유가 증권 투자자 보호 공사 - SIPC

본인의 기사 투자 방법에 대해 논의 했으므로 투자를 유지하는 데는 여러 가지 방법이 있습니다. 대부분의 일반 투자자들은 증권, 채권, 뮤추얼 펀드 및 기타 증권을 중개 계정을 통해 소유하고 있습니다. 그 결과 회사 자체가 기술적으로 주식을 소유하고 고객을 대신하여 주식을 보유하게됩니다. 이 경우 주식은 "거리 이름"에 저장된다고합니다.

중개 회사가 SIPC로부터 보호받지 못하고 파산하는 경우, 고객은 보유한 사업, 코카콜라 또는 버크셔와 같은 회사에도 불구하고 자산을 모두 잃게됩니다. 헤더웨이, 괜찮아. 반면에 실제 주식 증서는 분실 될 수 있습니다. 등록, 안전 금고에 넣기, 판매시 다시 반납, 새 소유자에게 재 등록하는 번거 로움이 있습니다. 이 사실을 알게 된 정부는 1970 년 증권 투자자 보호법 (Securities Investors Protection Act)을 통해 증권 투자자 보호 공사 (Securities Investor Protection Corporation) 인 SIPC를 창설했습니다. 그것은 연방 정부의 기관이 아니라 대신에 각 금융 기관이 시스템에 비용을 지불하는 회원 기관입니다.

SIPC는 투자 손실로부터 투자자를 보호하지 않습니다. 브로커 나 금융 기관이 파산하면 자신의 계좌에있는 많은 투자를 대신하는 것입니다.

그게 전부입니다. 파산 이전에 제너럴 일렉트릭 (General Electric) 500 주를 소유 한 경우, 파산을 SIPC 직원이 정리 한 후 원하는 기관의 새로운 중개 회사 계좌에서 General Electric의 500 주를 받게됩니다. 그것은 간단합니다. 그 동안 GE는 올라 갔을 수도 있고 다운되었을 수도 있고 아무 곳으로도 갈 수도 있습니다.

- SIPC의 작동 방식 및 투자 대상

SIPC에서 다루지 않는 사항을 이해하는 것이 중요합니다. 공식 웹 사이트에 따르면 "SIPC는 쓸데없는 주식 및 기타 유가 증권을 판매하는 개인을 대상으로하지 않습니다. SIPC는 브로커가 돈, 주식 및 기타 유가 증권을 도난 당했거나 다른 이유로 브로커가 실패 할 경우 위험에 처한 사람들을 돕습니다. "또한 SIPC가 참여할 때

라고 말합니다.

중개 회사가 고객 계좌에서 누락 된 현금과 증권으로 인해 실패 할 경우 SIPC는 대개 회사를 청산하고 고객을 보호하기 위해 수탁자를 지명하도록 연방 법원에 요청합니다. 중개 회사의 실패가 작을수록 SIPC는 때때로 고객과 직접 거래합니다. SIPC 지원 대상 투자자.
SIPC는 고객 계좌에서 자산이 누락 된 경우 중개 회사의 실패한 고객 대부분을 지원합니다.(부적격 투자자 목록은이 브로셔의 다음 섹션에있는 네 번째 질문에서 찾을 수 있습니다.) SIPC가 보호하는 투자.
재정적으로 어려움을 겪고있는 중개 회사의 고객이 보유한 현금과 증권 (예 : 주식 및 채권)은 SIPC의 보호를받습니다. SIPC 보호를받을 자격이없는 투자에는 상품 선물 계약 및 통화, 1933 년 증권법에 따라 미국 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)에 등록되지 않은 투자 계약 (유한 파트너십 등)이 있습니다. SIPC 도움.
중개 회사가 실패한 고객은 이미 자신의 이름으로 등록되었거나 등록 과정에있는 모든 증권 (주식 및 채권 등)을 회수합니다. 이 첫 번째 단계 후에 회사의 남은 고객 자산은 클레임 크기에 비례하여 공유되는 기금으로 비례 배분됩니다. 이 한도 내에서 클레임을 충족시키기 위해 회사의 고객 계좌에서 충분한 자금을 사용할 수없는 경우, SIPC의 예비 자금은 현금 당 최대 $ 100,000을 포함하여 고객 당 $ 500,000의 한도까지 분배를 보완하기 위해 사용됩니다 주장. 중개 회사의 청산 비용이 고려 된 이후 고객 청구의 나머지 부분을 충족시키기 위해 추가 자금을 사용할 수 있습니다. 계좌 이체 방법.
정확한 기록이없는 중개 회사에서 법원이 지정한 수탁자와 SIPC는 일부 또는 모든 고객 계좌를 다른 중개 회사로 이전하도록 조정할 수 있습니다. 계좌가 이체 된 고객에게 즉시 통보 한 다음 새 회사에 머물거나 자신이 선택한 다른 중개 회사로 이동할 수 있습니다. 주장의 가치 평가. 일반적으로 SIPC가 법원에 문제가 된 중개 회사를 청산하도록 요청하면 고객 계좌의 금전적 가치가 "출원일"로 계산됩니다. "가능하면 고객이 소유 한 실제 주식 및 기타 유가 증권이 반환됩니다. 이를 위해 SIPC의 예비 기금은 필요할 경우 공개 시장에서 대체 증권 (예 : 주식)을 구매하는 데 사용됩니다. 실패한 중개 회사 (또는 다른 곳)에서의 시장 변화 또는 사기로 인해 반환 된 유가 증권이 일부 또는 전부를 잃어 버릴 수 있습니다. 다른 경우 증권의 가치가 상승했을 수 있습니다.
SIPC가 개입하여 중개인 파산을 해결해야하는 경우 투자를 회수하는 데 얼마나 오래 걸릴까요? SIPC는 "대부분의 고객은 1 ~ 3 개월 안에 부동산을받을 것으로 예상 할 수 있습니다. 중개 회사의 기록이 정확하면 수탁자가 수령 한 직후에 유가 증권 및 현금을 고객에게 인도 할 수 있습니다 완료된 클레임 양식 또는 수탁자가 고객 계정을 다른 브로커 - 딜러에게 양도 할 수있는 경우조차 더 빠릅니다. 수개월의 지연은 보통 중개 된 중개 회사의 기록이 정확하지 않을 때 발생합니다.문제가있는 중개 회사 또는 그 사장이 사기에 연루된 경우 지연이 발생하는 경우도 드물지 않습니다. "