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채권은 주식보다 상대적 위험이 낮고 성과 동향에서 낮은 상관 관계가 있기 때문에 채권은 주식 기금에 좋은 칭찬을합니다. 이는 주식이 곰 시장을 통과하는 동안 채권 펀드가 긍정적 인 수익을 낼 수 있음을 의미합니다.
채권 뮤추얼 펀드는 다양한 형태와 스타일로 제공됩니다. 5 가지 기본 유형의 채권 뮤추얼 펀드에서 시작하여 고품질 채권 펀드의 예를 들어 봅시다.
투자 등급 회사채 뮤추얼 펀드
투자 등급 회사채는 기업의 자본을 늘리기 위해 고품질 기업이 발행합니다. 이러한 채권은 일반적으로 S & P 또는 Baa 이상으로 Moody 's가 BBB 이상 등급을 부여합니다. 투자 등급 회사채 뮤추얼 펀드는 투자자가 위험을 줄이는 다양한 채권의 회사채에 접근 할 수 있도록 해줍니다 (신용 위험, 금리 위험 및 재투자 위험).
많은 뮤추얼 펀드 회사는 다양한 기간과 만기가있는 투자 등급 회사채 뮤추얼 펀드를 제공합니다. 뱅가드 단기 투자 등급
- 뱅가드 중기 투자 등급
- 뱅가드 장기 투자 등급
- 고 수율 채권 뮤추얼 펀드
수익률이 낮은 채권은 낮은 신용 등급으로 인해 종종 "정크 본드"라고 불립니다. 이 채권은 기업에서 발행하며 S & P 및 / 또는 Baa보다 BBB 이하로 Moody 's에 의해 평가됩니다.
Fidelity High Income Fund
재무부 - 인플레이션 보호 증권 (TIPS) 채권 뮤추얼 펀드
- TIPS는 다음과 같습니다. 채권의 조정 된 원금에 대한 쿠폰을 지불하는 미국 재무부 발행 채권. 채권은 소비자 물가 지수 (인플레이션의 척도)의 비율로 반기별로 조정됩니다. 따라서 TIPS는 조정 된 원금을 만기 및 쿠폰 지급시에 반환함으로써 인플레이션에 보조를 맞추는 것으로 알려져 있습니다. TIPS 뮤추얼 펀드의 장단점이 있습니다.
- TIPS 채권 뮤추얼 펀드는 다음과 같습니다.
뱅가드 인플레이션 - 보호 증권 기금
T. 로열 프라이스 인플레이션 보호 채권 펀드
피델리티 인플레이션 - 보호 채권 펀드
- 시채 채권 뮤추얼 펀드
- 시중 채권 뮤추얼 펀드는 도시와 주와 같은 지방 자치 단체가 발행 한 채권을 보유하고있다. 지방 채권은 일반적으로 유리한 세제 혜택을받습니다. 대부분의 지방채에 대한이자는 연방 차원에서 면세이며 거주지 내에서 발행 된 지방채를 사는 투자자에게는 면세가 적용됩니다.민간 활동 지방채도 있습니다. 캘리포니아, 매사추세츠, 뉴욕 및 다른 여러 주에 살고있는 투자자는 이중 면세 채권 뮤추얼 펀드 (연방 및 주 면세)에 투자 할 수있는 다양한 옵션을 보유하고 있습니다.
- 다른 투자자는 국가 채무 뮤추얼 펀드가 가치가 있음을 알게됩니다.
극단적 인 상황을 제외하고 일반적으로 지방채는 비슷한 신용도의 과세 대상 채권보다 수익률이 낮으므로 세금 상응하는 수익률을 이해해야합니다.
여기에 시립 채권 뮤추얼 펀드가 두 개 있습니다 :
Vanguard Intermediate - 면세 면제
Fidelity Municipal Income Fund
국제 채권 뮤추얼 펀드
국제 채권 뮤추얼 펀드는 외국 기업이 발행 한 채권에 투자한다. 투자자들은 채권이되지 않은 국제 채권 뮤추얼 펀드를 구입함으로써 감가 상각비를 이용할 수 있습니다. 그 밖의 모든 것이 동등한 경우 (채권 수익률 및 채권 가격), 외화 채권을 보유하고 있고 그 외화 채권의 통화로 미화가 상실된 경우 외화의 감사 / 감가 상각을 기준으로 수익을 얻거나 잃게됩니다. 또한 통화 가치의 고유 한 변동성을 피하기 위해 통화 헤지를 실시하는 채권 뮤추얼 펀드가 있습니다.
- 여기에 몇 가지 국제 채권 기금이 있습니다 :
- T. 로이드 프라이스 국제 채권 펀드
피델리티 인터내셔날 채권
채권 뮤추얼 펀드의 최종안
채권 뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 투자 목표 및 리스크 허용 오차와 같은 고려해야 할 몇 가지 항목이 있습니다. 채권 자금이 당신에게 옳은가요?
최선의 펀드 유형을위한 전투
- 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하기 전에
- 다양한 포트폴리오를 구축하기 위해 투자자는 두 개 이상의 채권 펀드 유형을 사용하고 다른 유형의 주식 뮤추얼 펀드로 채권 펀드를 보완하는 것이 현명합니다.
Kent Thune의 2017 년 2 월 15 일 업데이트.