팁 뮤추얼 펀드 - 장단점

왜 투자자들은 인플레이션에 대해 염려해야 하는가?

팁 뮤추얼 펀드는 투자자에게 많은 이점을 제공합니다. 팁은 미국 재무부가 채권의 조정 원금에 대한 쿠폰을 지불하는 채권입니다. 채권은 소비자 물가 지수 (인플레이션의 척도)의 비율로 반기별로 조정됩니다.

따라서 TIPS는 조정 된 원금을 만기 및 쿠폰 지급시에 반환함으로써 인플레이션에 보조를 맞추는 것으로 알려져 있습니다.

우표의 비용이 1970 년에 얼마 였는지 기억하십니까? 그것은 $이었다. 06. 2009 년 우표 가격이 얼마인지 알고 있습니까? 나는 기억할 수는 없지만 1970 년보다 훨씬 많은 것을 알고 있습니다. 우표 가격의 인상은 전형적인 인플레이션의 예입니다.

TIPS 기금의 장점

뮤추얼 펀드를 통해 재무부 인플레이션 방지 증권에 투자 할 수 있으며 뮤추얼 펀드가 제공하는 많은 이점을 누릴 수 있습니다 :

전문 경영

- 펀드 매니저는 중매 시장에서 저가의 TIPS를 찾아 가치를 높입니다.

• 다양 화 - 다양한 만기가있는 TIPS는 TIPS 기금이 소유하며보다 다양한 포트폴리오를 만듭니다. 편리 성
• - TIPS 채권을 사는 것과는 달리, TIPS 기금은 이상한 금액으로 쉽게 사고 팔 수 있습니다. 투자자는 만기시 TIPS를 발행 할 필요가 없지만 뮤추얼 펀드가 TIPS에 지속적으로 노출 될 수 있음을 확신 할 수 있습니다. 재투자
• TIPS 채권과 달리 TIPS로부터의 수입은 판매 수수료없이 자동으로 기금에 재투자 될 수 있습니다. TIPS 펀드의 단점

변동성

• - TIPS 채권과 달리 TIPS 뮤추얼 펀드는 성숙하지 않으므로 현금화하기를 원하는 투자자는 현재 가격을 받아 들여야합니다 (더 높거나 낮을 수도 있음) 원래 투자 한 금액보다 큼). 수수료

- TIPS 뮤추얼 펀드를 구매할 때 TIPS 채권에 청구 된 거래 수수료를 초과하는 수수료가 있습니다.

• 팁 뮤추얼 펀드에 대한 세금 팁 팁 뮤추얼 펀드의 투자자는 매년 소득과 조정 된 원금 (즉, CPI로 인한 원금의 인상) 금액을 매년 과세합니다. 투자자가 실제로이자 또는 배당금 지급 형태로 조정을받지 않기 때문에 조정에 대한 세금은 "팬텀 수입"이라고합니다.
• 많은 TIPS 뮤추얼 펀드가 원금 조정 부분을 배당금으로 지불하지만, 배당금을 재투자하는 경우 음소거가됩니다. 귀하는 여전히 배당금을받지 못하고 있지만 배당금에 소득세를 납부해야합니다. 이러한 이유 때문에 많은 투자자들은 과세 표준 (tax-deferred retirement account) (예 :지. , IRA) 과세를 피하십시오. 팁 뮤추얼 펀드의 최종 팁

직관이 어긋나는 것처럼 보일 수 있지만 팁 뮤추얼 펀드를 구입한다고해서 반드시 교장을 보호 할 수있는 것은 아닙니다. 단기적으로 TIPS 기금은 변동될 수 있습니다. 팁은 미래의 물가 상승률에 대한 기대치에 기초하여 매일 가격이 책정됩니다 (또한이 값은 이자율의 변동에 의해 영향을받습니다). TIPS 채권을 완전하게 보유하고 있다면, 만기가되면 조정 된 채무를 수령 할 수 있습니다.

그러나 TIPS 뮤추얼 펀드는 성숙하지 않습니다. 돈을 인출하고자 할 때 귀하가 투자 금액 전액을 수령한다는 보장은 없습니다.

투기꾼이 아닌 한, 고정 수입 포트폴리오의 일부분에 대한 장기간 인플레이션 방지를위한 TIPS 뮤추얼 펀드를 구입하십시오.