등록 된 투자 고문 수수료

저는 많은 사람들이 알고 있기 때문에, 저는 글로벌 가치 투자 회사를 설립하는 중입니다.이 회사는 풍요롭고 가치가있는 개인, 가족 및 기관에 등록 된 투자 고문이 될 것입니다. 내 자신의 가족과 함께 투자하십시오. 500 달러, 000 달러 이상의 투자 자산이있는 사람들도 참여할 수 있습니다. 나는 이것이 Vanguard와 같은 장소의 인덱스 펀드이든 또는 헤지 펀드를 이용한 인센티브 기반의 펀드 이건 관계없이 다양한 투자 자문가가 수수료를 부과하는 것과 같은 일종의 "내부 야구"를 제공 할 수있는 완벽한 기회라고 생각했습니다.

이것은 등록 된 투자 고문이 어떻게 작동 하는지를 소개하고 등록 된 투자 고문에서 알아야 할 4 가지 사항을 알고 있으므로 특히 사실입니다.

이 기사에서 우리는 소위 " 수수료 전용" 등록 투자 고문을 살펴볼 것입니다. 연금과 같은 제품을 판매하거나, 뮤추얼 펀드 판매 부하의 형태로 커미션을 올리거나, 모든 매수 또는 매도 주식 거래로 이익을 창출하십시오. 그것에 관해 무디게하기 위해, 이것은 내가 원격으로 내 자신의 가족을 고려할 수있는 등록 된 투자 고문의 유일한 유형이며 나는 당신이 똑같이하는 것이 현명하다고 생각합니다. (하이브리드 비즈니스 모델을 가지고있는 유사한 유료 "고문"과 혼동하지 않도록하십시오.)

투자 관리 수수료 일정

1. 투자 관리 수수료 일정
2. 투자 잔액에 대한 자산 클래스 별 수수료
3. 시간별 수수료
4. 연회비와 연회비
5. 준비 되었습니까? 바로 그곳으로 뛰어 들자. 나의 목표는 당신이 청구되는 것에 대해 더 잘 이해하고, 투자비 일정이 어떻게 다른지, 실제 자산 관리 수수료가 어떻게 계산되는지에 대해 이해하는 것입니다.

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편평한 투자 관리 수수료

정액 요금제에서는 수수료 계산이 매우 간단합니다. 측정 일에 계좌 관계가 속한 자산 밴드가 지불하는 금액입니다. 더 부유 한 투자자가 더 적은 금액으로 더 낮은 수수료를 지불한다는 것을 의미하기 때문에 불공정 한 태도를 취합니다 (모든 사람에게 가격 할인이 적용되는 것은 아니지만 실제로는 그렇지 않습니다). 그것은 고객이 중단 점을 받기 위해 더 많은 돈을 입금하도록 권장하지만 할인이 회수 될 때까지 더 많은 자산을 관리하기위한 비용이 적게 든다는 점에서 고문을위한 계곡을 만듭니다. 뮤추얼 펀드 비용 비율이나 안내서에 들어가서 실제 투자 관리 수수료를 골라 내면 거의 항상 일정한 속도입니다. 펀드의 모든 자산에는 고문에게 지불 할 단일 요율이 부과됩니다.50 %

$ 2, 000, 001 ~ $ 5,000, 000 = 1. 25 %

• $ 5,000, 001 ~ $ 10,000, 000 = 1 1.00 %
• 25,000 달러 이상 = 협상 가능
• 계층 형 투자 운용 수수료
• 단계별 수수료 스케쥴을 사용하여, 다른 자산 수준은 다른 수수료로 평가됩니다. 이렇게하면 계좌 크기에 관계없이 모두가 동일한 입금 수준에서 동일한 이자율을 지불하여 모든 고객에게 공정성을 부여합니다.
• 일반적으로 계층화 된 요금 일정은 다음과 같이 보일 수 있습니다.

처음 $ 250, 000 = 1. 75 %

다음 $ 750, 000 = 1. 50 %

다음 $ 4, 000, 000 = 1.25 % $ 9,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000 > 투자자가 관리하고자하는 자산에 50,000 달러, 000 달러가 제공된다고 상상해보십시오. 계층화 된 요금 계산은 다음과 같이 분류됩니다.

• $ 250, 000 x 1. 75 % = $ 4, 375
• $ 750, 000 x 1. 50 % = $ 11, 250
• $ 4, 000, 000 x 1. 25 % = $ 50, 000
• $ 5, 000, 000 x 1.00 % = $ 50, 000
• $ 15, 000, 000 x 0. 75 % = $ 112, 500
• $ 25,000,000 x 0 50 % = $ 125, 000

총 요금 = $ 353, 125 또는 0 70625 %. 그러나 수수료는 분기별로 지급되므로 시장 가치의 변화를 반영하여 3 개월마다 재 계산하여 88 달러, 281.25 또는 0.18 %보다 약간 작은 것으로 평가됩니다 (예 : 시장이 감소한 경우, 절대 수수료도 하락하고, 반대의 경우도 마찬가지 임).

• 투자 잔고에 대한 자산 클래스 별 투자 관리 수수료
• 자산 클래스에 따라 요금을 산정하는 또 다른 수수료 시스템. 이것은 때로는 고객이 고객 포트폴리오 내에 구축 된 현금 보유고에 대한 수수료를 거의 내지 전혀 지불하지 않는 것을 의미합니다. 이 접근법은 수년간 대형 현금 보유고에 앉아서 무언가가 레이더를 통과 할 때 신속하게 배치하는 가치 투자자들에게 선호되는 경향이 있지만, 그러한 합의가 어떤 이해 관계 충돌을 대표하는지 여부에 대한 질문이 일부 분기에서 발생하는 것처럼 보입니다. 이론적으로 보좌관이 포트폴리오 사실로 인해 고객의 최대 이익에 반하는 행동을 할 수있는 인센티브가 될 수 있기 때문에 특정 계좌에 대해 BICE (Best Interest Contract Exclusion) 계약을 요구하는 노동당 부결 판결 관리자는 투자를하고 현금 수준을 낮춤으로써 수수료 수익을 즉시 증가시킬 수 있습니다. 시간과 진실이 정해질 것입니다.
• 투자 잔액 수수료 일정은 다음과 같을 수 있습니다.
• 1. 투자 지분의 50 %
• 0. 투자 한 고정 수입의 75 %
• 0. 00 % 현금 (또는 다른 명목상의 수수료 - 나는 20 %도 보았습니다.)

이 수수료는 자산 수준에 상관없이 적용됩니다. 5 백만 달러 또는 1 억 달러가 있더라도 상관 없습니다. 계산 방법은 다음과 같습니다. $ 25, 000, 000의 투자자가 자신의 포트폴리오 중 15 %를 현금으로, 채권을 25 %, 주식을 60 % 가지고 있다고 상상해보십시오.

$ 15,000,000 투자 자산 x 50 % = $ 225, 000

$ 6,250,000 고정 수입 x 0. 75 % = $ 46, 875

$ 3, 750,000 현금으로 주차 됨 x 0를 예비한다.00 % = $ 0

• 총 수수료 = $ 271, 875 또는 1. 0875 %.
• 고객에게 이점은 구축 시간 동안 또는 대규모 예금 이후에 현금을 많이 내지 않아도된다는 것입니다. 관리자가 지능적인 일을하기 위해 주위를 둘러 보았을 때 계정이 30 % 또는 50 %와 같은 곳에 앉아 있으면 유효 비용은 지불하지 않는 것보다 훨씬 낮아질 수 있으며 나중에 더 높은 수수료로 균형을 맞출 수 있습니다.
• 시간당 투자 관리 수수료

일부 등록 된 투자 고문은 특정 서비스에 대해 시간당 요금을 부과합니다. 대부분의 서비스는 편의를 위해 미리 패키지화되어 있습니다. 예를 들어 회사에서 자산을 관리하지 않을 경우 보유자를 검토하고 기존 계획을 검토 할 수 있습니다. 그들은 3 시간 또는 5 시간에 시작하는 기본 패키지로 시간당 250 달러 또는 500 달러를 부과 할 수 있습니다. 그들은 당신이 필요로하는 아주 적은 시간이나 특별한 프로젝트가 필요없는 특별한 임무에 동의 할 것입니다. 이 영역에 들어서게되면 크게 두 사람이 특정 목적을 위해 협상 테이블에 앉아 있습니다.

• 연회비와 연례 관리 수수료의 합계
• 다른 상황에서는 연간 지출을 자산의 비율로 결정하기 위해 약간의 계산을해야하는 조합의 비용을 지불하게 될 수도 있습니다. 예를 들어 뱅가드와 500 달러, 000 건의 신탁을 개설하면 $ 4,500 기본 연회비 + $ 2,500 단독 또는 공동 수탁자 수수료 + 선택하는 데 도움이되는 기본 뮤추얼 펀드 수수료 (범위 구체적으로 0.05 % ~ 1.00 % 미만). 모든 것이 끝나고 완료 될 때까지, 당신은 정말로 국내 및 국제 자금의 상당한 혼합을 선택하면 약 7,850 달러 정도의 직간접 적으로 레이아웃하고 있습니다. 그것은 연간 자산 57 %의 효과적인 비용입니다. 신탁 기금 계좌에 간단한 지시가 있고 부동산 투자와 같은 특정 운영 자산을 보유 할 필요가없는 경우 상당히 좋은 거래.
• 뮤추얼 펀드 또는 ETF에 투자 한 자산 관리 자문사에 대해 누적 된 수수료에 대해 반드시 확인하십시오.

자산 관리 회사와 직접 일할 경우, 수수료 만 지불하는 것이 좋을 것입니다. 그게 전부 야. 당신은 말 그대로 소스에 직접갔습니다. 당신은 다른 비용 - 구금 중개인, 중개 수수료 -을 가지지 만, 위와 위로있는 회사와 일한다면 그것은 투명해야합니다; 당신은 당신이 지불하고있는 것을 정확하게 알아야합니다. 그러나 많은 자산 관리 회사와 재무 설계사는 클라이언트를 돌려보고 제 3 자 뮤추얼 펀드, ETF 또는 관리 수수료를 부과하는 기타 합병 투자 차량에 고객을 배치합니다. 이들 회사의 수수료를 자산 관리자와 비교하는 것에 매우주의하십시오. 그들은 중개자입니다. 자산을 모으고 자산 관리자에게 인도하는 조력자.

예를 들어, 1을 지불하는 세금 이후 기준에 더 매력적일 수 있습니다.개별 관리 계정의 자산 관리 회사에 연례 관리 수수료 25 %를 부과합니다. 연간 관리 수수료가 75 % 인 자산 관리 회사에 지불하는 대신, 50 % 수수료를 부과하는 자금 및 ETF에 귀속됩니다. 당신은 작은 글씨를 읽지 않으면 보지 못하지만 (그럼에도 불구하고) 지불해야합니다. 더 나은 서비스와 통제력을 얻고 있습니다.