북부 펀드 - 인덱스 펀드 및 낮은 비용 비율

저비용 뮤추얼 펀드에 대한 연구를 수행했다면 북부 펀드에 대해 들어 본 적이있을 것입니다. 인덱스 펀드의 대부분은 뱅가드 투자보다 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다.

북부 펀드는 약 50 개의 뮤추얼 펀드를 제공하는 Northern Trust에 의해 관리되며, 대부분이 저비용 인덱스 펀드입니다.

Northern Fund의 낮은 비용 비율 확인

Vanguard 및 Fidelity가 뮤추얼 펀드 세계에서 가장 낮은 비용 비율을 차지한다고 생각하면 부분적으로 만 정확합니다.

Northern Trust의 일부 인덱스 펀드는 인덱싱 챔피언과 경쟁 (또는 그보다 낮습니다.)합니다.

• Northern Mid Cap Index (NOMIX) : 비용 비율 0. 15 %
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : 비용 비율 (NAESX) 999 : 비용 비율 0 20 % 999 북부 소형 지수 (NSIDX) 999 : 비용 비율 0. 15 % (NOBOX)
• : 비용 비율 0. 15 % <표 9> 뱅가드 총 채권 지수 (VBMFX) : 비용 비율 0. 16 %
• 북부 펀드의 장점 : 인덱스 펀드에서 낮은 비용이 필요한 이유 인덱스 펀드의 장점 중 가장 핵심은 낮은 지출입니다. John Bogle이 Vanguard Investments를 시작하고
• Vanguard 500 Index (VFINX) 라는 첫 번째 인덱스 펀드를 만들었을 때 그의 생각은 대부분의 전문적이고 활동적인 펀드 매니저가 장기적으로 주요 시장 지수를 이길 수 없었기 때문입니다 수동적으로 지수를 추적하는 저비용 뮤추얼 펀드는 적극적으로 관리되는 평균 펀드보다 잘 수행 할 수 있습니다.
• 그의 이론은 옳은 것으로 입증 될 것이고, 이제 뱅가드는 세계에서 가장 큰 뮤추얼 펀드 회사 중 하나입니다. 이는 투자자가 항상 가장 낮은 비용 비율로 인덱스 펀드를 구입해야한다는 것을 의미합니까? 짧은 대답은 '예'이지만 고려해야 할 다른 요소가 있으며 벤치 마크 지수의 성과를 복제하거나 "매칭"하는 지표 펀드의 효과를 측정하는 척도 인 추적 오류가 그 중 하나입니다.

북부 기금을 사야합니까?

이 기사는 Northern Trust에서 제공하는 저비용 인덱스 펀드 만 제공합니다. 따라서 다른 펀드에 관심이있는 투자자는 다른 펀드가 구매 고려 대상이되는지 여부를 결정하기 위해 조사와 분석을해야 할 것입니다.

북부 신탁의 인덱스 펀드에 대한 낮은 비용 비율이 낮은 추적 오류와 결합하는지 판단하기 위해 시작하는 좋은 장소는 과거 실적을 살펴 보는 것입니다. 과거 연율 화 된 수익률을 고려하면서 비용 비율을 고려하십시오. 펀드가 과거 벤치 마크 지수를 얼마나 잘 추적했는지 알려줍니다. 예를 들어, 수동적으로 관리되는 북부 펀드 중 하나가 비용 비율 0 인 경우.15 %이고 벤치 마크 지수는 연간 10 % 수익률 10 %를 기록하고 있으며, 낮은 추적 오류 지수 펀드는 연 환산 수익률이 약 9.85 % 일 수 있습니다. 이제 Vanguard 또는 Fidelity와 같은 뮤추얼 펀드 회사의 다른 인덱스 펀드와 비교해보십시오. 뱅가드 또는 피델리티 펀드의 경우 연간 비용 환산율이 비슷하고 연간 수익률이 동일하거나 더 나은 경우 뱅가드 또는 피델리티를 구입하는 것이 좋습니다.

이는 예를 들어 비교 대상인 뱅가드 펀드의 비용 비율이 약간 높지만 펀드 수익률이 북부 펀드와 동일하거나 더 높기 때문에 뱅가드 펀드의 추적이 더 우수하다는 것을 알 수 있습니다.

결론 : 인덱스 펀드는 낮은 비용 비율을 선호하지만 구매하기 전에 이전 실적을 살펴보아야합니다.

참고 사항 : 뮤추얼 펀드 분석 : 분석 할 10 가지 사항 (그리고 5 가지를 무시)