인덱스 펀드가 세금을 최소화하는 방법

저렴한 비용, 단순성, 다양 화 및 장기간의 인덱스 펀드의 실적을 좋아한다면 투자 관련 세금을 최소화하는 방법을 배우면 훨씬 좋아합니다.

물론이 기사에서 논의 할 세금 종류는 과세 대상 계좌에서 가능한 종류만을 가리키며 (401 (k) 및 IRA와 같은 과세 계좌에는 적용되지 않습니다).

특정 투자가 다른 투자와 비교할 때 세금을 더 많이 내지 더 적게 산출하는 방법을 설명하는 용어는 세금 효율성입니다.

특정 뮤추얼 펀드가 세금 효율적이라면 다른 펀드와 비교할 때 개인 투자자에게 많은 세금을 부과하지 않는다는 의미입니다.

인덱스 펀드는 세금 효율적 펀드라고합니다. 그 이유는 다음과 같습니다 :

인덱스 펀드는 낮은 이직률을 보입니다

인덱스 펀드의 핵심 요소 중 하나는 특정 펀드의 보유 자산의 대체 비율을 나타내는 측정 기준 인 낮은 이직률입니다 뒤집은). 예를 들어, 뮤추얼 펀드가 100 개의 다른 주식에 투자하고 그 중 20 개의 주식이 1 년 동안 대체되는 경우 회전율은 20 %입니다.

높은 매출액에는 어떤 문제가 있습니까? 뮤추얼 펀드는 매매 활동이 많을 때 펀드 매니저가 매수 한 것보다 높은 가격으로 일부 유가 증권을 매도 할 의무가 있습니다. 이것은 자본 이득이 있다는 것을 의미하며, 뮤추얼 펀드가 자본 이득을 가질 때, 자본 이익 분배 형태로 투자자에게 그 이득을 전달합니다.

자본 이득 분배에있어 무엇이 잘못 되었습니까? 그들은 양도 소득세를 산출합니다!

따라서 높은 이직률로 인해 종종 상대적으로 높은 세금이 부과됩니다. 그러나 사실상 인덱스 펀드는 회전율이 1 % 또는 2 %로 매우 낮습니다. 능동적으로 운용되는 펀드는 종종 20 % 이상의 회전율을 가지며 때로는 100 % 이상인 경우도 있습니다.

일반적으로 인덱스 펀드는 배당금을 적게 지불합니다.

뮤추얼 펀드의 배당금은 소득으로 과세되며, 대부분의 인덱스 펀드는 일반적으로 동일한 범주 내에서 적극적으로 관리되는 펀드보다 배당이 적습니다.

배당금을 지불하는 주식을 사거나 보유하도록 특별히 고안된 인덱스 펀드를 구입하지 않는 한 또는 채권 인덱스 펀드를 사지 않는 한 배당금이나이자로 소득세를 산출하는 인덱스 펀드를 보유 할 가능성이 없습니다.

위험 수용도 및 투자 목표에 적합한 경우 Vanguard Growth Index (VIGRX) 와 같은 성장 지표 펀드를 구입할 수도 있습니다. 성장주는 일반적으로 배당금을 지불하지 않습니다 (배당을하는 기업이 배당금 형태로 투자자를 공유하는 대신 이익을 재투자하기 때문에).

결론은 귀하가 과세 증권 계좌를 보유하고있는 경우 색인 기금이 현명한 보유가 될 수 있다는 것입니다. 세금을 최소한으로 유지하기를 원한다고 가정하십시오.

면책 조항 :이 사이트의 정보는 논의의 목적으로 만 제공되며 투자 조언이나 세금 관련 조언으로 오해해서는 안됩니다. 어떠한 경우에도이 정보는 유가 증권을 매수 또는 매도 할 것을 권고하지 않습니다.