최고의 미국 펀드 포트폴리오

American Funds 그룹은 세계에서 가장 큰 뮤추얼 펀드 회사 중 하나입니다. 브로커 판매 펀드이지만 많은 DIY 투자자가 401 (k)와 같은 고용주가 후원하는 은퇴 계획에 American Fund를 보유하고 있습니다. 에드워드 존스 (Edward Jones)와 같은 주류 중개인은 일반적으로 견고한 장기 실적을 보유하고 있으며 A 클래스 (프론트로드)와 같은로드를 청구하는 상호 공유 클래스를 판매함으로써 수수료를받을 수 있기 때문에 American Fund를 판매하기를 좋아합니다. 및 B Share Class (백로드).

아메리칸 펀드는 특히 401 (k) 플랜에서 무부하 자금에 대한 수요를 수용하기 위해 브로커가 다른 방식으로 (12b- 1 수수료. 예를 들어 R1, R2, R3 또는 R4에서

미국 기금 성장 기금 또는 미국 기금 기본 투자가 또는 미국 기금 스몰 캡 세계 클래스를 공유하십시오.

그러나 어떤 미국 펀드가 가장 좋은가? 그리고 투자자는 어떻게 포트폴리오를 구축 할 수 있는가? 당신은 대답을 위해 올바른 곳으로 왔습니다!

최고의 포트폴리오 구조로 시작하기

포트폴리오에 사용할 최고의 미국 펀드를 선택하기 전에 코어와 위성이라고하는 단순하지만 효과적인 포트폴리오 구조를 살펴볼 것입니다 : 포트폴리오 포트폴리오의 가장 큰 부분을 차지하는 대형 주식 인덱스 뮤추얼 펀드 및 포트폴리오의 더 작은 부분으로 구성된 다른 유형의 펀드 ( "위성 보유 주식")와 같은 "핵심 보유"를 중심으로 구축됩니다. 전체를 끝내라.

위성은 일반적으로 외국 주식, 소형주, 채권 기금, 때로는 부문 기금과 같은 다양한 범주의 기금으로 구성됩니다. 이 포트폴리오 디자인의 주된 목적은 S & P 500 지수와 같은 실적에 대한 표준 벤치 마크보다 월등히 뛰어나고 (수익률이 높은) 다양한 수익을 얻으면서 다양한 바구니에 달걀을 넣음으로써 위험을 줄이는 것입니다.

아메리칸 펀드는 인덱스 펀드 또는 섹터 펀드를 제공하지 않지만, 다양한 포트폴리오를 구축 할 수 있도록 펀드 라인업에서 탁월한 선택을 할 수 있습니다. 또한 뮤추얼 펀드의 상당수는 공식적으로 외국 주식 펀드로 분류되지 않더라도 외국 주식에 대한 익스포저를 가지고 있습니다.

따라서 너무 많은 자금 겹침을 방지하고 포트폴리오의 다른 펀드로부터 외국 주식을 적절히 접할 수 있기 때문에이 미국 펀드 포트폴리오에는 전용 해외 주식 펀드가 없습니다.

최고의 미국 펀드의 샘플 포트폴리오

미국 펀드 포트폴리오를위한 현명한 디자인이 생겼으므로 자신의 포트폴리오를 구축 할 모델이 될 수있는 예를 살펴볼 수 있습니다.

40 % (AGTHX) : 대형주

20 % 미국 펀드 스몰 캡 세계 (SMCWX) : 미국 및 외국 소형주

40 % 미국 펀드 채권 (ABNDX) 미국 채권 펀드 : 채권

• 미국 펀드의이 특별한 혼합은 적절한 위험 감수성과 최소한 5 년의 시간 범위를 가진 투자자에게 적절한 적당한 포트폴리오의 예입니다.보통 투자자들은 인플레이션을 크게 앞지르는 수익을받을 가능성에 대한 대가로 온건 한 시장 변동성 (계정 가치의 상승 및 하락)을 기꺼이 받아들입니다.
• 자산 배분 내역은 60 %의 주식과 40 %의 채권입니다.
• 미국 펀드의 샘플 포트폴리오에있는 모든 펀드는 A 주식 펀드입니다. 401 (k) 플랜에 ​​투자하는 경우 R 주식이 사용 중이며 따라서 시세 표시 기호가 달라질 수 있습니다.

이 포트폴리오에는 세 개의 펀드 만 있음을 알 수 있습니다. 이 3 가지 펀드는 매우 다양해 포트폴리오에 더 많은 자금이 필요하지 않습니다.

귀하가 선택한 미국계 펀드가 무엇이든간에, 귀하가 뮤추얼 펀드 범주의 다양한 조합을 사용하고 있으며 뮤추얼 펀드 분석에 대한이 지침을 따르고 있는지 확인하십시오.

면책 조항 :

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