모든 계란을 한 바구니에 담지 말아야한다는 의미는 무엇입니까?

예전에 "모든 바구니를 하나의 바구니에 넣지 마십시오"라는 말을 들었을 것입니다. 그러나 그것은 무엇을 의미합니까? 그리고 어떻게 뮤추얼 펀드에 그것을 적용합니까?

투자와 관련하여 계란을 한 바구니에 담는 것은 모든 저축을 단 하나의 주식, 뮤추얼 펀드 또는 비 다양 화 투자 유형으로 만드는 것과 같습니다.

뮤추얼 펀드의 다양 화

뮤추얼 펀드와의 다각화는 달걀을 다른 바구니에 넣는 것 이상입니다.

많은 투자자들은 여러 뮤추얼 펀드에 돈을 퍼뜨리는 것이 적절하게 분산 된 포트폴리오를 가지고 있다는 것을 의미하는 실수를 범합니다. 그러나 다른 것은 다양한 의미가 아닙니다.

나의 자문 관행에서, 나는 새로운 고객들이 여러 펀드의 포트폴리오를 가지고 왔음을 본다. 그러나 많은 이들이 유사한 목표를 가지고있다. 예를 들어 임의의 대형 대형주 펀드와 S & P 500 지수 펀드는 일반적으로 비슷한 보유 자산을 보유하게됩니다. 실제로, 그들의 보유는 성과가 거의 동일 할 정도로 비슷할 수 있습니다.

왜 다각화 하는가?

다각화의 요지는 펀드가 다른 이름을 가지거나 다른 펀드 계열의 펀드가 아니라 펀드가 서로 다른 종류의 펀드 범주를 나타내는 것입니다. 펀드의 목표와 성과가 서로간에 낮은 상관 관계를 유지하기를 원합니다. 다른 말로하면, 하나의 펀드가 "zig"하고 다른 "zag"가 필요합니다. 대부분 또는 모든 펀드가 유사하게 실적을 올리면 하나의 펀드 만 보유 할 수 있습니다.

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