65 - 통일 투자 고문 변호사 시험

Series 65 시험은 통일 투자 고문 변호사 시험이라고도합니다. 투자 고문 대리인 (즉, 투자 자문 회사의 대리인으로 일하는 사람)으로 일할 수있는 자격을 갖추도록 설계되었습니다. 응시자는 주정부 증권 법률 및 규정에 익숙하다는 증거로서 대부분의 주에서 필요합니다.

FINRA가 관리하는 동안 Series 65 시험은 NASAA라고도 알려진 북미 증권 관리자 협회 (Northern American Securities Administrator Association)에서 개발했습니다.

투자 자문 대리인의 정의

투자 고문 대리인은 통일 증권법에 따라 다음 중 하나를 수행하는 투자 자문 회사에 고용되거나 이와 관련된 직원을 말합니다.

투자 자문 제공

• 고객 계정 또는 포트폴리오 관리
• 유가 증권과 관련하여 권고 또는 권고 사항 결정
• 투자 자문 제공 또는 투자 자문 제공
• 위 작업 중 하나를 수행하는 직원을 감독합니다.
• 반면에, 투자 고문은 다음과 같은 사람이 아닙니다 :

사무 또는 목회 적 행위 만 수행합니다.

투자 조언을 제정하거나 제공하는 것은 우연이며, 투자 자문 서비스에 대한 특별 보상

• SEC에 등록 된 투자 자문 회사 및 그와 관련된 또는 고용 된 사람들은 실제 주거지가 특정 주 내에있는 투자 고문 대리인을 제외하고는 주정부 등록, 면허 또는 자격 면제 .
• 면제

몇몇 전문직 소지자, 특히 CFA와 CFP는 이미 동일한 재료의 숙련 된 것으로 간주되므로 대부분의 주에서 시리즈 수강 면제 대상 임 65 시험. 기타 이러한 지정에는 개인 금융 전문가 (PFS), 공인 재무 컨설턴트 (ChFC) 및 공인 투자 카운슬러 (CIC) 자격이 포함됩니다.

시험 기간

시리즈 65는 140 개의 객관식 문제로 구성되며 180 분은 시험을 완료하기 위해 할당됩니다. 시험의 질문 중 단지 130 개가 실제로 후보자의 최종 점수에 포함됩니다. 각 시험은 시험의 미래 버전에서 사용하기 위해 고려되는 10 개의 실험적 질문을 포함합니다. 그들은 시험을 통해 배포되며, 응시자는 어떤 시험인지 모릅니다.

합격 점수

Series 65 시험은 최소 역량을 테스트하며 통과 점수는 정답 94 개 또는 최종 점수에 포함되는 130 개의 질문 중 72 %입니다.Series 65 시험에 불합격 한 후보자는 적어도 30 일을 기다린 후에 다시 시험에 응시해야합니다. 두 번째 시간에 실패한 사람과 세 번째로 다시보고 싶은 사람에게도 같은 규칙이 적용됩니다. 세 번째 실패 후 응시자는 시험에 다시 응시하기까지 최소 180 일을 기다려야합니다. 이 규칙은 이후에 실패한 모든 시도에 적용됩니다.

다루는 주제

Series 65 시험은 Series 63과 마찬가지로 통일 증권법, 금융 전문가 및 유가 증권 등록 및 전문 윤리를 다루고 있습니다. 그러나, 시리즈 7과 더 밀접한 주제들도 다루고 있습니다. 이 주제에는 경제, 증권 시장, 투자, 투자 전략, 재무 분석 및 직업 윤리가 포함됩니다.

누가 받아들이 죠

따라서 Series 65 시험은 Series 7 시험을 치르지 않았으므로 General Securities Representatives 자격이없는 사람들이 시험에 응시하는 경향이 있습니다. Series 65를 복용하는 사람의 유형의 예로 비용에 대한 대가로 투자 자문을 제공하고자하는 공인 회계사 (CPA)가 있습니다.

등록 및 라이센스 취득

Series 65 시험 합격과 관련된 몇 가지주의 사항이 있습니다. 첫째, 후보자는 사업을 수행 할 주정부의 증권법 및 규정의 특정 요구 사항을 숙지하고 준수 할 책임이 있습니다. 둘째, 시험에 합격하는 것이 특정 주에서 사업을 수행하기 위해 라이센스를 취득하는 데 필수적인 필수 조건이지만, 반드시 유일한 것은 아니며, 해당 주에서 허가를 받거나 등록 할 수있는 자동 권리를 결코 부여하지 않습니다. 그럼에도 NASA는 Uniform Investment Adviser Law Examination이 그러한 규제와 금융 전문가 자격 기준의 일관성을 제고함으로써 주정부 증권 규제 개선 및 투자 대중 보호 개선에 기여했다고 확고하게 믿고 있습니다.