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뮤추얼 펀드의 몇 가지 다른 주식 클래스가 있습니다. 대부분의 투자자는 A 주식, B 주식 및 C 주식에 대해 잘 알고 있지만 제도적 뮤추얼 펀드는 무엇입니까? 펀드 이름 끝에 X 또는 Y가 있습니까?
제도적 공유 클래스 정의
"Inst"펀드, 클래스 I, 클래스 X, 클래스 Y 또는 클래스 Z로 분류되는 뮤추얼 펀드의 기관 지분은 일반적으로 최소 투자 금액의 대형 (기관) 투자자에게만 제공됩니다 $ 25,000 이상.
투자자가 401 (k) 플랜과 같이 돈을 모으는 경우, 일반적으로 다른 주식 클래스보다 낮은 비용 비율을 갖는 제도적 주식 클래스 펀드를 사용하기 위해 중단 점을 충족시킬 수 있습니다. 따라서 소규모 투자자는 뮤추얼 펀드 회사가 고용주가 후원하는 퇴직 계획에서 예외를 허용 할 때 제도적 클래스 주식에 액세스 할 수 있습니다.이 플랜에서는 모든 개인과 높은 최소 액이 충족 될 것으로 기대합니다 그들의 각자의 계좌) 최소 금액을 맞추기 위해 돈을 모으는 것.
기관 수업 기금을 사야합니까? 일반적으로, 펀드가 뮤추얼 펀드의 운영 비용을 지불하기위한 목적으로 많은 원천 징수를하지 않기 때문에, 낮은 수준의 비용 비율은 투자자의 수익률이 높기 때문에 제도적 계급 뮤추얼 펀드는 다른 주식 클래스보다 우수합니다. 예를 들어, 동일한 뮤추얼 펀드는 투자자가 사용할 수있는 몇 가지 다른 주식 클래스를 가질 수 있습니다. 펀드의 B 주식 버전이 1.00 %의 비용 비율을 가지고 있다고 가정하지만, 클래스 I 기관의 주식 클래스는 0.25 %의 비용 비율을 가지고 있다고 가정 해 봅시다. 펀드가 주어진 해에 총 이익이 10 %라면, B 주식 투자자에 대한 순 수익률은 9. 0 %가 될 것이고, I share investor에 대한 수익률은 9.75 %가 될 것입니다.
시간이 지남에 따라이 75 %의 추가 이익은 투자자에게 더 많은 수천 달러를 의미 할 수 있습니다.
대부분의 투자자에게 최고의 주식 클래스는 무엇입니까?개인 투자가가 기관용 주식 펀드에 접근하는 것은 일반적이지 않지만, 대부분의 기관 주식 펀드와 동등하거나 그 이상으로 우수한 고품질, 저비용 무부하 뮤추얼 펀드가 풍부합니다.
무부하 펀드는 흔히 "투자자 주식"으로 불리며 항상 공식적인 주식 클래스 타이틀이있는 것은 아닙니다. 따라서 뮤추얼 펀드 이름의 끝에는 A, B, C 또는 I와 같은 편지를 자주 찾지 않을 것입니다.
인덱스 펀드는 종종 매우 다양하고 매우 낮은 수수료를 부과하기 때문에 DIY 투자자에게 현명한 선택이 될 수 있습니다.
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