요약 투자 설명서는 무엇인가?

뮤추얼 펀드 안내서를 읽은 적이 있습니까? 당신이 가지고 있다면, 당신은 투자자의 소수에 속해서 투자 설명서가 무엇이고 그것이 사용되는 것을 말할 수 있습니다. 사실, 안내서를 읽은 일부 사람들은 수면을 돕는 것이 최선의 목적이라고 말할 수 있습니다. 그리고 그것에서 효과적인 하나!

다행스럽게도 구매하기 전에 책임이있는 뮤추얼 펀드를 실제로 분석하고자하는 투자자에게는 요약 발간이라 불리는 가벼운 독서가 있습니다.

요약 안내서 (Prospectus Definition)

개요 안내서 또는 법정 서안과 혼동하지 않기 위해, 요약 안내서는 전체 길이의 뮤추얼 펀드 안내서를 개선하여 종종 혼동스럽고 혼동스럽게합니다. 새로운 요약 안내서는 2009 년 2 월 28 일에 발효되었으며 모든 뮤추얼 펀드는 2010 년 1 월 1 일 기준으로이 규칙을 준수하게되었습니다.

투자 설명서에 투자자가 정보에 입각 한 투자 결정을 내릴 수 있도록 주요 정보를 제공합니다 (일반적으로 3-4 페이지).

SEC는 또한 요약 안내서, 전체, 법령 및 기타 필요한 정보가 온라인 상에 제공되는 한 요약서 안내서가 안내서 제공 요건을 충족시킬 수 있도록하는 새로운 규칙을 채택했습니다.

뮤추얼 펀드 요약 투자 설명서에는 무엇이 있습니까?

투자 목표 / 목표

수수료 및 비용 표

주요 투자 전략, 주요 위험 및 성과

1. 투자 계획의 주요 내용은 다음과 같다. 매매 정보
2. 매매 정보
3. 세금 정보
4. 금융 중개자 배상 정보
5. 뮤추얼 펀드 요약 투자 설명서에 대한 대안 정보 출처
6. 뮤추얼 펀드 회사에 요약서를 제공하도록 요구하는 것은 뮤추얼 펀드에 대한 투자의 복잡성을 좀 더 간단하고 액세스 가능한 형식으로 전환시키는 데 도움이되는 단계입니다.
7. 그러나 투자자는 투자자의 숙제를 모두하고 이해할 수있는 방식으로 정보를 제공하는 웹 사이트에서 투자 목적, 수수료, 관리자 배경 및 과거 실적과 같은 뮤추얼 펀드에 대한 기본 정보를 찾을 수도 있습니다 .

뮤추얼 펀드를 조사하는 최고의 웹 사이트 중 일부는 Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal 및 MAXFunds를 포함합니다.

각 사이트마다 고유 한 모양, 느낌 및 전문화가 있습니다. 따라서 각 조사 사이트가 귀하의 필요에 가장 적합한 것을보기 위해 각각을 조사하는 것이 좋습니다.

요약 안내서를 읽으려는 생각과 목적으로 돌아 가면, 전체 안내서보다 읽기가 훨씬 쉽습니다. 그래서 투자자들은 웹 사이트에서 연구하는 것 외에도 그것을 읽는 것이 현명합니다.일단 숙제를하면 뮤추얼 펀드를 사기 전에 최선의 선택을했다고 확신 할 수 있습니다.

요약 : 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission) 요약 투자 설명서 규칙에 대한 최종 조치

예 : GAAEX에 대한 투자 설명서

2016 년 6 월 21 일 Kent Thune