재무 고문으로부터 기대할 점

돈으로 무엇을해야하는지, 미래를 올바르게 계획하는 방법에 대해 궁금한 점이 있습니까? 재정 고문으로부터 전문적인 도움을 구하는 것에 대해 오랫동안 열심히 생각해 왔지만, 당신은 무엇을 기대해야하는지 약간 조심합니까? 이것은 드문 기분이 아니며, 많은 사람들에게 예기치 못한 것에 대한 두려움 때문에 금융 회사를 정리할 수있는 전문가 조언을 구할 수 없습니다.

다행히도, 과정은 당신이 생각하기에 거의 위협적이지 않으며, 들어가기 전에 무엇을 기대해야하는지에 대한 약간의 지식으로, 당신의 마음은 편안하게 될 것입니다. 기억하십시오, 당신은 당신의 미래에 긍정적 인 것을하고 있습니다. 이 주제에 관한 저의 연구는 심지어 가장 행복한 은퇴자가 적어도 5 시간을 재정적 계획에 쓰는 사람들이라는 것을 밝혀 냈습니다. 그래서 두려움이 당신의 미래를 보장 할 수있는 최고의 계획을 세우지 못하게하십시오.

시작하기

재정 고문을 선택하기 전에 실사를 원할 것입니다. 추천은 항상 신뢰할 수있는 조언자를 찾는 좋은 방법입니다. 이 기사에서 제공하는 가이드 라인 (재무 고문에서 찾아야 할 6 가지 사항)을 반드시 준수하십시오. 이 지침은 귀하에게 확실한 재정적 인 조언을 제공 할 사람을 찾을 때 가장 중요한 고려 사항을 이해하는 데 도움이됩니다. 전국 개인 재정 고문 협회 (NAPFA) 회원 인 유료 회원 전용 재정 고문을 찾아야합니다.

이 어드바이저는 유료 보상을 제공하며 추가 수수료를 발생시킬 수있는 추가 제품 또는 서비스를 판매하기 위해 사냥을하지 않을 것입니다. 또한 엄격한 윤리 강령과 사법부의 의무를 준수해야합니다.

6 단계 과정

일단 유료 조언자를 선택하면 과정에서 기대할 수있는 것을 살펴 봅시다.

재정 계획자는 고객과 함께 일할 때 체계적인 계획을 따릅니다. 첫 번째 회의에서 관계를 수립함으로써 재무 계획을 결정하기 위해 부지런히 모니터링하는 과정에서 다음과 같은 과정이 일반적으로 생깁니다 :

1 단계 : 관계 구축

재정적 인 계획을 볼 때 가장 먼저 기대할 수있는 것은 계획자는 관계가 수립된다는 것입니다. 재무 계획 담당자는 제공 할 서비스를 설명하거나 문서화하며 고객의 책임과 함께 책임을 정의합니다. 플래너는 또한 그 사람이 어떻게 그리고 누구에 의해 지불되는지를 설명 할 것입니다. 플래너와 고객은 관계가 지속되는 기간과 의사 결정 방법에 대해 합의해야합니다.

2 단계 : 정보 수집

다음으로 재무 계획자는 모든 관련 정보를 수집합니다.이러한 종류의 정보는 두 가지 범주로 분류 할 수 있습니다. 첫째, 퇴직 목표, 부동산 목표 및 위험 허용 성을 포함하여 목표 및 목적과 같은 정 성적 정보를 요구할 것입니다. 다음으로, 마지막 유언, 보험 정책, 투자 진술 및 자산 / 책임 / 수입 / 비용 데이터 등의 양적 정보를 묻습니다.

3 단계 : 정보 분석

다음으로 플래너가 데이터를 분석하고 분석합니다. 그 또는 그녀는 귀하의 재정 상황에 대한 이해를 얻기 위해 정보를 분석 한 다음 클라이언트의 목표, 필요 및 우선 순위가 고객의 자원 및 현재의 행동 과정에 어느 정도 충족 될 수 있는지 평가합니다. 또한 재무 플래너는 SWOT 분석을 사용하여 자신의 상황의

승 999, T 999의 위협. 4 단계 : 권장 사항 개발 및 제시 이제 재무 계획 담당자는 귀하의 의지와 지원에 충실한 계획을 수립 할 것입니다. 계속 진행하는 방법과 목표에 대해 함께 결정할 것입니다. 귀하의 동의와 승인 없이는 아무 것도 시도되지 않습니다. 현재 귀하는 현재의 행동 방침에 대한 잠재적 대안을 확인하고 잠재적 보상 및 잠재적 위험을 결정할 것입니다. 5 단계 : 계획 구현 이제 계획을 결정 했으므로 계획이 재무 계획자의 작업 범위에 지정된 경우 계획을 구현할 차례입니다. 귀하와 귀하의 재정 계획 담당자는 권장 사항 수행 방법에 동의합니다. 6 단계 : 계획 모니터링 귀하와 재정 계획 담당자는 누가 계획을 모니터하고 목표 달성을 향한 진행 상황에 동의 할 것입니다. 플래너가 작업 범위 내에서 지정해야하는 모니터링에 참여하는 경우 정기적으로 진행 상황을 검토하고 필요한 조정을 수행해야한다고보고해야합니다. 재무 계획 수립 자와 협력하는 것이 파트너십임을 기억하십시오. 귀하는 결정을 함께 내릴 것이며 재무 설계사는 귀하의 동의 없이는 어떠한 결정도하지 않을 것입니다. 금융 플래너와 함께 일하든 혼자 가든, 올바른 계획은 미래의 재정적 안전과 행복의 길로 인도 할 것입니다. 재무 계획 도구를 찾으십니까? 다음을 확인하십시오 :

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공개 :

이 정보는 정보 제공의 목적으로 만 제공됩니다. 특정 투자자의 투자 목적, 위험 허용 또는 재무 상황을 고려하지 않고 제시되며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 과거 성과가 미래의 성과를 나타내는 것은 아닙니다. 투자는 원금 손실의 가능성을 포함하여 위험을 수반합니다.이 정보는 귀하가 취할 수있는 투자 결정에 대한 기본 토대가 될 수 없으며 그렇게해서는 안됩니다. 투자 / 세금 / 부동산 / 재무 계획 고려 사항이나 결정을 내리기 전에 항상 자신의 법률, 세무 또는 투자 고문과 상담하십시오.

웨스 모스 (Wes Moss)

는 재무 계획 회사 인 Capital Investment Advisors 및 Wela의 수석 투자 전략가입니다. 그는 또한 WSB 라디오의 Money Matters 라디오 쇼 호스트이기도합니다. 2014 년, Moss는 Barron 's Magazine에서 미국의 상위 1,200 명의 재무 고문 중 한 명으로 선정되었습니다. 그는 가장 최근의

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