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실제로 적극적으로 수익률에 도달하는 투자자는 의식적이든 아니든간에 자신의 선택에 위험을 감수하는 대신 정상 위험 혐오의 반대를 나타내는 경향이 있습니다.
수확 및 신용 위기에 도달하기
2007 년에서 2008 년까지의 금융 위기는 부분적으로는 수확량에 대한 광범위한 도달으로 인한 시장 붕괴의 가장 최근 사례입니다. 고수익을 위해 필사적 인 투자자는 모기지 담보 증권의 가치를 근본적인 상환 위험과 양립 할 수없는 수준으로 매기고 있습니다. 이 계좌 뒤의 모기지가 체납되거나 부도가 났을 때, 그 가치는 추락했습니다. 투자자 신뢰의 일반적인 위기가 발생하여 다른 유가 증권의 가치가 급격히 떨어지고 많은 주요 은행 및 증권 회사가 실패하거나 거의 실패하게되었습니다.- 9 -> 수익 및 재정적 사기에 대한 도달
적극적으로 수익률에 도달하는 투자자는 재정적 사기 및 계획의 희생자가되기 쉬운 사람들 중 일부입니다.
사기와 사기의 재정적 역사상의 위대한 사례 중 많은 부분이 가해자를 포함합니다. 특히 유명한 투자자 인 Charles Ponzi와 Bernard Madoff는 전통적인 투자 기회에 불만을 가진 돈을 더 많이 내고 싶어했습니다.
- 9 ->기관 투자가 수익률에 도달하기
2007 년에서 2008 년의 금융 및 신용 위기의 여파로 존재했던 것과 같은 저금리 환경에서 많은 기관 투자자 보험 회사 및 확정 급여 형 연금 기금은 수확량에 도달하라는 압박을 받고있다. 이러한 낮은 수익률은 대부분 2007 년에서 2008 년 금융 위기의 여파로 경제를 자극하기 위해 전세계 연방 준비 은행 및 기타 중앙 은행의 행동에 기인합니다. 이 구속력있는 보험 회사와 연금 기금은 의무를 이행하는 데 필요한 수익을 창출하는 데 더 많은 위험을 감수해야한다고 생각합니다. 그 결과 금융 시스템의 위험이 일반화됩니다.
채권 가격에 미치는 영향
보험 회사 및 연기금은 기업 및 외채의 주요 구매자이므로 이들 기업에 대한 중요한 자금 조달 원입니다. 따라서 이러한 기관 투자자들의 매수 결정은 신용 공급 및 가격에 중요한 영향을 미친다.수익률에 미치는 영향은 새로운 부채 문제의 가격 책정 및 2 차 시장에서의 동일한 금융 상품 가격 결정에 나타난다. 간단히 말해서 대규모 기관 투자자들이 적극적으로 수익률을 올리면 그들은 위험한 증권의 가격을 매기므로 실제로 위험도가 높은 차입자가 지불해야하는 이자율을 줄입니다.예기치 않은 행동
학계 연구자들은 채권 수익률이 정상적으로 상승하는 경제 팽창 과정에서 수익률에 도달하는 것이 가장 적극적이며 분명한 것으로 나타났습니다.
아이러니하게도, 이러한 행동은 더 엄격한 규제 자본 요구에 직면 해있는 보험 회사에서 더욱 분명합니다. 연구자들의 반 직관적 인 또 다른 발견은 보험 회사의 위험한 투자 행태를 줄이기 위해 고안된 규정이 실제로 수익률에 도달하는 데 박차를 가하는 것입니다. 이 발견의 열쇠는 근본적으로 결함이 없다면 위험 측정을 위해 가장 정교한 것으로 알려진 계획조차도 매우 불완전하다는 관찰이다.
추가 읽기
하버드 비즈니스 스쿨의 보 베커 (Bo Becker) 교수와 빅토리아 이바시 나 (Hobard Business School) 교수, 2012 년 5 월에 발표 된 HBS 워킹 페이퍼 번호 12-103 및 2012 년 6 월 15 일에 발표 된 "채권 시장의 수익률 달성"
연례 퍼센트 수익률 (APY)의 작동 방식
연간 수익률 (APY) 복리이자로 지불하십시오. APR에 대한 작동 방식, 예 및 비교 방법을 확인하십시오.
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분포 수익률 Vs. SEC 수익률 : 어느 것을 사용해야합니까?
은 분배 수익률과 SEC 수익률의 차이에 대한 이해하기 쉬운 설명이다. 어떤 산출량 계산을 사용해야합니까? 채권 뮤추얼 펀드 또는 채권 교환 트레이드 펀드 (ETF)의 구매를 고려중인 투자자는 수익률이 구매에 어떤 영향을 미치는지 알고 싶어합니다.