지출 비율에 대해 알아보고 너무 많은 금액을 지불하는 경우

뮤추얼 펀드를 구입할 때, 펀드는 당신을 위해 기본 투자를 매매하고 있으며,이를 위해 계속해서 수수료를 부과합니다. 이 수수료를 비용 비율이라고합니다. 비용 비율은 청구 할 자산의 연간 비율로 표시됩니다. 다음은 몇 가지 예입니다.

• 비용 비율이 1 인 펀드. 10 개 비용 1. 펀드에 보유하고있는 총 자산의 10 %.
• 의 사업 비율을 가진 기금. 20 번 청구. 투자 한 금액의 1 %의 20 % 또는 1 / 5

때로는 "베이시스 포인트"라는 용어로 명시된 비용 비율을 듣게됩니다. 기준점은 다음과 같습니다. 01 %. 30bp의 요금을 청구하는 기금. 연간 30 % 또는 1 / 3 미만입니다. 비용 비율은 귀하의 계정이나 투자에서 공제되지 않습니다. 대신, 그들은 당신이 공유하기 전에 뮤추얼 펀드의 총 자산에서 공제됩니다. 즉, 펀드가 소유 한 투자가 10 %의 총 수익을 냈고 펀드의 비용 비율이 1 %이면 수익률은 9 %입니다.

평균 비용 비율

뮤추얼 펀드 리서치 회사 인 모닝 스타 (Morningstar)에 따르면, 2015 년 평균 미국 주식 펀드가 청구되었습니다. 평균 국제 주식 자금 58 %. 77 %%, 대체 자금은 평균 1 년에 31 % 씩 청구되었습니다.

중소기업 및 국제 투자를하는 펀드는 큰 미국 기업을 소유 한 펀드보다 높은 비용 비율을 보입니다. 소규모 주식 및 해외 투자에 대한 연구 및 무역에 더 많은 전문 지식과 연구가 필요하기 때문입니다.

비용 비율을 비교할 때, 유사한 유형의 투자를 소유 한 펀드를 비교하는 것이 중요합니다. 이머징 마켓 펀드의 사업 비율을 미국의 대규모 자본 펀드의 사업 비율과 비교하는 것은 공정하지 않을 것입니다. 한 신흥 시장 펀드의 비용 비율을 다른 신흥 시장 펀드의 비용 비율과 비교하는 것이 공정 할 것입니다.

뮤추얼 펀드의 비용 비율을 찾을 수있는 곳

뮤추얼 펀드의 비용 비율을 알아낼 수있는 방법에는 여러 가지가 있습니다.

펀드 정보를 시세 기호 (일련 번호 다섯 글자). 예를 들어, Vanguard의 500 Index Investor 펀드에는 VFINX라는 종목 코드가 있습니다. 인터넷에 입력하면 Google Finance라는 첫 번째 항목이 나타납니다. 제공된 정보를 한눈에 볼 때 "핵심 통계"라는 섹션이 표시되며, 여기에는 비용 비율이 표시됩니다. 17 %

1. 펀드의 투자 설명서에서 항상 펀드의 비용 비율을 조회 할 수 있습니다. 이것은 매년 귀하에게 우편으로 발송되지만 어떤 경우에는 전자 우편으로 배달 될 수도 있습니다. 뮤추얼 펀드 회사 웹 사이트에서 펀드의 안내서를 다운로드 할 수 있습니다.목차에서 "비용 및 경비"섹션을 찾아보고, 귀하의 펀드 비용 비율을 알려줍니다.
2. 비용 비율이 중요한 이유

비용 비율은 투자 수익을 감소시키는 효과가 있습니다. 당신은 좋은 비교를 만들기 위해 수수료와 세금을 제외한 투자 수익을 살펴 봐야합니다.

각 뮤추얼 펀드는 정의 된 투자 목적을 가지며 적극적 또는 수동적 투자 철학을 따릅니다.

액티브 펀드는 연구 및 거래에 집중하여 그들이 집중하는 범주 내에서 최상의 투자를 선택하려고하며, 추가 작업으로 인해 비용이 많이 듭니다. 패시브 펀드는 미리 결정된 투자 선택권을 가지며 비용은 훨씬 낮습니다. 연구 결과에 따르면 수수료와 세금을 계산 한 후에는 수수료가 낮은 수동적 인 펀드보다 더 높은 수수료로 능률적 인 펀드를 능가하는 것으로 나타났습니다.

모르게 많은 투자자들이 투자에 너무 많은 돈을 지불합니다. 투자 비용에주의를 기울이면 시간이 지남에 따라 수익이 증가 할 수 있습니다. 예를 들어, 대략 비슷한 비용의 투자를 찾을 수 있다면. 현재 지불하는 것보다 50 % 적게, 1 년에 500 달러를 절약하는 100 달러, 000 달러. 10 년 동안, 그것은 5 천 달러의 비용 절감을 추가합니다.