재무 고문의 자격 증명을 확인하는 방법

금융 플래너, 재정 고문, 투자 고문 또는 브로커와의 불만 기록을 먼저 확인하고 신임장을 확인하지 않고 거래하지 마십시오.

어떻게 할 수 있습니까? 두 가지 간단한 단계.

먼저, 어떤 기관, 기관이 비즈니스를 감독하는지 물어보십시오.

답은 FINRA 또는 SEC 여야합니다. FINRA는 금융 산업 감독청 (Financial Industry Regulatory Authority)을 의미합니다. SEC는 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)의 약자입니다.

• 답변이 FINRA 인 경우, 고문은 어떤 종류의 증권 면허 또는 여러 면허를 보유합니다. FINRA의 웹 사이트에서 BrokerCheck 기능을 사용하여 파일에 불만이 있는지 확인할 수 있습니다.
• 대답이 SEC 인 경우, 귀하의 웹 사이트에있는 SEC Investment Advisor 검색 기능을 사용하여 그들이 일하는 고문과 회사를 모두 확인할 수 있습니다.

일부 재정 고문 또는 재정적 자문 회사가 두 규제 기관에 이중 등록 될 수 있습니다.

둘째, 그들이 보유하고있는 직업상의 명칭에 대해 묻는다.

FINRA에는 투자 전문직 명칭에 대한 이해라는 페이지가 있으며, 지정을 발행 한 조직에 대한 링크가있는 각 지정을 기재합니다. 이 페이지를 사용하여 조직을 클릭하여 고문이 실제로 보유한 자격 증명이 있는지 확인하고 해당 자격 증명의 의미에 대해 자세히 알아보십시오.

나는 사람들에게 CFP® 지정 보유 금융 기획자를 찾도록 권장한다.

플래너의 CFP® 지정 페이지로 이동하여 고문 이름을 입력하여이 지명이 있는지 확인하십시오. 불행히도 불명예 한 사람들이 가지고 있지 않은 자격 증명을 사용하는 많은 사례가있었습니다. 이런 종류의 속임수가 괜찮다고 느끼는 사람과 사업하기를 원하지 않습니다.

그 이유를 확인하는 것이 중요합니다.

또한 CPA, CFA, ChFC 및 RMA 또는 RICP와 같은 세금, 투자, 보험 및 퇴직 계획 분야에 적용되는 다른 유효한 고문 자격 증명이 있습니다.

라이센스 및 자격 증명이 중요합니다. 당신 같은 사람들과 일하는 경험이있는 고문을 고용하는 것도 중요합니다. 재정 고문을 고용 할 때 어떤 질문을하여 올바른 사람을 찾을 수 있는지 알아보십시오.

기타 온라인 자료

재정 플래너에게 등록 된 곳을 묻는 대신, Brightscope라는 온라인 리소스에 이름을 입력 할 수 있습니다.이 리소스를 통해 회원이 어디에 있는지, 어떤 라이센스를 보유하고 있는지, 그리고 기록에 신고 된 공개 사항이있는 경우.

기본적인 백그라운드 확인을 통과 한 고문 만 표시하는 금융 플래너와 관련된 다양한 유형의 온라인 검색 엔진을 사용할 수도 있습니다. 즉, 자격 증명이 확인되었고 파일에 대한 불만이 많지 않습니다.대부분의 온라인 검색 엔진을 사용하면 지리적 위치, 전문 분야 또는 보상 방법별로 검색 범위를 좁힐 수 있습니다.

이러한 유형의 백그라운드 검사를하지 마십시오. 온라인으로 보낸 시간은 15 분에서 20 분까지이며, 누군가를 고용하여 재정으로 일할 때 큰 투자입니다.