비디오: 경제 역사 교훈-권력과 계급은 이동 된다. 앞으로 5년 빚 없는 사람들만 살아 남는다. 2024
돈에 관한 것입니다. 파산 범죄는 거의 보편적으로 한쪽 당사자가 더 많은 돈을 벌거나 제한된 자원을 보호하려는 시도를 포함합니다. 이것들은 파산 사건에서 발생하거나 그와 관련이있는 연방 범죄입니다. 사실 파산 사건에 처한 모든 플레이어는 범죄를 저 지르거나 기소 될 수 있습니다.
BANKRUPTCY IS DATA
파산 사건은 수천 개의 정보가 될 수있는 재벌이다.
정보의 일부는 부채 잔고와 같이 엄격하게 재무 적입니다. 다른 것은 자산 상태 또는 채무자의 재정적 인 사건과 관련된 것입니다. 채무자의 변호사는 채무자가 원시 데이터를 수집하고, 그 중요성을 분석하고, 파산 일정과 진술을 법원에 제출하여 정리하도록 도와줍니다. 법원, 수탁자 (filer 재산 및 권리의 수집 인 파산 재산을 관리하도록 임명 된), 채권자 및 기타 이해 관계자는이 정보를 사용하여 제출 당시의 채무자의 재무 상태를 평가하고, 청구가 적절하고 지불 될지 여부와 채무자의 자산이 청구를 충당하기 위해 청산되는지 여부를 결정합니다.
파산 사건의 모든 당사자는 정확하고 완전한 정보를 제공하기 위해 법에 의해 의무가 있습니다. 채무자가 법원에 제출하는 모든 진술 및 일정은 위증시 처벌을 받는다.이들은 "붕괴 선언"이라고 부릅니다. 그러나 파산 목적을 위해, 그들은 맹세 또는 긍정 판정을하는 것과 같습니다. 채무자의 파산 일정에서 위증시 처벌을받는 현재 진술은 다음과 같습니다 :
본인은 본인 증명 청구서의 승인 된 서명이 청구액을 계산할 때 채무자가 채무자에게 수령 한 모든 지불액에 대해 채무자에게 크레디트를 부여했다는 사실을 인정하는 것으로 알고 있습니다.
본인 확인서에 기재된 정보를 검토 한 결과 정보가 사실이고 정확하다는 합리적인 믿음을 가지고 있습니다.
위증시 처벌을 받는다는 사실이 진실이고 정확하다는 것을 선언합니다.
위의 선언 옆에있는 여백에는 허위 청구를 제기 할 때의 현재 벌칙이 명시되어 있습니다.
사기성 주장을 제기 한 사람은 최대 $ 500,000의 벌금형을받을 수 있습니다. 5 년 또는 둘 다.18 USS §§ 152, 157, 3571. 거짓 정보를 제공하고 거짓 주장을 제기하는 것은 심각한 범죄임을 분명히해야합니다. 진실한 임무는 채무자와 채권자가 청산되지 않은 신고서를 제출 한 문서에서부터 청문회에 이르기까지 채권자와 채권자를 따르며, 채무자의 공식 회의와 같은 절차도 있습니다. 그럼에도 불구하고 맹세하에 주어진 간증이 필요하다.
위증은 파산 사건의 한 유형의 범죄에 불과합니다. 여기에 우리가 자주 보는 다른 것들이 있습니다.
자산의 사실을 판별하고 파기하는 경우
파산 사건과 관련된 범죄의 완전한 목록은 아니지만, 연방 형법 18 번 Title 152 항은 파산 사건에서 직접적으로 유출 된 여러 가지 범죄를 규정합니다. 연방 준비 은행은 다른 파산 범죄보다 자산의 사기적인 은폐를 찾아 내며 기소합니다. 일부 계정에 따르면 매년 기소되는 파산 범죄의 70 %는 자산의 은폐를 포함합니다.
알기와 사기 위장의 예는 다음과 같습니다.
사업용 장비의 공개 실패.
부동산을 다른 사람 또는 회사의 이름으로 이전 한 다음 파산 일정이나 맹세하에 자산을 공개하지 않음.
파산 사건을 제기하지 않는 관련 단체 또는 회사를 이용한 자금 세탁 또는 자산 세탁.
- 두 파일 중 하나가 파산하기 전에 남편과 아내 사이에 자산 양도.
- 법원에 송금하겠다고 선언하지 않고 해외 계정으로 돈을 덤핑.
- 기타 은행 범죄
- 제 152 조 및 제 157 조는 위에 열거 된 것을 포함하여 파산 범죄를 구성 할 수있는 여러 가지 다른 조치를 명시합니다.
- 거짓 선서 나 구좌 만들기
예 : 선서 하의 거짓말
위증시 처벌을받는 거짓 선언
- 예 : 선서하에 서명되지 않은 파산 일정과 같은 공식 문서를 사용합니다.
- 허위 청구 제기
- 예 : 실제로 채무를 초과 한 채권 청구
- 채권자 또는 법원을 사기하려는 목적으로 재산을 수령
- 예 : 채무자를위한 자산 숨기기
- 뇌물 수수
- 예 : 자산을 간과하게하기 위해 수탁자에게 뇌물
- 재산 양도 또는 은닉
- 예 : 해외에서 돈을 이전하거나 다른 사람의 이름으로 집을 옮기다
- 문서 및 기록을 파기하거나 변경
- 예 : 자산을 숨기기 위해 회계 수치 변경
- 상품 또는 서비스를 얻기 위해 잘못된 재무 제표 제출
- 예 : 대출 신청서에 거짓말
- 부채를 지불하지 않고 상품 또는 서비스 대금 청구
- 예 : 충전 파산 신청을 예상 한 신용 카드
- Ponzi schemes
- 예 : 한 투자자의 자산을 다른 투자자에게 갚기 위해 사용
- INNOCENT ERRORS VS. 실용적인 행동
- 그렇다면 지난 겨울 겨울철에 빌린 공구를 넣지 않은 스노우 블로어를 목록에 남기지 않는다면 / 범죄를 저지른 적이 있습니까? 꼭 그런 것은 아닙니다. 기소 가능한 파산 범죄는 의도의 요소를 포함해야합니다.그러나 의도는 입증하기가 까다로울 수 있으며, 보통 이러한 범죄를 기소하는 미국 검찰청은 합법적 인 목적으로 착수 할 수 없었던 행동을 증명하는 것처럼 흔히 의도의 표시를 사용해야합니다.
- 암시 할 수있는 사람
위에서 말했듯이 채무자 만이 범죄에 뛰어 들거나 범죄 할 수있는 유일한 사람은 아닙니다. 파산 사건에 연루된 사람은 누구나 위반에 대한 책임을 질 수 있습니다. 수탁자는 파산 재산에서 자금을 횡령 한 사실에 시달리고, 친구와 친척은 재산을 숨기기 위해 음모를 꾸미고 채권자는 고의적으로 부당한 금액에 대한 청구를 제기하거나 채무자에게 지불을 괴롭힐 수 있습니다.
최근 몇 년 동안 영리한 범죄자들은 파산 시스템을 다루는 새로운 방법을 발명했습니다. 지난 10 년 동안 유질 처분이 급증하면서 포위 된 주택 소유자가 개조와 관용을 협상하여 집을 구할 수 있다고 주장하는 사람들이 엄청나게 증가했습니다. 그들의 노력이 실패 할 때,이 대리인은 수시로 그들의 이점 및 자택 소유자의 불리를 위해 파산법을 사용할 것입니다. 파산 사건의 제기는 파산 법원의 허가없이 채무자와의 추가 연락을 금지하는 명령으로 작용합니다. 자동 체재라고도하는이 명령은 보복과 압류를 포함한 많은 징계 조치를 중단시킬 수 있습니다. 주택 소유자를위한 대리인은 임박한 유질 처분을 막기 위해 금지 명령을 이용하여 사건을 준비하고 제기합니다. 일단 위험이 지나면 사건을 기각 할 수 있습니다. 때로는 집주인이 신용 보고서에 나타날 때까지 대리인이 한 일을 결코 알지 못했습니다.
파산 신청은 도둑 식별을위한 공통된 방법입니다. 그들은 많은 빚을 갚기 위해 도난당한 이름과 사회 보장 번호를 사용하고 도난당한 이름과 거짓 사회 보장 번호를 사용하여 파산 사건을 신고합니다.
파산 사기 혐의로 기소 될 활동의 유형은 RICO, 음모, 돈세탁, 세금 부정 행위, 메일 사기, 유선 사기, 신용 카드 사기 및 신용 카드 사기 등 다른 연방 및 주법을 위반할 수도 있습니다. 거짓 사회 보장 번호, 파산과 무관 한 심각한 형벌을 지키는 모든 것.
조사
수탁자와 채권자는 의심스러운 활동을하는 가장 가능성이 큰 선수입니다. 수탁자는 청산되고 채권자에게 지불 될 수있는 자산이 있는지를 결정하는 책임이 있습니다. 또한 수탁자는 사건에 제기 된 모든 채권자의 청구를 검토하여 어떤 채권이 적절하고 적절하게 채무와 균형의 증거로 뒷받침되는지 확인합니다. 범죄가 저지른 것으로 의심되는 수탁자는 일반적으로이 문제를 법무부의 한 부서 인 미국 관리인 사무실에 회부합니다. FBI도 관련 될 수 있습니다.
채권단은 퇴직 또는 부채 상환 가능성에 대한 증거를 수집 할 때 종종 파산 범죄의 증거를 밝혀냅니다.
파산 처벌에 대한 벌금
파산 범죄로 유죄 판결받은 파산 채무자에 대한 처벌은 사건의 해고에서 심각한 연방 교도소에 이르기까지 다양합니다.다음은 피고가 기대할 수있는 처벌의 일부입니다. 소송은 기각되며 법원에서 파기됩니다. 그 사건은 기각되고 채무자는 보통 3 개월의 기간 동안 다른 사건을 제기하는 것을 금지 (금지)하여 평생 출원을 금지합니다. 이 사건은 법정에 남아 있지만 특정 채무는 퇴직 할 수 없다고 선언됩니다.
채무자는 일반 퇴직금에 대한 권리를 상실하지만 자산은 여전히 채무 상환을 위해 청산됩니다.
가해자에게는 위반 시마다 최대 $ 250,000의 벌금이 부과됩니다.
범법자는 징역형 대신 벌금형 및 / 또는 집행 유예를 받는다.
- 범법자는 최대 5 년 동안 연방 교도소에 파면 및 / 또는 선고를 선고 받았습니다.
- 은행 재해 구제를 경험 한 형사 재판관을 초청하십시오.
- 이것은 혼자 가야 할 때가 아닙니다. 파산 사건에서 채무자로서, 당신은 이미 변호사에 의해 대표됩니다. 파산 사기에 대한 조사를 받고있는 경우 형사 변호사를 고용해야 할 수도 있습니다. 당신이 채권자 인 경우에도 마찬가지입니다. 기소 된 범죄의 본질 때문에 기소가 복잡 할 수 있습니다. 소환장을 받거나 수탁자, 미국 변호사, 미국 관리인 또는 FBI로부터 첫 번째 전화를받는 즉시 변호사를 고용해야한다고 말하는 사람들도 있습니다.
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