자산 배치 세금 전략

그 이유는 자산 배치 때문입니다. 즉,

귀하가 보유한 투자 는 귀하가 선택한 자산 만큼 중요 할 수 있습니다. 당신이 자본 이득 세에 대한 초보자 안내서에서 배웠 듯이, 당신과 당신의 수첩에 대해이 개념을 이해하는 것이 중요합니다.

자산 배치 방법

투자에서 중요한 것은 투자자가 수도에서 벌어들이는 인플레이션 조정 수익률 (capital-tax-by-tax)입니다. 그 문장을 다시 읽으십시오 :

세후 . 연평균 성장률 (CAGR)을 계산하는 방법에 대해 알아보십시오. 돈 방정식의 시간 가치에 익숙한 사람들은 혼자 남겨두면 엄청난 액수의 돈을 더할 수 있다는 것을 알고 있습니다. 한 달에 100 달러 또는 그보다 적은 액수의 투자를한다면, 의미있는 투자 포트폴리오를 구축 할 수있는 방법이 있습니다. 수익의 일부가 Uncle Sam으로 빨려 들어갈 때마다 자산의 미래 가치는 크게 감소합니다. 그만큼 돈을 잃었을뿐만 아니라 그 돈을 투자하여 얻을 수있는 이익을 모두 잃었 기 때문입니다.

투자 유형이 다르기 때문에 자산 배치가 효과가 있습니다. 예를 들어, 자산 보유 기간에 따라 자본 이득으로 인한 소득은 배당금 및 채권이자보다 현저히 낮은 세율로 과세됩니다.

고소득 가구의 경우, 후자 유형의 소득에 대한 세금이 때로는 35 %까지 높아질 수 있습니다. 따라서 간단히 고수익 주식 및 회사 채권을 세금 공제 혜택 계정에 배치함으로써 투자자는 때로는 연간 수천 달러에 이르는 엄청난 세금 절감 효과를 실현할 수 있으며 궁극적으로는 수백만 달러의 자산 성공적인 투자 평생 동안

자산 배치가 어떻게 돈을 절약 할 수 있는지에 대한 간단한 예제

$ 100,000 상당의 포트폴리오를 가지고 있다고 가정 해보십시오. 자산의 절반, 즉 50,000 달러는 투자 등급 채권으로 구성됩니다 8 %는이자 소득으로 연간 4,000 달러를 발생시킵니다. 포트폴리오의 25 %, 즉 25,000 달러는 높은 배당금을 가진 보통주로 구성되어 연간 1 만 달러를 창출합니다. 나머지 25 %, 즉 25,000 달러는 배당금을 지불하지 않는 보통주로 구성됩니다.

이 시나리오에서, 35 % 세율표에 투자 한 투자자는 세금 공제가 큰 계좌에 고수익 주식 및 회사채를 배치하여 연간 1 천 750 달러를 절약 할 수 있습니다.

(계산하려면 5,000 달러를 얻으려면 4,000 달러 채권이자 소득과 $ 1,000 배당 소득을 합산하십시오. $ 5,000에 35 % 세금은 $ 1,750입니다.)

It 투자금을 판매하기로 결정하기 전까지는 이익금에 세금을 내지 않기 때문에 비 배당금 지급 보통주를 그러한 계정에 두는 것은 의미가 없습니다. 그럼에도 불구하고 그는 그가 지불하지 않았을 금액의 절반을 완전히 부과 할 것입니다. 대부분의 투자자에게는 자본 이득에 15 %의 세금이 부과됩니다. 자산 배치 안내서 회사 채권 및 보통주와 같이 자산을 배치 할 계정 유형을 결정할 때 일반적으로 다음 몇 가지 간단한 지침에 따라 결정해야합니다.

자산 (예 : 401k, IRA 등) :

오랜 역사의 배당금을 보유한 고수익 보통주

회사 채권

• 위험 중재 거래
• 부동산 투자 신탁 주식 REITs)
• 보통의 세금이없는 혜택을받는 계좌 (중개, 직접 주식 소유 등)에 투자해야하는 자산 :
• 보통주는 보통주보다 많거나 적을 년

비과세 지방채 (세금 면제 상태이므로 세금 면제 계좌에 두지 않아도 됨)