뮤추얼 펀드 단기 자본 이득 배당

대부분의 사람들은 단기 자본 이득에 대해 고통스럽게 알고 있지만, 뮤추얼 펀드의 단기 자본 이익 분포 는 종종 오해되고 뮤추얼 펀드 투자의 두려운 측면. 재정적 인 고문관, 정교한 투자자 및 초심자는 상호 기금에 투자의이 양상의 규칙을 잊는다.

단기 자본 이익 배분이 단기 자본 이득보다 훨씬 나쁜 이유는 무엇입니까?

단기 자본 이득 분포는 보통 소득으로 간주되며 단기 자본 이득과 달리 자본 손실로 상쇄 될 수 없습니다. 좀 더 자세히 살펴 보겠습니다.

자본 이득 분배 란 무엇입니까?

매년 뮤추얼 펀드 주주들은 뮤추얼 펀드로부터 자본 이득 분배를받을 전망에 직면 해있다. 이러한 자본 이득 분배는 뮤추얼 펀드가 펀드 내 증권을 판매 한 결과입니다. 예를 들어, 뮤추얼 펀드가 General Electric 보유 지분을 매각하는 경우 펀드 주주에게 매각 이익의 95 %를 배당해야합니다.

귀하의 뮤추얼 펀드가 과세 기준 계좌 (예 : 401k, 403b, IRA)에 보관되어 있지 않는 한, 펀드 주주는이 배당금에 대해 세금을 납부해야합니다.

장단기 자본 이득 배분

뮤추얼 펀드가 소유 한 주식을 12 개월 이하로 판매하는 경우 그 판매로 인한 이익은 "단기 자본 이득"으로 간주되며 단기 자본 이득 분배로 주주에게 배포됩니다.

그러나 뮤추얼 펀드가 12 개월 이상 소유 한 주식을 판매하는 경우, 매각 결과 얻은 이익은 "장기 자본 이득"으로 분류되어 다음과 같이 배분됩니다. 장기 자본 이득 분배.

이것은 완벽하게 이해할 수 있습니다. 그러나 주주가 소유 한 기간에 관계없이 특정 뮤추얼 펀드의 지분을 소유 한 결과로 장기 및 단기 자본 이득 분배에 직면 할 수 있다는 사실을 깨닫지 못할 수도 있습니다. 기금 안에.

해당 기간은 뮤추얼 펀드의 주주가 뮤추얼 펀드 자체를 보유한 기간이 아니라 뮤추얼 펀드의

보유 기간 (뮤추얼 펀드 내의 증권 보유 기간)을 기준으로 결정됩니다.

단기 자본 이득 분배에 대한 모든 소란이 왜 발생합니까? 단기간 자본 이득과 단기 자본 이득 분포

의 차이는 모든 혼란과 혼란을 야기합니다. 예를 들어, 몇 달 동안 뮤추얼 펀드를 소유하고 매각을 위해 매각하면 단기 자본 이득이 발생했습니다. 이 이익을 상쇄 할 정도의 손실이 없다면 순 결손은 단기 이익이며 판매 결과로 얻은 금액에 대해 평범한 소득 세율을 지불해야합니다.뮤추얼 펀드의 주식 매매로 얻은이 시나리오에서, 다른 자본 손실에 대해 실현할 수있는 단기 이익을 이용하여 세금 책임을 줄일 수 있습니다.

뮤추얼 펀드의 단기 자본 이득 배급 이 중요하지 않기 때문에 중요합니다. 대신, 단기 자본 이익

배급 을 요구하는 뮤추얼 펀드를 소유하고 있다면, 세금 환급을 통해 일반 소득으로보고해야합니다. 단기 자본 이익과 달리 자본 손실은 단기 자본 이득 분배를 상쇄하지 않으며 세금 책임을 줄이지 않습니다. 다시, 단기 자본 이득 배급에 대한 왜 소란? 단기 자본 이익 분배에 대한 단기 자본 이득 분배에 관한 이러한 혼란이 많은 부분에 대해 여전히 확신하지 못하고 있습니까? 이런 식으로 생각하십시오 - 세금 손실 수확 전략을 사용하여 세금 계산서를 줄이거 나 세금 효율적인 기금에 투자 할 계획이라면 신속하게 문제가 될 수 있습니다.

단기 자본 이익 분배가 단기간 자본 이득과 같다고 판단한 경우, 귀하가 계획 한 것보다 많은 세금을 납부해야하는 세금 시간에 당황 스러울 수 있습니다.

참조 : 뮤추얼 펀드 과세에 대해 알아야 할 10 가지 주요 내용