재무 고문 직무 설명

우리의 돈을 저축 할 때 우리에게는 선택권이 있습니다. 매트리스 밑이나 은행에 넣거나 투자 할 수 있습니다. 전문가들은 일반적으로 후자의 두 가지 조합을 제안하고 항상 첫 번째 옵션을 권장하지 않습니다. 이 전문가들은 누구입니까? 그들은 금융 컨설턴트로서 고객이 단기 및 장기 재정 목표를 계획하는 데 도움을줍니다. 여기에는 집을 구입하고, 자녀의 교육비를 지불하고, 은퇴하는 등의 일이 포함됩니다.

재무 고문은 투자, 세금 및 보험 조언을 제공 할 수 있습니다. 그 또는 그녀는 또한 고객 기반을 키우기 위해 많은 시간을 소비합니다.

재정 고문에 대한 간략한 정보

• 재정 고문은 2016 년 중간 연봉이 90 달러, 530 달러를 받았습니다.
• 2014 년 249 명 이상이이 직업에서 일했습니다.
• 그들의.
• 직업은 보통 풀 타임입니다.
• 금융 자문가 중 20 %가 자영업자입니다. 미국 노동 통계국 (BLS)은 2024 년까지 모든 직종의 평균보다 훨씬 빠른 직업 전망을 발표하고 "밝은 전망"직종으로 지정했다.
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재무 자문역의 날

이러한 전형적인 직무는 Indeed에있는 재무 고문 직책 온라인 광고에서 비롯된 것입니다. com :

"목표, 자원, 시간 범위, 위험 프로파일 및 선호도에 따라 잠재 고객과 고객에게 적합한 투자 상품 및 서비스를 추천"

• "보험, 투자 등 구현 수단을 수행하고 협상합니다. , 세금 계획, 부채 관리, 부동산 기획 및 고객에게 인용 된 기타 업무 "
• "고객 및 고객이 추구하고자하는 시장을 선택하여 실무를 구축하는 방법 결정 "
• "전화, 우편 , 소개 등. "
• "999" "모든 산업 규칙 및 규정 준수"

재정 고문이되는 법

• 재정적 인 고문관, 적어도, 학사 학위를 벌 필요가있다. 이 직업에 대한 좋은 준비를 제공하는 전공은 재정, 경제 또는 회계를 포함합니다. MBA (경영학 석사) 또는 재무 석사 학위를 취득하면 결국 경영진으로 승진 할 수 있습니다.
• 직장에서 주식, 채권 및 보험 증권과 같은 금융 상품을 판매하는 것이 포함 된 경우 그렇게하려면 면허가 필요합니다. 라이선스 정보는 북미 증권 관리자 협회 (NASAA) 웹 사이트의 증권법 및 규정 목록을 참조하십시오. 고객의 투자를 관리하는 재무 고문은 주나 유나이티드 중 하나에 등록해야합니다.미 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission, SEC)는 그들이 일하는 회사 규모에 따라 다르다.

이 분야에서 일하는 많은 사람들은 Certified Financial Planner Board of Standards (CFP 이사회)에서 Certified Financial Planner 자격증을 취득합니다. 이를 위해서는 먼저 학사 학위를 취득하고 재정 계획에서 3 년의 경력을 쌓은 후 시험에 합격해야합니다.

어떤 소프트 스킬이 필요합니까?

학위와 면허 이외에, 정교한 기술, 정식 훈련을 통해 배울 수없는 개인적 특성이 필요하며이 직종에서 성공할 수 있습니다. 다음은 가장 중요한 것들입니다 :

적극적인 청취 : 고객의 재정 목표를 경청하고 이해할 수 있어야합니다.

비판적인 사고 : 고객이 목표를 달성하는 데 도움이되는 방법을 파악하려면 사용 가능한 모든 데이터를 평가해야합니다.

독해력 이해 : 다양한 금융 상품을 설명하는 문서를 이해해야합니다.

• 구두 의사 소통 : 잠재 고객에게 제공 할 수있는 금융 서비스를 명확하게 설명 할 수 있어야합니다.
• 봉사 오리엔테이션 : 사람들이 미래를 계획하도록 돕는 것이 중요합니다.
• 고용주는 당신을 어떻게 생각합니까?
• 기술 및 경험 외에도 고용주는 근로자를 고용 할 때 어떤 자질을 원하나요?
• Indeed에 실제 취업 알선에 대한 몇 가지 요구 사항이 있습니다. com :

"여러 우선 순위를 관리하면서 시간을 효율적으로 관리 할 수있는 능력이 잘 조직되어 있습니다"

"사람들에게 영향을주는 능력"

"전문성, 정직성 및 강력한 직업 윤리에 대한 헌신"

• " "
• 팀의 일원으로서 독립적으로 일하고"
• "능숙한 컴퓨터 기술, 특히 Microsoft Office 응용 프로그램과 같이 작동하여 약속을 물어보고 기회를 얻고 사업을 마무리하십시오. "
• 직업이 당신에게 적합합니까?
• 재정 고문이 귀하에게 적합한 지 여부를 결정하는 요인들 중에는 귀하의 관심사, 성격 유형 및 업무 관련 가치들이 있습니다.
• 관심 분야

(네덜란드 법전) : ECS (진취적, 재래식 및 사회)

개성 유형

(Myers Briggs 성격 유형 표시기 [MBTI]) 다음과 같은 특성을 가진 개인에게 적합합니다. : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP 또는 ESTP 업무 관련 가치

: 독립, 업적, 인정 관련 활동 및 업무 관련 직업

내용

2016)

최소 요구 교육	대출 담당자	은행 및 기타 대출 기관으로부터 대출을받는 사람들을 돕는다.	$ 63, 650
학사 학위	학부모 카운슬러	개인 및 조직에 대한 부채의 취득 및 관리	$ 44, 380
학사 학위	감사	조직의 재무 기록에서 부실 관리의 징후를 확인	$ 68, 150
학사 학위		조직이 기금 마련을위한 행사 및 캠페인 계획	$ 54, 130
구체적인 교육 요구 사항 없음, B 일부 고용주는 학사 학위를 선호합니다	출처 :	노동 통계국, 미국S. 노동부,	직업 아웃룩 핸드북

, 2016-17 (2017 년 9 월 24 일 방문).
고용 및 훈련 행정부, 미국 노동부, O * NET Online (2017 년 9 월 24 일 방문).
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