 수있는 자동 저축 전략입니다 매월 또는 분기별로머니 마켓 계정이나 은행 예금 계좌와 같은 유동 계정은 대개 선택한 투자 유형의 지분을 구매하는 데 필요한 자금을 조달하는 데 사용됩니다.

면책 조항 :

이 사이트의 정보는 논의 목적으로 만 제공되며 투자 조언으로 오해해서는 안됩니다. 어떠한 경우에도이 정보는 유가 증권의 매매 추천을 의미하지 않습니다.