최고의 투자 전략

최상의 투자 전략은 개인 투자자에게 가장 적합한 전략입니다. 다른 말로하면, 투자 전략은 음식 다이어트와 같습니다 : 당신 에게 가장 적합한 전략을 제외하고는 "최고의 투자 전략"이 없습니다.

또한 투자 전략을 구현하고 잡지 기사에서 발견 한 새로운 최신 트렌드에 대해 투자 전략을 포기하고 싶지는 않습니다. 이 달의 너무 맛있어 보이는 맛 모두에 혼란스러워하지 마세요.

검증 된 기본 사항을 따르십시오.

익숙한 또 다른 은유를 사용하려면 스타일과 전략을 투자하는 것이 가장 적합한 옷과 같습니다. 비싸거나 맞춤식으로 만들 필요가 없습니다. 투자 목표가 장기 (10 년 이상) 인 경우 특히 오랜 시간 동안 지속될 수있는 편안함이 필요합니다.

음식 다이어트, 의상 또는 투자 전략이 무엇이든간에 무엇이든하기 전에, 당신의 성격과 스타일에 가장 적합한 것이 무엇인지 확인하십시오. 당신은 당신이 상호 기금 또는 ETF의 포트홀리로를 건설 할 것을 도울 수있는 이론, 작풍 또는 전술 인 몇몇이 인 정상 10 투자 전략을 고려해서 시작할 수있다.

최우수 투자 전략 : 기본 분석

투자 분석은 가장 오래되고 기본적인 투자 스타일 중 하나이기 때문에 기본적 분석부터 시작합니다. 주로 주식 (뮤추얼 펀드 선택이 아닌 개별 주식)을 연구하고 분석하는 데 사용되는 기본 분석은 우수한 주식을 선택하기위한 재무 제표 분석과 관련된 적극적인 투자 전략의 한 형태입니다.

재무 제표의 데이터는 특정 비즈니스의 과거 및 현재 데이터 또는 업계의 다른 비즈니스와 비교하는 데 사용됩니다. 데이터를 분석함으로써 투자자는 특정 회사 주식의 합리적인 가격 (가격)에 도달하고 주식이 좋은 구매인지 여부를 결정할 수 있습니다.

최고의 투자 전략 : 가치 투자

뮤추얼 펀드 및 ETF 투자자는 가치주 뮤추얼 펀드를 사용하여 기본적인 투자 전략 또는 스타일을 사용할 수 있습니다. 간단히 말해서, 가치 투자자는 "할인"으로 판매되는 주식을 찾고 있습니다. 그들은 거래를 찾고 싶다. 뮤추얼 펀드 투자자는 가치주를 검색하고 회사 재무 제표를 분석 할 시간을 소비하는 대신 인덱스 펀드, ETF (Exchange Traded Funds) 또는 가치있는 주식을 보유하는 적극적으로 관리되는 펀드를 구입할 수 있습니다.

최우수 투자 전략 : 성장 투자

그 이름에서 알 수 있듯이 성장주는 일반적으로 경기가 건전한 속도로 성장하는 시장주기의 성숙 단계에서 가장 잘 수행됩니다. 성장 전략은 건강한 경제에서 기업, 소비자 및 투자자가 모두 동시에하고있는 일을 반영합니다. 미래 성장에 대한 기대치가 높아지고 더 많은 돈을 지출하기 위해서입니다.여기서도 기술 회사가 좋은 예입니다. 그들은 일반적으로 가치가 높지만 환경이 옳을 때 그 가치를 넘어서는 성장을 계속할 수 있습니다.

성장 투자의 뉘앙스 버전은 모멘텀 투자 전략에서 찾을 수 있는데, 이것은 모멘텀이 같은 방향으로 계속 형성 될 것이라는 기대와 함께 현재 가격 동향을 활용하는 전략입니다.

가장 일반적으로, 특히 모멘텀 투자 전략을 포착하기 위해 설계된 뮤추얼 펀드의 경우, 아이디어는 "높게 팔고 더 높게 판매하는 것"입니다. 예를 들어, 뮤추얼 펀드 매니저는 가격 상승 추세가 계속 될 것이라는 기대와 함께 가격의 일관된 상승 추세를 보여준 성장주를 찾을 수 있습니다.

최우수 투자 전략 : 기술 분석

기술적 분석은 근본적 분석의 반대라고 볼 수 있습니다. 기술 분석을 사용하는 투자자 (기술 거래자)는 차트를 사용하여 향후 패턴 및 추세를 예측하기 위해 최근 가격 패턴 및 현재 시장 추세를 인식합니다. 다른 말로하면 기술 거래자에게 미래 시장 동향에 관한 지표 (지표)라고하는 특정 신호 또는 신호를 제공 할 수있는 특정 패턴 및 추세가 있습니다.

예를 들어, 일부 패턴에는 "머리와 어깨"또는 "컵과 핸들"과 같은 설명이 포함됩니다. 이러한 패턴이 형성되고 인식되면 기술 거래자는 패턴 또는 추세의 예상 결과에 따라 투자 결정을 내릴 수 있습니다. P / E 비율과 같은 기본 데이터는 추세와 패턴이 평가 조치보다 우선시되는 기술적 분석에서는 고려되지 않습니다.

최고의 투자 전략 : Buy and Hold

투자자를 사로 잡으면 "시장의 시간"이 "시장 타이밍을 세우는 것"보다 더 신중한 투자 스타일이라고 생각합니다. 이 전략은 단기 투자자의 변동성에도 불구하고 장기 투자 수익률이 합리적인 것으로 믿기 때문에 투자 유가 증권을 매수하고 장기간 보유하는 방식으로 적용됩니다. 이 전략은 일반적으로 저가 시장에서 매수하고 높은 가격으로 판매하려는 의도로 단기간에 투자자가 매매하는 절대 시장 타이밍에 반대합니다.

매수 유지 투자자는 장기간 보유하는 것이 다른 전략보다 거래 빈도가 적다 고 주장 할 것이다. 따라서 거래 비용이 최소화되어 투자 포트폴리오의 전체 순 수익을 증가시킵니다. 구매 전략과 보유 전략을 사용하는 포트폴리오는 유지 관리가 낮고 수동적 인 특성 때문에 게으른 포트폴리오라고 불려 왔습니다. 코어 및 위성

코어 및 위성은 포트폴리오의 가장 큰 부분을 차지하는 대형 주식 인덱스 뮤추얼 펀드와 같은 "코어"로 구성된 공통적으로 시간을 투자 한 투자 포트폴리오 디자인으로, 다른 유형의 펀드 - "위성"펀드 - 각각은 전체를 창출하기위한 포트폴리오의 작은 부분으로 구성됩니다. 이 포트폴리오 디자인의 주된 목적은 S & P 500 지수와 같은 실적에 대한 표준 벤치 마크보다 월등히 뛰어나고 (수익률이 높은) 다양한 수익을 얻으면서 다양한 바구니에 달걀을 넣음으로써 위험을 줄이는 것입니다.요약하면, 코어 및 위성 포트폴리오는 투자자에게 평균 이하의 리스크로 평균 이상의 수익률을 달성 할 것으로 기대됩니다.

데이브 램지 포트폴리오

인기 토크쇼 호스트이자 일반적으로 존경받는 개인 금융 전문가 인 데이브 램지 (Dave Ramsey)는 그의 청취자와 팬들을 위해 네 가지 뮤추얼 펀드 포트폴리오 전략을 오랫동안지지 해 왔습니다.

1. 데이브의 투자 철학, 특히 뮤추얼 펀드 자신의 웹 사이트에서 직접 가져 왔습니다.

   Dave는 고용주가 후원하는 퇴직 저축 및 IRA에 뮤추얼 펀드를 사용할 것을 권장합니다.

2. 성장

   성장 및 소득

   적극적인 성장

   국제

   • 주식 (프런트 엔드로드)과 5 개 이상의 펀드를 선택하십시오 살이에요. 그들은 펀드 범주 내에서 수용 가능한 수익률에 대한 확실한 실적을 가져야합니다.
   • 귀하의 위험 허용 범위가 낮다는 것은 귀하가 자금을 투자 할 수있는 시간이 더 짧다는 것을 의미합니다. 적극적인 성장에 25 % 미만을 두거나 4 가지 유형의 기금에 "균형 잡힌"기금을 추가하는 것을 고려하십시오.
   • Dave의 지혜는 단순함에 있습니다. 그의 납품 및 재정 방법은 이해하기 쉽습니다. 그러나 지혜는 거기에서 멈춘다. 이 네 가지 뮤추얼 펀드 유형은 종종 펀드 오버랩을 발견 할 것이며, 이는 다양성이 거의 없음을 의미합니다. 또한 채권 및 현금과 같은 위험도가 낮은 자산은 포트폴리오에서 완전히 빠져 있습니다.
   • 현대 포트폴리오 이론

   현대 포트폴리오 이론 (MPT)은 투자자가 주어진 투자 포트폴리오에 대해 최대 수준의 수익을 얻기 위해 최소한의 수준의 시장 위험을 감수하려고 시도하는 투자 방법입니다. MPT의 원칙을 따르는 투자자는 위의 6 번에서 설명한 것처럼 핵심 및 위성 접근법을 사용할 수 있습니다.

   투자 철학의 핵심은 모든 투자자가 극도의 위험을 감수하지 않으면 서 최대한의 수익을 올리고 싶습니다. 그러나 어떻게이 일을 할 수 있습니까? 짧은 대답은 다양 화입니다. MPT에 따르면, 투자자는 개별 자산 유형, 뮤추얼 펀드 또는 위험 수준이 높은 보안을 개별적으로 보유 할 수 있지만 여러 가지 다른 자산 유형 또는 투자와 결합하면 전체 포트폴리오가 그 위험이 균형을 이룰 수 있습니다 기본 자산이나 투자의 일부보다 낮습니다.

   포스트 모던 포트폴리오 이론 (PMPT)

3. PMPT와 MPT의 차이점은 위험을 정의하고이 위험을 기반으로 포트폴리오를 구축하는 방식입니다. MPT는 위험을 대칭으로보고 있습니다. 포트폴리오 구성은 합리적인 수익률을 달성하기 위해 결합하는 다양한 위험 수준의 다양한 투자로 구성됩니다. 위험과 수익에 대한 더 큰 그림입니다. PMPT 투자자는 위험을 비대칭이라고 봅니다. 투자자들이 손실에 대해 느끼는 방식은 그들이 이득에 대해 어떻게 느끼는지에 대한 정확한 반대의 거울 이미지가 아닙니다. 각 경제 및 시장 환경은 독특하고 진화하고 있습니다. PMPT는 투자자들이 항상 합리적으로 행동하지 않는다고보고 있습니다. 따라서 PMPT는 MPT가 따르는 수학적 모델뿐만 아니라 투자자 집단의 행동 측면을 설명합니다.

   전술적 자산 배분

   전술적 자산 배분은 여기에 언급 된 이전 스타일의 많은 조합이다. 3 가지 주요 자산 클래스 (주식, 채권 및 현금)가 포트폴리오 수익률을 극대화하고 지수와 같은 벤치 마크와 비교하여 위험을 최소화하려는 의도로 투자자가 적극적으로 균형을 맞추고 조정하는 투자 스타일입니다. 이 투자 스타일은 주로 자산 배분과 투자 선택에 중점을 두는 점에서 기술적 분석 및 기본 분석과 다릅니다. 이 큰 그림보기는 적어도 전략적 자산 배분을 선택하는 투자자의 관점에서 볼 때 좋은 이유입니다.

4. 이 기사의 첫 번째 요점을 반복합니다. 투자 전략이나 스타일을 선택하는 것은 투자를 선택하는 것과 다르지 않습니다. 각 투자자는 고유하며 최고의 투자 전략은 고유 한 투자 목표와 위험에 대한 내구성에 가장 잘 맞는 전략입니다.

   면책 조항 :이 사이트의 정보는 논의 목적으로 만 제공되며 투자에 대한 조언으로 오해해서는 안됩니다. 어떠한 경우에도이 정보는 유가 증권을 매수 또는 매도 할 것을 권고하지 않습니다.