투자 전략 - 뮤추얼 펀드를 통한 더 나은 수익률

뮤추얼 펀드에서 최고의 수익을내는 것은 최고의 펀드를 찾아 구입하는 것만이 아닙니다. 많은 투자자들은 더 높은 수익률은 더 많은 시장 위험을 감수하는 것보다 통제 범위 내에 있음을 깨닫지 못합니다.

투자 실적이 우수한 펀드를 검색하는 대신 투자가가 수익을 극대화 할 수있는 5 가지 간단한 방법을 따를 수 있습니다. 따라서 더 이상의 고민없이 포트폴리오 수익률을 높일 수있는 5 가지 방법이 있습니다.

1. 무부하 자금 사용

비용을 낮추는 데 있어서는 무부하 자금이 적립 자금보다 유리하다는 것은 말할 필요도 없습니다. 성능면에서도 마찬가지입니다. 다른 모든 것들이 평등 한 경우, 부하를 청구하지 않는 펀드는 부하를 청구하는 펀드보다 투자자의 주머니에 더 많은 돈을 보관합니다.

예를 들어, 특정 펀드에 2 개 이상의 주식 클래스가 있고, 하나의 펀드가 5 %의 프론트 -로드를 가지며 다른 하나의 주식 클래스에는 부하가없고 투자자가 10,000 ~ 투자하면 프론트로드 펀드는 펀드에 들어가기 위해 500 달러를 먼저 부과 할 것입니다. 따라서 프런트 -로드 펀드로 투자자는 9,500 달러를 투자하기 시작합니다. 그러나 투자자는 무부하 펀드에 10,000 달러를 모두 투자하기 시작합니다.

2. 인덱스 펀드 사용

수익을 높이는 방법은 이유 1과 비슷합니다. 비용을 낮게 유지함으로써 투자자는 더 많은 돈을 가지고 장기적으로 총 수익을 높일 수 있습니다.

그러나 인덱스 펀드의 장점은 비용 절감으로 끝나지 않습니다. 이러한 수동적으로 관리되는 펀드는 매니저 리스크라고 불리는 것을 제거합니다. 이는 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드가 벤치 마크 부실 경영 결정으로 S & P 500 지수와 같은 지수.

적극적으로 관리되는 펀드를 존중하는 모든 사람들은 "시장을 이길"수있는 몇 가지 방법 중 하나이지만, 펀드 매니저가 오랜 기간 동안 불량한 결정을 내리거나 불행한시기를 맞이할 위험이 항상 있습니다. 이 기금에 투자하십시오. 그러나 인덱스 펀드는 여전히 시장 리스크가 있지만 매니저 위험은 동일하지 않습니다. 요약하면, 인덱스 펀드는 항상 적극적으로 관리되는 펀드를 이길 수는 없지만 낮은 비용과 상대적으로 낮은 시장 리스크가 장기적인 성과를 위해 더 현명한 선택입니다. 3. 뮤추얼 펀드에 대한 달러 - 비용 평균

달러 - 비용 평균 (DCA)은 정기적으로 또는 정기적으로 투자 지분을 매입하는 투자 전략입니다. DCA의 전략적 가치는 투자의 전체 주당 비용을 줄이는 것입니다. 또한 대부분의 DCA 전략은 자동 구매 일정으로 수립됩니다. 예를 들어 401 (k) 플랜에 ​​뮤추얼 펀드를 정기적으로 구매하는 경우를 예로들 수 있습니다.이러한 자동화는 시장 변동에 대한 감정적 반응을 기반으로 한 가난한 결정을 내리는 투자자의 잠재력을 제거합니다. 다시 말해, DCA 구매 전략은 투자에 돈을 쏟을뿐만 아니라 주식 가격이 떨어지는 시장을 포함하여 모든 시장 조건에서 주식을 구매합니다.

간단히 말해서, 시장이 회복 될 때 가격을 낮추고 상승하는 가격을보다 유리하게 활용할 수 있습니다. 선택한 중개 회사 또는 뮤추얼 펀드 회사에서 체계적인 투자 계획 (SIP)을 수립하여 자신의 DCA를 설정할 수 있습니다. 4. 가장 적극적인 뮤추얼 펀드의 종류 구입

많은 투자자들은 높은 수익을 원한다면 고위험 펀드에 투자해야한다고 생각합니다. 이 기사에서 이미 배웠던 것처럼, 이것은 부분적으로 만 사실입니다. 그렇습니다. 투자자들은 평균 이상의 수익률을 얻기 위해 더 많은 시장 위험을 감수해야하지만 적극적인 투자를 위해 최선의 펀드 유형을 다양 화하여 똑똑한 방식으로 투자 할 수 있습니다. 공격적인 뮤추얼 펀드 유형의 예로는 대형 캡 성장 주식 펀드, 중형 주식형 펀드 및 소형주 펀드가 있습니다. 이 세 가지 펀드 유형을 모두 다각화하고이 기사에서 앞서 언급 한 바와 같이 저비용, 무부하 펀드를 고수한다면 장기적으로 시장 타격의 가능성이 높아질 것입니다. 10 년. 5. 자산 배분

이 기사의 상단에서 언급했듯이, 투자자는 장기 투자 수익을 높이기위한 공격적인 뮤추얼 펀드에만 의존 할 필요가 없습니다. 실제로 투자 선택은 포트폴리오 수익에 영향을 미치는 가장 중요한 요소는 아니며 자산 배분입니다. 예를 들어, 2000 년 초부터 2009 년 말까지 금세기 첫 10 년 동안 평균 이상 주식을 살 수 있다면 운이 좋다면 10 년간의 연간 수익률은 평균 채권 펀드를 능가하지 못할 것입니다. 주식은 일반적으로 평균 3 년 이상 장기간에 걸쳐 채권과 현금을 정상적으로 능가하지만 주식과 주식 뮤추얼 펀드는 10 년 미만의 기간 동안 채권 및 뮤추얼 펀드보다 여전히 악화 될 수 있습니다.

수익을 극대화하고 시장 위험을 합리적인 수준으로 유지하려는 경우 채권을 포함한 자산 배분이 현명한 아이디어가 될 수 있습니다. 예를 들어, 10 년 동안 투자하고 주식 뮤추얼 펀드로 수익을 극대화하고 싶다고 가정 해 봅시다. 그러나 교장을 잃을 위험을 합리적 수준으로 낮추기를 원합니다. 이 경우 80 %의 주식 펀드로 공격적으로 머물 수 있고 20 %의 채권 펀드로 리스크를 균형 잡을 수 있습니다.

이 전체 기사를 요약하면 가장 적합한 뮤추얼 펀드는 위험에 대한 관용과 장기 투자 목표에 적합합니다. 포트폴리오 수익률을 높이는 5 가지 방법은 이러한 목표에 부수적 인 것입니다.

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