귀하의 금융 정보를 체계적으로 저장하고 처리하는 순서로 귀하의 금융 하우스를 주문하십시오

재정 집을 정리하는 데 도움이되는 가장 쉬운 방법 중 하나는 정리하는 것입니다. 재무 정보를 체계적으로 저장 및 처리하게되면 재무를 유지하는 데 많은 도움이됩니다.

기본적인 서류 정리 시스템 시작

많은 재정 정보가 정리되고 처리되어야하며, 간단한 서류 정리 시스템으로 업무에 지장을 줄 수 있습니다. 근본적으로 모든 재정 보고서를 다음 범주로 나눌 수 있습니다.

• 지폐 만기
• 보관해야 할 중요한 서류
• 버릴 물건이나 파쇄물

정말 간단합니다. 지불해야하는 청구서, 저장해야하는 영수증 또는 문서 또는 버려 질 수있는 것이 있습니다. 이러한 항목을 구성하는 방법은 사용자에게 달려 있지만 위의 정보로 레이블 된 세 개의 개별 폴더를 사용하는 것처럼 간단 할 수 있습니다.

그런 다음 메일을 받거나 다른 재무 문서를받을 때마다 잠시 시간을내어 올바른 폴더에 넣으십시오. 그렇게하면 청구서와 중요한 서류가 쉽게 찾을 수 있습니다. 그런 다음 정기적으로 폴더를 처리하고 중요한 문서를 영구 저장하고 필요없는 것을 던지거나 재활용 할 수 있습니다.

중요한 서류 정리

기본 서류 정리 시스템은 일일 재정 상태를 유지하는 데 도움이되지만, 보관해야하는 중요한 물품은 정리해야합니다. 일반적으로 개별 폴더가있는 작은 파일 캐비닛을 사용하여 모든 것을 순서대로 유지할 수 있습니다.

- 세금 신고서

보험 증권

• 모기지 서류
• 투자 및 퇴직 연금 계좌 명세서
• 보증 또는 서비스 계약
• > 문서 보관 기간
• 특정 문서의 사본을 보관해야하므로 실제로 보관해야하는 기간은 얼마입니까? 어떤 경우에는 단시간 동안 만 문서 또는 양식을 보관해야하는 경우도 있고 수년간 붙잡고 싶은 경우도 있습니다.

여기에는 몇 가지 공통된 재정 서류와 귀하가 보관해야 할 기간이 있습니다.

세금 환급.

귀하의 세금보고에 관해서는 7 년 동안 보관하는 것이 좋습니다. 국세청 (IRS)이 귀하의 수익을 감사하기를 원할 경우, 일반적으로 귀하가 제출 한 일자로부터 3 년에서 6 년 사이에 되돌아갑니다. 과거 7 년간의 수익을 손에 쥐고 있으면 감사를 받으면 인생을 훨씬 쉽게 지킬 수 있습니다. 뿐만 아니라 주택을 구입할 계획이거나 수입 증명을 대금업자에게 제시해야하는 경우 적어도 몇 년 동안의 데이터를 손끝에서 가지고 있으면 좋을 것입니다.

모기지 서류. 집을 구입할 때 집을 닫을 때 앉아서 수백 페이지와 같은 것으로 보이는 사람의 이름을 사인하게됩니다.일반적으로 닫을 때 진행 한 모든 내용의 사본이있는 큰 폴더가 제공됩니다. 여기에는 대출 기관의 정보, 부동산 회사의 정보, 감정 및 검사 정보 등이 포함됩니다. 이러한 일들을 자주 참조 할 필요는 없지만 실제로이 문서들을 무기한 보관해야합니다. 앞으로 참조해야 할 수도 있으며 결국 집을 팔러 갈 때 중요한 정보를 제공 할 수 있습니다.

은행 및 투자 계정 명세서. 인터넷에 대해 좋은 점이 하나 있다면 언제든지 은행 및 투자 계정 명세서의 전자 사본을 가져올 수 있다는 것입니다. 따라서 귀하가받는 모든 진술서를 보관할 필요가 없습니다. 그래도 접수 된 각 종이 명세서를 검토하고 분기 별이면 다음 발언이 도착할 때까지 보관하십시오. 연말 또는 연차 진술을 받으면 매월 또는 분기 별 진술을 안전하게 던질 수 있습니다. 이렇게하면 몇 장의 종이를 잘라내어 파일을 정리하고 온라인으로 추가 사본을 구하거나 빠른 전화 통화를 할 수 있습니다.

청구서 및 영수증. 유가 증권 및 신용 카드 청구서를 수령하면 정보가 정확한지 확인한 후 1 년 동안 보관하는 것이 좋습니다.

실수가 발생할 수 있으며 귀하의 명세서 사본을 쉽게 구할 수 있다면 쉽게 오류를 분쟁시킬 수 있습니다. 영수증도 마찬가지입니다. 은행 계좌 내역과 비교할 수있을만큼 길게 유지해야 오류를 포착 할 수 있습니다. 물론, 영수증이 세금 목적으로 사용될 수있는 구매를위한 것이 아니면. 이 경우 영수증을 감사 이벤트와 마찬가지로 세금 환급과 마찬가지로 최대 7 년 동안 보관해야합니다. 정보의 안전 유지

신원 도용은 최근 몇 년 동안 큰 문제가되었습니다. 도둑은 개인 및 금융 기록을 조금씩 가져 와서 신용 정보를 망칠 수 있고, 은행 계좌를 비우고, 그렇지 않으면 큰 두통을 줄 수있는 가짜 신분을 만들 때 사용할 수 있습니다. 따라서 재무 데이터를 적절히 보호하고 폐기하는 것이 중요합니다.

우선, 가정용 종이 분쇄기를 구입하는 것이 좋습니다. 그 모든 오래된 공과금 청구서와 심지어는 매달 우편으로받는 사용하지 않은 신용 카드 혜택도 도둑에 대한 주요 목표가 될 수 있습니다. 사용하지 않은 문서를 파쇄하면 다른 사람이 정보를 훔칠 가능성을 최소화 할 수 있습니다.

이는 집에 보관하는 문서를 안전하게 보관해야한다는 것을 의미합니다. 지하실에있는 판지 상자에 모든 것을 보관하면 홍수가 발생하면 어떻게됩니까? 수년간의 데이터 손실 가능. 화재 나 다른 재난이 발생하면 같은 일이 일어납니다. 모든 가능성으로부터 보호 할 수는 없지만, 문서를 비교적 안전하고 잘못된 손에서 보호 할 수있는 견고하고 튼튼하며 방화 가능한 서류 캐비넷 또는 잠금 컨테이너를 얻을 수는 있습니다.선상에 갈 필요는 없지만 옷장에있는 구식의 신발 상자에 앉아있는 모든 것을 원하지는 않습니다.

조직 된 것은 상속인을 도울 수 있습니다

당신에게 일이 생기면, 조직 된 재무 문서는 당신이 떠난 후에 당신의 일을 돌볼 사람들에게 엄청난 도움을 줄 수 있습니다. 이것은 당신의 재산의 정산을 간소화 할 수 있습니다. 유언장이있는 경우 유언 집행자가이 문서를 어디에서 찾을 수 있는지 알려주는 것도 중요합니다.