최고의 S & P 500 지수 펀드 및 왜 그들이 최고인지

가장 좋은 S & P 500 지수 펀드가 가장 낮은 지출 비율을 가진 펀드라고 생각하면 대부분 정확합니다. 그러나 저비용뿐 아니라 과학과 예술이 색인에 미묘하게 균형을 이루기 때문에 몇 개의 뮤추얼 펀드 회사 만이 최고의 인덱스 펀드 목록을 만들 수 있습니다.

최고의 인덱스 펀드 : 비용 절감

이것은 인덱스 펀드 투자의 측면으로, 대부분의 투자자가 최고의 인덱스 펀드를 생산하는 데 중요하다는 것을 알고 있습니다.

기본적으로 가장 낮은 비용 비율을 보이는 인덱스 펀드는 시간이 지남에 따라 최고의 수익을 창출합니다. 이는 또한 적극적으로 관리되는 펀드가 아닌 인덱스 펀드를 사용하는 이점입니다. 예를 들어, 인덱스 펀드의 사업 비율이 0.12이고 능동적으로 관리되는 유사한 펀드의 사업 비율이 1.12 인 경우, 인덱스 펀드는 적극적으로 관리되는 펀드보다 즉각적인 1.00 %의 이점을 갖습니다. 인덱스 펀드는 수동적으로 관리되기 때문에 (주어진 인덱스 보유와 간단히 일치 함) 펀드 관리 비용이 크게 절감됩니다. 실제 조사가 필요하지 않으므로 비용을 매우 낮게 유지할 수 있으므로 시간이 지남에 따라 수익에 긍정적 인 영향을 미칩니다.

최고의 인덱스 펀드 : 견고한 인덱스 추적

이제 우리는 인덱싱에 관한 과학을 접하게됩니다. 투자 분석가들은 광범위한 시장 평균을 측정 할 목적으로 벤치 마크를 작성하기 위해 인덱스 (주식 또는 채권의 다양한 목록)를 조합합니다. 가장 잘 알려진 지수는 다우 존스 산업 평균 지수, S & P 500 지수 및 나스닥 지수입니다.

인덱스 펀드는 특정 벤치 마크 지수의 성과를 반영하고자합니다. 예를 들어 대부분의 대형주 펀드는 대형주 S & P 500에 가장 적합한 지수를 초과하려고 시도합니다. 그러나 S & P 500 지수 펀드의 목표는 "지수를 초과하지 말고" 는 펀드가 지수의 성과를 재현하려는 것을 의미합니다.

간단히 말하면, 펀드는 S & P 500 내에서 동일한 주식을 보유하게됩니다. 따라서 최고의 주식 인덱스 펀드는 주식 목록 (주식) 벤치 마크 지수에 표시됩니다. 주식 애널리스트는이 "낮은 추적 오류"라고 부를 수 있습니다.

최고의 인덱스 펀드 : 적절한 가중 방법 사용

단순히 인덱스에 표시된 증권을 사는 것보다 인덱스 펀드를 구축하는 것이 더 있습니다. 인덱스 펀드를 만들고 우수한 실적 추적을 보장하기 위해 경영진과 지원 담당자가 목록에서 각 보유 주식의 수량 (구매 한 주식 수)을 결정합니다. 아이디어는 색인 자체의 비율 "가중치"와 일치시키는 것입니다. 큰 구성 요소에 큰 비율의 가중치가 부여되도록 지주를 순위 화하는 인덱스를 대문자 가중치 인덱스 (일명 가중치 또는 시가 총액 가중치 인덱스)라고합니다.S & P 500 지수는 가중치를 적용한 지수의 한 예입니다. 대부분의 인덱스 펀드는 가장 큰 자본금을 보유한 주식을 인덱스 펀드에서 최대 보유 비율로 만들기 위해 보유 주식을 구매함으로써 가중치 가중 지수를 반영합니다. 예를 들어, XYZ Corporation 주식이 시가 총액이 가장 큰 경우 XYZ Corporation 주식이 인덱스 펀드의 가장 큰 비율을 차지합니다.

최고의 인덱스 펀드 : 일들의 규모 조정

인덱스 세계에서는 규모가 중요 할 수 있습니다. Vanguard, Fidelity, Charles Schwab과 같은 대형 뮤추얼 펀드 회사는 많은 투자자를 보유하고 있으므로 펀드를 효율적으로 관리 할 수있는 자산을 보유하고 있습니다 (즉, 보유 주식을 구입하고 투자자 인출 수요를 충족시키기 위해 유동성을 제공합니다). 비교해 보면, 자산 규모가 작은 인덱스 펀드는 포트폴리오를 인덱스에 적절하게 가중치를 유지하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.

최고의 S & P 500 지수 펀드 3 위

최고의 인덱스 펀드를 만들기 위해 무엇이 필요한지 이제 알게되었으므로 이제는 최고의 S & P 500 지수 펀드 선정으로 이동할 수 있습니다.

• 뱅가드 500 지수 (VFINX) : 뱅가드는 색인 생성을 기반으로 만들어졌으며 세계에서 가장 오랜 역사를 지닌 S & P 500 지수 펀드 중 하나입니다. 인덱스 펀드. 35 년 전 뱅가드 설립자 인 존 버그 (John Bogle)는 장기간에 걸쳐 대부분의 주식 투자자가 S & P 500 지수를 지속적으로 초과 달성 할 수 없음을 관찰했습니다. 그의 아이디어는 단순히 색인의 보유를 일치시키고 비용을 낮게 유지하는 것이 었습니다. 단순성과 검소함은 성공적인 투자의 가장 큰 교의 중 2 가지이며, 뱅가드 (Vanguard)는 이러한 미덕을 마스터했습니다. 뱅가드 (Vanguard)는 또한 소유하고있는 투자자가 소유하고 있으며, 일부는 공적으로 소유 한 금융 기관의 전형적 고수익 문화와는 달리 고품질의 저비용 뮤추얼 펀드와 ETF를 우선적으로 제공합니다.
• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) : Fidelity의 규모, 뱅가드와 경쟁하려는 열망과 욕구의 경험은 결합하여 Vanguard의 인덱스 펀드에 이어 두 번째로 인덱스 펀드를 제공합니다. 두 거대 경쟁사 간의 인덱스 펀드는 종종 비용 및 성과 측면에서 구별 할 수 없습니다. 궁극적으로, 경쟁은 투자자에게보다 높은 수준의 자금을 창출합니다.
• Schwab S & P 500 Index (SWPPX) : Charles Schwab는 단순한 할인 중개 서비스를 투자자에게 제공하기 위해 의식적인 노력을 기울였습니다. 그들은 Vanguard 및 Fidelity의 인덱스 펀드 시장에 깊이 잠겼습니다. 그들의 인덱스 펀드는 대개 다른 경쟁사보다 비용 비율이 약간 높지만 이미 Schwab 투자자 인 경우 네트워크 외부 자금 사용에 대한 거래 수수료를 절약하고 Schwab 인덱스 펀드를 사용할 수 있습니다.

S & P 500 지수 펀드 리서치를위한 팁

귀하의 투자 계좌에 높은 잔고가있을만큼 운이 좋으면 여기에 열거 된 펀드보다 비용 비율이 훨씬 낮은 다른 주식 클래스에 대한 자격이 주어질 수 있습니다. 예를 들어, Vanguard는 Admiral Shares라고하는 또 다른 주식 클래스를 가지고 있는데,이 클래스는 낮은 비용 비율을 제공합니다.Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX)는 비용 비율이 0.06 인 반면 VFINX는 비용 비율이 0.17 %입니다.

면책 조항 :이 사이트의 정보는 논의 목적으로 만 제공되며 투자에 대한 조언으로 오해해서는 안됩니다. 어떠한 경우에도이 정보는 유가 증권을 매수 또는 매도 할 것을 권고하지 않습니다.