비디오: 한국에서 돈 버는 방법 1탄, 사기 차이점 그리고 종류 2024
온라인으로 구매 또는 판매 할 때 머니 오더 사기가 흔합니다. 상품이나 돈을 양도하기 전에 합법적 인 구매자와 거래하고 있는지, 누군가가 돈을 지불 한 후 돈을 보내달라고 요청하면 특히주의해야합니다.
가짜 돈 주문은 사기의 가장 흔한 유형입니다. 판매자가 물건을 배송하거나 사기꾼 인 "구매자"에게 돈을 송금하기 때문입니다. 은행이 문제를 발견 할 때까지 제품이나 자금을 회수하기에는 너무 늦었습니다.
하지만 돈 주문을 할 때 찢어 질 수도 있습니다.
머니 오더 사기가 효과가있는 이유
머니 오더는 합법적 인 경우에 종종 지불을받는 안전한 방법입니다. 불행히도 안전에 대한 명성으로 인해 수령자가 경비를 잃을 수 있습니다. 이 사기는 당신이 돈을 받고 현금 주문이 현금만큼 좋은 것으로 믿기 때문에 효과가 있습니다. 실제로, 개인 수표 및 기타 유형의 수표와 마찬가지로 항상주의를 기울여 우편 주문을 처리해야합니다.
전형적인 머니 오더 사기"초과"사기 :
일반적인 접근법은 멀리 떨어진 다른 주 또는 다른 나라에서 온 문의를 포함합니다. 그 사람은 당신의 물건을 사기로 동의하지만, 지불이 도착하면 그것이되어야 할 것보다 훨씬 더 많은 돈을 버는 것입니다. 왜 그들은 초과 지불 했습니까? 구매자는 귀하에게 판매 가격을 초과하거나 초과하는 초과 금액을 다른 곳으로 보내달라고 요청합니다. 해외 거래를 처리하는 값 비싼 화주에게 자금을 송금해야 할 수도 있습니다. 일반적으로 계좌 이체 또는 계좌 이체를 통해 초과 금액을 환불 해 줄 것을 요청할 것입니다. 왜냐하면 그는 정확한 금액의 머니 오더를받을 수 없기 때문입니다. 어느 쪽이든, 구매자의 지시 사항을 따라 가면 그 돈을 잃을 것입니다.
구매 사기 :때로는 우편 주문 사기가 훨씬 간단합니다. 가짜 우편환을 받고 상품을 배송하기 만하면됩니다.
구매자는 현금을 보내달라고 요청하지 않지만 제품을 무료로 가져옵니다. 예금 사기 :
이 경우 누군가가 예금이나 현금환을 요구합니다. 이야기를하는 사람은 아직 은행 계좌가 없기 때문에 수표 현금 인출기에서 가파른 수수료를 지불하고 싶지 않습니다. 대신에, 그녀는 당신에게 돈을주고 싶습니다. 그리고 아마도 당신에게 돈을 지불 할 수도 있습니다. 무엇이 잘못 될 수 있습니까? 놀랍게도, 귀하의 은행은 귀하가 현금으로 나가게 할 수도 있지만,이 돈 주문에 대해 마지막으로들은 것은 아닙니다.
지불 처리 : 예금 사기의 변형은 지불 처리 사기입니다. 당신은 일자리에서 일자리를 얻는 것 또는 미스테리 쇼핑을한다고 생각할 것이며, 당신의 임무는 돈을 받고 그 돈을 전달하는 것입니다. 어떤 경우에는 범죄자가 돈을 세탁하는 동안 실제로 돈을 세탁하는 것을 돕고 있습니다.
보증금 : 부동산을 관리하는 경우 잠재적 인 세입자로부터 재산 상태가 발생할 수 있습니다. 그들은 임대 보증금과 함께 처음이자 마지막 달 동안 돈을 주문할 것입니다. 그러나 그들은 계획이 바뀌 었음을 즉각 알려줄 것입니다. 아마도 그들이 옮기고있는 일자리가 줄어들어 더 이상 부동산을 임대하고 싶지 않을 것입니다. 그들은 기꺼이 임대료를 유지할 것을 제안하지만, 보증금을 돌려 주길 바랍니다.
무한한 품종 : 도둑은 창의력이 있으며 끝없이 사기로 돈을 사용합니다. 여기에 설명 된 붉은 깃발을보고, 당신의 직감을 신뢰하십시오. 무언가가 너무 쉽거나 진실한 것처럼 보이면 돈을 보내기 전에 잠시 멈추고 더 많은 정보를 얻으십시오.
물건이 떨어져 나가는 곳 돈을 보내거나 돈을 쓰면 돈 주문을 받았다고 생각하는 경우 은행에 문제가있을 것입니다. 귀하의 계좌에 머니 오더를 입금 할 때, 은행은 즉시 입금의 일부 또는 전부를 사용할 수 있습니다 (일반적으로 첫 200 달러이지만, 특히 US 우편 서비스 머니 오더의 경우 더 많을 수 있습니다). 그러나 은행은 아직 우편환 발급 기관으로부터 자금을 수거하지 않았다. 그 과정은 며칠 또는 몇 주가 걸립니다.
예를 들어, 웨스턴 유니언 (Western Union)에서 귀하의 은행이 자금을 모으려고하면, 은행은 모기지 주문을 발견하게됩니다.
은행은 돈을받지 못하기 때문에 계정에서 가짜 입금액을 공제합니다. 귀하의 계좌가 비어 있다면 귀하의 계좌 잔고가 마이너스가되어 귀하는 해당 은행에 상환해야합니다. 또한 수표가 반송되고 자금이 부족한 경우 직불 카드 / ATM 카드가 일시적으로 쓸모 없게됩니다.
이 모든 것이 익숙하다면, 도둑은 계산원과 동일한 접근법을 사용합니다.
자신을 보호하십시오
돈 주문 사기로부터 자신을 보호하기 위해 할 수있는 일은 무엇입니까?
알 수없는 구매자 :
가장 안전한 방법은 당신이 알고 신뢰하는 사람들의 지불 만 받아들이는 것입니다. 그러나 새로운 고객과 협력하거나 온라인으로 판매하려는 경우 위험에 노출되어 있어야 할 수 있습니다. 다행히도 적색 플래그와 행동 단서는 위험을 관리하는 데 도움이됩니다.
붉은 깃발 : 주의를 기울이면 대부분의 우편 주문 사기를 1 마일이나 멀리 내몰 수 있습니다. 그러나 인생이 바쁠 때, 세부 사항을 놓치지 않고이 사기가 어떻게 작동하고 그것이 존재 하는지를 잊는 것은 쉽습니다. 주요한 붉은 깃발 - 그리고 당신이 동의해야만하는 것 -은 우편환으로 돈을 지불 한 후에 돈을 보내거나 돈을 요구하는 것입니다. 이 목록을 확인하고 익숙한 것이 있는지 확인하십시오.
우편환을 통해 지불 된 송금 또는 송금 요청. 청색에서 나온 제안 (이 관대하고 신뢰하는 사람이 어떻게 당신을 찾았습니까?).
- 국제 우편환 (위조 된 USPS 우편 주문도 문제 임).
- 수많은 문법과 철자법 오류가있는 메시지.
- 귀하에게 전자 지불을 거부합니다 (온라인 송금이나 온라인 서비스 이용이 불가능 함).
- 구매자는 상품 또는 제품 세부 정보를 확인하는 데 관심이 없으며 구매 대상에 대해 알지 못합니다.
- 구매자가 은행 계좌 번호와 같은 민감한 정보를 묻습니다.
- 사실이 되기에는 너무 좋다고합니다.
- 기금 확인 :
- 우편환으로 돈을 지불 할 때 기금을 항상 확인하십시오. 우편환 발급 기관에 전화하여 합법적 인 서류가 있는지 확인하십시오. 100 퍼센트 확신 할 수는 없지만 기회를 향상시킬 수는 있습니다.
머니 오더에서 송금 확인 방법보기 보안 기능 :
- 각 우편환 발급 기관은 우편환에 인쇄 된 최신 보안 기능을 설명 할 수 있습니다. 예를 들어, 2017 년 USPS 머니 오더에는 Ben Franklin 워터 마크가, MoneyGram에는 사기를 줄이기 위해 열에 민감한 패치가 사용됩니다.
지연 지출 : 의심스러운 점이 있으면 머니 오더로부터받은 돈을 지출하지 마십시오. 용의자로 취급하거나 은행에 상환 할 준비를하십시오. 은행에서 불량 우편환을 예치했다는 것을 알아 내는데 몇 주 또는 몇 달이 걸릴 수 있습니다. 대다수의 경우 사기성 품목에 대해 몇 주 내에 알아낼 수 있지만 시간이 오래 걸릴 수 있습니다.
은행에 도움을 요청하십시오. 그들은 이전에 머니 오더 사기를 보았고 당신과의 의심스러운 거래에 대해 이야기 할 수 있습니다. 우편환으로 지불하기
가장 흔한 사기는받는 지불로 시작하지만, 돈을 지불 할 때 돈을 잃을 수도 있습니다.
사전 지불 :
가장 기본적인 유형의 사기는 돈을 지불하고 아무런 대가를받지 않을 때 발생합니다. 판매자는 지불을 논의 할 때 열망하고 의사 소통을하지만, 우편환으로 송금하면 사라집니다. 불행히도 머니 오더에는 구매자 보호 또는 요금을 환급 할 수있는 권한이 없습니다. 경우에 따라 우편환을 취소 할 수도 있지만 절차가 번거롭고 비용이 많이 듭니다.
도움의 손길 : 우편 주문 및 송금은 종종 "돕는"사기의 일부입니다. 누군가는 당신에게 돈을 보내달라고 요청하고, 당신이 찢어 졌다는 것을 깨닫기 전에 돈 주문을 현금화합니다. 이 사기에는
해외에 갇혀있는 친구 및 사랑하는 사람들 (지갑이 분실되거나 도난되어 이메일을 보내거나 소셜 미디어에 문의하는 등)이 포함 된 여러 가지 종류가 있습니다. 로맨스 사기 (온라인에서 누군가를 위해 애정을 쌓으면서 법안이나 비상 사태에 도움을 청합니다.)
- 부채 수금 (누군가가 감옥이나 다른 가혹한 결과에 대한 위협으로 전화하지만, 지금 지불하면 문제를 해결할 수 있습니다).
- 돈을 보내기 전에 당신이 알고 신뢰하는 사람과 상황에 대해 이야기하십시오. 입력 또는 다른 관점을 요구하면 위험을 평가하는 데 도움이됩니다. 도움을 받기 위해 지불금으로 전진하기로 결정한 경우, 귀하가 무엇을 얻고 있는지 더 잘 이해할 수 있습니다.